BỘ ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN CỦA HỢP ĐỒNG MỞ TÀI KHOẢN VÀ ĐĂNG KÝ DỊCH VỤ
TERMS AND CONDITIONS OF CONTRACT FOR ACCOUNT OPENING AND SERVICE REGISTRATION

Bằng việc ký tên tại Hợp đồng mở tài khoản và đăng ký dịch vụ (“Hợp Đồng”), Khách Hàng xác nhận: (i) có đầy đủ năng lực hành vi dân sự; (ii) đã đọc, hiểu, được tư vấn và hoàn toàn đồng ý với (a) nội dung của Hợp Đồng, (b) các quy định, thủ tục có liên quan khi thực hiện giao dịch chứng khoán, đăng ký dịch vụ, (c) các quy định tại Bộ Điều Khoản và Điều Kiện của Hợp Đồng, (d) Chính sách xử lý dữ liệu cá nhân, (e) Điều khoản và điều kiện đăng ký và sử dụng dịch vụ chứng thực chữ ký số FPT-CA và (f) tất cả các sửa đổi, bổ sung từng thời kỳ của các văn bản này được KAFI công bố trên trang thông tin điện tử https://www.kafi.vn.

By signing the Contract for Account Opening and Service Registration (“Contract”), the Customer confirms that: (i) they have full legal capacity to act; and (ii) they have read, understood, been advised on, and fully agree to (a) the content of the Contract; (b) the applicable regulations and procedures for securities trading and service registration, (c) terms and conditions set out herein; (d) Personal Data Processing Policy; (e) Terms and conditions for the registration and use of FPT-CA digital signature certification service and (f) all amendments and supplements to the above documents as published by KAFI on its official website at https://www.kafi.vn from time to time.

KAFI xác nhận: (i) đã tìm hiểu khả năng tài chính, khả năng chịu đựng rủi ro và kỳ vọng lợi nhuận thu được của Khách Hàng; (ii) đã công bố cho Khách Hàng biết trước về rủi ro có thể xảy ra khi giao dịch chứng khoán trực tuyến, những xung đột lợi ích có thể phát sinh giữa KAFI, người hành nghề chứng khoán và Khách Hàng.

KAFI confirms that: (i) it has assessed the Customer’s financial capacity, risk tolerance, and investment expectations; (ii) it has provided advance notice of potential risks associated with online securities trading and any possible conflicts of interest between KAFI, licensed securities professionals, and the Customer.

• A. ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN CHUNG (“T&C Chung”)
  GENERAL TERMS AND CONDITIONS (“GENERAL T&C”)
• Điều 1
  Article 1

  Phạm vi điều chỉnh

  Scope of regulation

• 1.1 T&C Chung được áp dụng cho tất cả các Tài Khoản được mở tại KAFI và tất cả các dịch vụ giao dịch chứng khoán mà KAFI cung cấp cho Khách Hàng tại từng thời điểm.

  General T&C shall apply to all Accounts opened Customer at KAFI and to all securities trading services provided by KAFI to the Customer from time to time.

• 1.2 Khi Khách Hàng đăng ký mở Tài Khoản, sử dụng dịch vụ và được KAFI đồng ý cung cấp thì Khách Hàng mặc nhiên chấp thuận tuân thủ T&C Chung và các điều khoản và điều kiện về từng dịch vụ mà Khách Hàng sử dụng (“T&C”). Khách Hàng hiểu rằng, T&C là một phần không tách rời và cấu thành toàn bộ Hợp Đồng mà Khách Hàng đã ký với KAFI và có giá trị pháp lý ràng buộc giữa Khách Hàng và KAFI.

  By registering to open an Account, using services, and being approved by KAFI, the Customer implicitly agrees to comply with these General T&C and specific terms and conditions that apply to each service used (“T&C”). The Customer acknowledges that these T&C are an integral part of the Contract as well as form the entire Contract signed by Customer with KAFI and are legally binding between the Customer and KAFI.

• Điều 2
  Article 2

  Thông báo

  Notices

• 2.1 Khách Hàng đồng ý rằng KAFI sẽ thông báo cho Khách Hàng các thông tin về dịch vụ của KAFI, biểu phí, lãi suất, lệnh gọi ký quỹ bổ sung, lệnh xử lý Tài Sản Bảo Đảm (lệnh bán giải chấp), các chính sách của KAFI (bao gồm cả T&C), các thông tin về quyền lợi và nghĩa vụ của Khách Hàng và các thông tin liên quan khác (“Thông Báo”) thông qua một trong các hình thức sau: (i) gửi bằng đường bưu điện đến địa chỉ liên hệ mà Khách Hàng đã đăng ký; (ii) gửi tin nhắn/gọi đến số điện thoại mà Khách Hàng đã đăng ký (tin nhắn/cuộc gọi có thể được thực hiện thông qua nhà mạng viễn thông hoặc thông qua các ứng dụng khác mà Khách Hàng có tài khoản sử dụng ứng dụng được đăng ký bằng số điện thoại Khách Hàng đã đăng ký tại KAFI); (iii) gửi email đến địa chỉ mà Khách Hàng đã đăng ký; (iv) thông báo trên Hệ Thống Giao Dịch Trực Tuyến như được quy định tại khoản 12.3 Điều 12 Hợp Đồng (“Hệ Thống GDTT”) hoặc đăng trên trang thông tin điện tử của KAFI tại địa chỉ https://www.kafi.vn. Bất kỳ hoặc tất cả các hình thức nêu trên đều được xem là hợp lệ.

  The Customer agrees that KAFI shall notify them of information related to its services, fee schedules, interest rates, margin call notices, Collateral liquidation orders (forced sale order), policies (including these T&C), the Customer’s rights and obligations, and other relevant matters (“Notices”) via one or more of the following methods: (i) postal mail to the Customer’s registered contact address; (ii) text message or phone call to the registered phone number (including messages or calls via telecom providers or mobile apps linked to the registered number of the Customer at KAFI); (iii) email to the registered email address; or (iv) notifications via the Online Trading Platform as defined in Clause 12.3, Article 12 of the Contract (“Online Trading Platform”) or posted on KAFI’s website at https://www.kafi.vn. Any of the above methods shall be considered valid.

• 2.2 Thông Báo có hiệu lực áp dụng kể từ thời điểm ghi trong Thông Báo hoặc thời điểm: (i) 01 ngày sau khi gửi Thông Báo bằng hình thức thư bảo đảm đến địa chỉ liên hệ của Khách Hàng hoặc (ii) ngay khi KAFI đã gửi tin nhắn, email và/hoặc gọi điện thoại có ghi âm cho Khách Hàng; (iii) ngay khi KAFI đăng thông báo trên Hệ Thống GDTT hoặc trên trang thông tin điện tử của KAFI.

  A Notice takes effect on the date stated in the Notice or: (i) one (01) day after delivery by postal mail to the Customer’s contact address; or (ii) immediately upon being sent via text message, email, and/or recorded phone call; (iii) immediately upon being posted on the Online Trading Platform or KAFI’s website.

• 2.3 Khách Hàng có trách nhiệm duy trì những thông tin liên lạc đã đăng ký với KAFI như: địa chỉ liên hệ, địa chỉ email, số điện thoại, … luôn trong tình trạng địa chỉ liên hệ có thể nhận được thư chuyển phát, email có thể nhận được thư điện tử, số điện thoại có thể liên hệ được bất kỳ lúc nào. Khách Hàng phải đăng ký thay đổi thông tin với KAFI bằng văn bản hoặc đăng ký trên Hệ Thống GDTT của KAFI ngay khi có sự thay đổi. Kể từ thời điểm KAFI ghi nhận sự thay đổi đó, liên lạc giữa hai bên sẽ được thực hiện thông qua địa chỉ liên hệ/email/số điện thoại mới.

  The Customer shall ensure that all registered contact information with KAFI, including the contact address, email address, and telephone number, etc., remain current and accurate at all times, such that the contact address can receive postal mail, the email address can receive electronic communications, and the telephone number is accessible at any time; the Customer shall promptly notify KAFI in writing or through the KAFI Online Trading Platform of any changes to such information, and upon KAFI’s registration of such changes, all communications between the Parties shall be conducted using the updated contact address, email address, or telephone number.

• 2.4 KAFI không chịu trách nhiệm trong trường hợp Khách Hàng không duy trì những thông tin liên lạc đã đăng ký và/hoặc không đăng ký thay đổi thông tin kịp thời theo quy định tại khoản 2.3 Điều này và/hoặc Khách Hàng tự ý từ chối nhận Thông Báo từ KAFI. Việc Khách Hàng không nhận được Thông Báo của KAFI vì những lý do nêu trên không phải là căn cứ để KAFI trì hoãn việc thực hiện các biện pháp xử lý cần thiết hoặc là căn cứ để Khách Hàng trì hoãn thực hiện nghĩa vụ của mình theo quy định tại Hợp Đồng.

  KAFI shall not be liable in case the Customer fails to maintain registered contact information and/or fails to update changes to such information in a timely manner as stated in Clause 2.3, and/or refuses to receive Notices from KAFI. The Customer’s failure to receive a Notice for any of the foregoing reasons shall not constitute grounds for KAFI to delay enforcing necessary measures or for the Customer to delay fulfilling their obligations under the Contract.

• 2.5 Trường hợp KAFI gửi Thông Báo bằng đường bưu điện, chi phí gửi thư được xem là một khoản thuộc Nghĩa Vụ Thanh Toán của Khách Hàng theo quyết định của KAFI.

  Where a Notice is sent by postal mail, the mailing cost shall be considered part of the Customer’s Payment Obligations as determined by KAFI.

• Điều 3
  Article 3

  Các điều khoản khác

  Other provisions

• 3.1 Hợp Đồng và những nội dung khác liên quan đến việc giao dịch chứng khoán nhưng không được đề cập trong Hợp Đồng sẽ được giải thích và điều chỉnh theo quy định của pháp luật Việt Nam.

  The Contract and matters related to securities trading that are not stipulated herein shall be interpreted and governed in accordance with the laws of Vietnam.

• 3.2 Mọi tranh chấp phát sinh từ và/hoặc liên quan đến Hợp Đồng sẽ được giải quyết bởi Trung tâm Trọng tài Quốc tế Việt Nam (“VIAC”) theo Quy tắc tố tụng trọng tài của trung tâm này. Địa điểm giải quyết tranh chấp là tại thành phố Hồ Chí Minh, ngôn ngữ sử dụng trong tố tụng trọng tài là tiếng Việt. Các bên thống nhất rằng, tùy theo yêu cầu của KAFI, tố tụng trọng tài sẽ được tiến hành theo thủ tục rút gọn quy định tại Quy tắc tố tụng trọng tài của VIAC.

  Any disputes arising from or in connection with the Contract shall be resolved by the Vietnam International Arbitration Centre (“VIAC”) in accordance with the Rules of Arbitration of the VIAC. The arbitration shall take place in Ho Chi Minh City, and the language of proceedings shall be Vietnamese. The parties agree that, at KAFI’s discretion, the arbitration may proceed under the expedited procedures as provided in the Rules of Arbitration of the VIAC.

• 3.3 Khách Hàng đồng ý rằng KAFI có quyền sửa đổi, bổ sung hoặc điều chỉnh một số nội dung của Hợp Đồng miễn là các thay đổi này được KAFI thông báo cho Khách Hàng thông qua một trong các phương thức quy định tại Điều 2 T&C Chung trước khi áp dụng. Nếu Khách Hàng không có ý kiến phản đối được gửi bằng văn bản tới KAFI trong thời hạn 03 (ba) ngày làm việc kể từ thời điểm các thay đổi này có hiệu lực hoặc tiếp tục sử dụng dịch vụ sau ngày mà các thay đổi này có hiệu lực thì Khách Hàng được xem là chấp thuận các thay đổi đó và đồng ý tiếp tục thực hiện Hợp Đồng theo các điều khoản, điều kiện mới. Các Thông Báo, văn bản sửa đổi, bổ sung, điều chỉnh Hợp Đồng (nếu có) sẽ cấu thành một phần không thể tách rời của Hợp Đồng và ràng buộc trách nhiệm với các bên.

  The Customer agrees that KAFI has the right to amend, supplement, or adjust certain provisions of the Contract, provided that such changes are notified to the Customer based on methods specified in Article 2 of General T&C before these changes take effect. If the Customer does not submit a written objection to KAFI within three (03) business days from the effective date of the changes, or continues to use KAFI’s services after such date, the Customer shall be deemed to accept these changes and agree to perform the Contract according to updated terms. All Notice, amendments, supplements, or modifications to the Contract (if any) shall form an integral part of the Contract and shall be binding on the Parties.

• 3.4 Hợp Đồng có hiệu lực từ ngày ký và Khách Hàng đồng ý rằng KAFI có quyền chấm dứt cung cấp một phần hoặc toàn bộ các dịch vụ quy định tại từng T&C trong các trường hợp sau:

  The Contract takes effect from the date of signing. The Customer acknowledges that KAFI reserves the right to terminate a part or all of the services under each applicable T&C in the following cases:

• (a) Khách Hàng yêu cầu chấm dứt bằng văn bản gửi cho KAFI trước ngày dự kiến chấm dứt 03 (ba) ngày làm việc, với điều kiện Khách Hàng đã thực hiện xong tất cả nghĩa vụ đối với KAFI;

  The Customer has a written request for termination to KAFI at least three (03) business days prior to the proposed termination date, provided that all obligations to KAFI have been fulfilled;

• (b) Khách Hàng vi phạm Hợp Đồng, hoặc thực hiện hành vi bị cấm theo quy định pháp luật về chứng khoán, thị trường chứng khoán và quy định pháp luật khác mà KAFI xét thấy cần chấm dứt;

  The Customer breaches the Contract or engages in activities prohibited in accordance with provisions of laws on securities and the securities market, or other relevant regulations, which KAFI deems necessary to terminate;

• (c) Khách Hàng chết hoặc bị Tòa án tuyên mất năng lực hành vi dân sự, mất tích hoặc chết;

  The Customer is deceased, declared missing, loss of civil capacity, or passed away by the Court;

• (d) KAFI hoặc Khách Hàng bị giải thể, phá sản, đình chỉ hoạt động, hủy bỏ tư cách thành viên, rút nghiệp vụ môi giới, thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động hoặc chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật;

  KAFI or the Customer is dissolved, declared bankrupt, suspended from operation, canceled membership status, has its brokerage license revoked, or is otherwise ordered to cease operations in accordance with applicable provisions of laws;

• (e) Khi xét thấy việc cung cấp dịch vụ có thể gây rủi ro, bất lợi cho KAFI hoặc việc cung cấp dịch vụ không còn phù hợp với chính sách, điều kiện hoạt động của KAFI;

  KAFI determines that continuing to provide the service may pose risks or disadvantages to KAFI or is no longer aligned with KAFI’s policies or operating conditions;

• (f) Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.

  Other cases as prescribed by laws.

• 3.5 Trường hợp bất kỳ T&C nào của Hợp Đồng bị vô hiệu, thì các T&C còn lại vẫn có giá trị pháp lý độc lập và bắt buộc thực hiện đối với các Bên. Các Bên sẽ thỏa thuận, thống nhất T&C mới để thay thế T&C bị vô hiệu.

  If any T&C of the Contractis deemed invalid, the remaining T&C shall remain in full force and effect. The Parties will consult and agree on new T&C to substitute the invalid one.

• 3.6 Khách Hàng được bồi thường thiệt hại với mức bồi thường theo quy định pháp luật nếu KAFI vi phạm nghĩa vụ quy định tại Hợp Đồng.

  The Customer is entitled to compensation for damages in accordance with applicable provisions of law in case KAFI breaches its obligations according to the Contract.

• 3.7 Trường hợp KAFI bị rút nghiệp vụ môi giới, không được phép cung cấp dịch vụ Giao Dịch Ký Quỹ theo quyết định của cơ quan có thẩm quyền, giải thể hoặc bị thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động và Khách Hàng đã thanh toán toàn bộ nghĩa vụ cho KAFI, thì Tài Khoản sẽ được xử lý theo quy định pháp luật.

  In the event that KAFI has its brokerage license revoked, is prohibited from providing Margin Trading services by a decision of the competent authority, is dissolved, or has its establishment and operation license revoked, and the Customer has fulfilled all obligations to KAFI, the Customer’s Account shall be handled in accordance with applicable provisions of laws.

• 3.8 Hệ quả của việc chấm dứt cung cấp dịch vụ:

  Consequences of service termination:

• (a) Ngay cả trong trường hợp chấm dứt cung cấp dịch vụ theo từng T&C, tất cả các nghĩa vụ còn lại của Khách Hàng đối với KAFI theo T&C đó sẽ được bảo lưu và sẽ chỉ được xem như hoàn tất khi Khách Hàng hoặc cá nhân/tổ chức kế thừa của họ thực hiện xong tất cả các nghĩa vụ với KAFI.

  Even after termination of services under any T&C, the Customer’s outstanding obligations under the relevant T&C shall remain in effect and will only be deemed fulfilled once the Customer or their successor(s) fully perform all outstanding duties to KAFI.

• (b) Kể từ thời điểm chấm dứt dịch vụ, dịch vụ sẽ bị tạm ngừng/đình chỉ thực hiện và bị chấm dứt sau khi các bên đã hoàn thành mọi nghĩa vụ quy định của T&C đó.

  From the termination date, the service will be suspended/terminated once both parties have completed all obligations under the applicable T&C.

• 3.9 Hợp Đồng thay thế toàn bộ hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán, hợp đồng mở tài khoản giao dịch ký quỹ đã ký giữa KAFI với Khách Hàng trước đây (nếu có). Các quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng phát sinh theo hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán, hợp đồng mở tài khoản giao dịch ký quỹ đã ký trước đây (nếu có) tiếp tục được thực hiện theo các điều khoản, điều kiện của Hợp Đồng.

  The Contract partially supersedes any previously signed contracts for account opening and services registration between KAFI and the Customer (if any), corresponding to the additions/replacements made in the Contract. The rights and obligations of the Customer arising from any such prior contract for account opening and services registrationpreviously executed not addressed in the Contract (if any) shall continue to be governed by the terms and conditions of those contracts.

• 3.10 Trừ trường hợp được định nghĩa khác, các từ được viết hoa tại T&C được hiểu theo quy định tại Hợp Đồng.

  Unless otherwise defined, capitalized terms in these T&C shall have the meanings assigned to them in the Contract.

• B. ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN CỦA TÀI KHOẢN (“T&C Tài Khoản”)
  TERMS AND CONDITIONS OF ACCOUNT (“Account T&C”)
• Điều 4
  Article 4

  Giải thích thuật ngữ

  Interpretation of terms

• 4.1 “SGDCK” là Sở Giao dịch Chứng khoán Việt Nam và công ty con hoặc các Sở Giao dịch Chứng khoán khác được phép thành lập hợp pháp tại Việt Nam.

  “VNX” means the Vietnam Exchange and its subsidiaries, or any other stock exchanges legally established in Vietnam.

• 4.2 “Sự Kiện Bất Khả Kháng” có nghĩa là bao gồm nhưng không giới hạn bất kỳ sự kiện nào sau đây, mà làm cho bất kỳ bên nào hoặc các bên không thể thực hiện được nghĩa vụ của mình theo các Điều Khoản này, như là sự ngăn cấm hay hành động của Chính phủ hoặc cơ quan công quyền, bạo loạn, chiến tranh, chiến sự, bạo động, đình công, tranh chấp lao động khác và các ngừng trệ công việc khác, các tiện ích công cộng bị ngừng hoạt động hoặc bị cản trở, dịch bệnh, hỏa hoạn, lũ lụt, động đất, sóng thần hoặc thiên tai khác, và các sự kiện khác vượt quá tầm kiểm soát hợp lý của các bên.

  “Force Majeure Event” means any event, including but not limited to, the following, which renders one or both parties unable to perform their obligations under the Contract: acts or restrictions imposed by Government or competent authorities, riots, war, military conflicts, civil disturbances, strikes, other labor disputes or work stoppages, disruptions to public utilities, epidemics, fires, floods, earthquakes, tsunamis, other natural disasters, or any other event beyond the reasonable control of the parties.

• 4.3 “VSDC” là Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ chứng khoán Việt Nam.

  “VSDC” refers to the Vietnam Securities Depository and Clearing Corporation.

• 4.4 “Tài Khoản” là tài khoản của Khách Hàng mở tại KAFI, bao gồm:

  “Account” means the account opened by the Customer at KAFI, including:

• (a) Tài Khoản Giao Dịch Chứng Khoán là tài khoản được mở tại KAFI để thực hiện các giao dịch chứng khoán của Khách Hàng;

  Securities Trading Account means an account opened at KAFI for executing securities transactions of Customer;

• (b) Tài Khoản Lưu Ký Chứng Khoán là tài khoản được mở tại KAFI để quản lý tập trung số dư chứng khoán đã thực hiện lưu ký tại VSDC của Khách Hàng;

  Securities Depository Account means an account opened at KAFI for centralized management of securities balances deposited with VSDC;

• (c) Tài Khoản Tiền Gửi Giao Dịch Chứng Khoán là tài khoản thanh toán được mở tại ngân hàng thương mại do KAFI chỉ định phục vụ cho việc thanh toán các giao dịch mua bán chứng khoán, thanh toán nghĩa vụ thanh toán, v.v… của Khách Hàng tại KAFI.

  Securities Trading Cash Account means a payment account opened at a commercial bank designated by KAFI for the purpose of settling securities trading transactions, fulfilling payment obligations, etc., of the Customer at KAFI.

• 4.5 “Tiểu Khoản” là số hiệu trực thuộc Tài Khoản của Khách Hàng để thực hiện giao dịch tại KAFI, Khách Hàng có thể có nhiều Tiểu Khoản thuộc cùng một Tài Khoản.

  “Sub-Account” means a sub-number under the Customer’s Account used to conduct transactions at KAFI. The Customer may maintain multiple Sub-Accounts under a single Account.

• 4.6 “Khách Hàng” là chủ Tài Khoản mở tại KAFI theo Hợp Đồng.

  “Customer” means the holder of the Account opened at KAFI according to the Contract.

• 4.7 “Mã Bảo Mật” là các thông tin được sử dụng để nhận dạng Khách Hàng khi thực hiện giao dịch, bao gồm nhưng không giới hạn ở Mật Khẩu, mã PIN, mã xác thực và các thông tin nhận dạng khác phù hợp với từng phương thức giao dịch.

  “Security Code” means the information used to authenticate the Customer when making transactions, including but not limited to Passwords, PINs, authentication codes, and other identifiers depending on each transaction method.

• 4.8 “Tài Sản Bảo Đảm” là tiền mặt, chứng khoán hiện có hoặc đang chờ về, cổ tức đang chờ về, cổ phiếu thưởng, quyền mua cổ phiếu, quyền mua trái phiếu, quyền tài sản, tài sản khác hiện có hoặc sẽ phát sinh từ Tài Khoản của Khách Hàng tại KAFI, các tài khoản giao dịch khác mà Khách Hàng đang mở tại KAFI và các tài sản khác theo thỏa thuận bằng văn bản giữa KAFI và Khách Hàng. Giá trị chứng khoán trong Tài Sản Bảo Đảm được xác định bằng giá chứng khoán nhân với khối lượng chứng khoán. Tài Sản Bảo Đảm được Khách Hàng dùng để bảo đảm cho việc thực hiện đầy đủ, đúng hạn Nghĩa Vụ Thanh Toán với KAFI.

  “Collateral” means any cash, existing or pending securities, pending dividends, bonus shares, rights to purchase shares or bonds, property rights, and other properties currently available or to be opened from the Customer’s Account at KAFI, other trading accounts that the Customer maintains at KAFI, or other properties as mutually agreed in writing between the Customer and KAFI. The value of securities of the Collateral shall be calculated based on market price multiplied by volume. Collateral shall be used by the Customer to secure full and timely performance of Payment Obligations to KAFI.

• 4.9 “Nghĩa Vụ Thanh Toán” là nghĩa vụ thanh toán bất kỳ và/hoặc toàn bộ các khoản tiền mà Khách Hàng phải thanh toán cho KAFI bao gồm: (i) các khoản thuế, phí, lệ phí theo quy định của pháp luật; (ii) phí phát sinh từ việc sử dụng các dịch vụ theo quy định của KAFI; và (iii) các nghĩa vụ tài chính khác (bao gồm nhưng không giới hạn Dư Nợ Ký Quỹ, Phí Dịch Vụ, chi phí xử lý Tài Sản Bảo Đảm, các khoản chi phí khác liên quan, và bất kỳ nghĩa vụ thanh toán nào khác của Khách Hàng) phát sinh theo quy định tại Hợp Đồng và thỏa thuận khác của Khách Hàng và KAFI.

  “Payment Obligations” mean any and all amounts payable by the Customer to KAFI, including: (i) taxes, fees, and charges in accordance with applicable provisions of laws; (ii) fees incurred for using services as defined by KAFI; and (iii) other financial obligations (including but not limited to Margin Debt, Service Fees, expenses related to the handling of Collateral, other related expenses, and any other payment obligations of the Customer), arising according to the Contract or any other agreements between the Customer and KAFI.

• Điều 5
  Article 5

  Mục đích Hợp Đồng

  Purpose of the Contract

• Khách Hàng đề nghị và KAFI đồng ý cung cấp cho Khách Hàng các dịch vụ sau đây:

  The Customer requests, and KAFI agrees, to provide the following services:

• 5.1 Dựa trên thông tin Khách Hàng cung cấp tại Hợp Đồng, KAFI thực hiện thủ tục mở Tài Khoản cho Khách Hàng để Khách Hàng thực hiện giao dịch chứng khoán;

  Based on the information provided by the Customer in the Contract, KAFI will carry out procedures to open an Account for the Customer to conduct securities trading;

• 5.2 Quản lý tiền, chứng khoán và các tài sản có liên quan khác trong Tài Khoản;

  Management of cash, securities, and other related assets held in the Account;

• 5.3 Thực hiện mua, bán chứng khoán theo lệnh của Khách Hàng;

  Implementation of purchasing and selling orders for securities as instructed by the Customer;

• 5.4 Thực hiện đăng ký, lưu ký, thanh toán bù trừ chứng khoán cho Khách Hàng thông qua VSDC; và

  Performing the registration, deposit, and clearing and settlement of securities for the Customer through VSDC; and

• 5.5 Các dịch vụ khác theo thỏa thuận của Khách Hàng và KAFI tùy từng thời điểm.

  Other services as agreed between the Customer and KAFI from time to time.

• Điều 6
  Article 6

  Giao dịch chứng khoán

  Securities transactions

• 6.1 Giao dịch chứng khoán bao gồm: giao dịch mua bán chứng khoán, Giao Dịch Ký Quỹ, Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán, lưu ký và thực hiện quyền.

  Securities transactions include: buying and selling of securities, Margin Trading, Advance Payment of Securities Sales Proceeds, custody, and rights execution.

• 6.2 Hình thức nhận lệnh giao dịch chứng khoán:

  Methods for receiving securities trading orders:

• (a) Nhận phiếu lệnh của Khách Hàng trực tiếp tại quầy: (i) khi đặt lệnh mua/bán chứng khoán, Khách Hàng ghi đầy đủ các thông tin trên phiếu lệnh (theo mẫu của KAFI áp dụng theo từng thời điểm); (ii) phiếu lệnh có chữ ký của KAFI và Khách Hàng là tài liệu xác nhận lệnh mua/bán chứng khoán của Khách Hàng hợp lệ và được KAFI chấp nhận thực hiện;

  In-person order submission at the counter: (i) The Customer completes all required information on the order form (based on KAFI’s current template) when placing a buy/sell order; (ii) The order form bearing signatures of both KAFI and the Customer serves as valid confirmation of the Customer’s buy/sell order and KAFI’s acceptance of that order;

• (b) Nhận lệnh giao dịch qua điện thoại: Khách Hàng đăng ký dịch vụ và liên hệ đến Tổng đài có ghi âm của KAFI để đặt lệnh theo quy định của KAFI và pháp luật;

  Phone orders: the Customer registers for this service and places orders via KAFI’s recorded Hotline, according to KAFI’s policies and applicable provisions of laws;

• (c) Nhận lệnh giao dịch trực tuyến qua Internet: Khách Hàng truy cập Hệ Thống GDTT (đăng nhập vào đường dẫn hoặc ứng dụng giao dịch trực tuyến của KAFI,…), sử dụng Tên Đăng Nhập và Mật Khẩu do KAFI cung cấp để đăng nhập, điều chỉnh thông tin phù hợp (bao gồm cả việc thay đổi Mật Khẩu nếu có) và đặt lệnh theo quy định của KAFI;

  Online orders via Internet: the Customer accesses the Online Trading Platform (through a designated link or KAFI’s trading app, etc.), logs in using the Login Name and Password provided by KAFI, updates relevant information (including changing the Password if needed), and places orders as prescribed by KAFI;

• (d) Nhận lệnh giao dịch qua fax, email, tin nhắn, hoặc các hình thức nhận lệnh khác phù hợp với quy định của pháp luật: Khách Hàng có thể gửi lệnh đến KAFI bằng các hình thức này sau khi KAFI ban hành quy định, hướng dẫn và gửi tới Khách Hàng thông qua phương thức thích hợp quy định tại Hợp Đồng.

  Orders via fax, email, SMS, or other relevant methods in accordance with applicable provisions of laws: the Customer may place orders using these methods after KAFI issues relevant regulations and guidelines after sending them to the Customer using the communication method according to the Contract.

• 6.3 Khách Hàng đồng ý rằng KAFI có quyền áp dụng các biện pháp cần thiết để lưu giữ các bằng chứng đặt lệnh của Khách Hàng theo như luật định và các bằng chứng này sẽ là cơ sở cho việc giải quyết tranh chấp (nếu có) giữa Khách Hàng và KAFI.

  The Customer agrees that KAFI has the right to take necessary actions to retain necessary evidence of the Customer’s orders as required by law. These evidences serve as the basis for resolving any disputes (if any) between the Customer and KAFI.

• 6.4 Khách Hàng công nhận rằng giá chứng khoán có thể và luôn luôn biến động, một chứng khoán bất kỳ có thể tăng hoặc giảm giá, trong một số trường hợp có thể trở nên hoàn toàn vô giá trị và do đó, luôn có một rủi ro tiềm tàng là thua lỗ có thể xuất hiện nhiều hơn là có lãi khi mua bán chứng khoán.

  The Customer acknowledges that securities prices can, and always will, fluctuate. Any security may increase or decrease in value, or even become entirely worthless. Therefore, securities trading always involves the potential risk of losses exceeding gains.

• 6.5 Khách Hàng có thể tự mình hoặc ủy quyền cho người khác (“Người Nhận Ủy Quyền”) đặt lệnh. Người Nhận Ủy Quyền là cá nhân hoặc pháp nhân được Khách Hàng thỏa thuận ủy quyền trên cơ sở bảo đảm tuân thủ các nguyên tắc sau:

  The Customer may place orders directly or authorizes another person (“Authorized Person”). The Authorized Person is an individual or legal entity authorized by the Customer on the basis of ensuring compliance with the following principles:

• (a) Việc ủy quyền thực hiện theo quy định của pháp luật và quy định của KAFI (bao gồm cả việc sử dụng các mẫu biểu liên quan của KAFI);

  The authorization complies with laws and KAFI’s regulations (including the use of required forms of KAFI);

• (b) Việc ủy quyền chỉ có hiệu lực đối với KAFI sau khi được KAFI ghi nhận vào hệ thống;

  The authorization only becomes effective after KAFI records this information in the system;

• (c) Các giao dịch do Người Nhận Ủy Quyền thực hiện được coi là giao dịch của chính Khách Hàng. Khách Hàng chịu trách nhiệm về tất cả các giao dịch do Người Nhận Ủy Quyền thực hiện theo quy định của pháp luật dân sự;

  Transactions executed by the Authorized Person shall be deemed transactions of the Customer. The Customer shall be responsible for all transactions executed by the Authorized in accordance with civil law regulations;

• (d) Trường hợp xảy ra tranh chấp giữa Khách Hàng và Người Nhận Ủy Quyền thì Khách Hàng cam kết và bảo đảm không yêu cầu KAFI phải tham gia vào quá trình giải quyết tranh chấp dù trong bất kỳ trường hợp nào. Nếu KAFI phải tham gia theo yêu cầu của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền thì Khách Hàng cam kết chịu các phí tổn mà KAFI phải chịu trong quá trình tham gia.

  In the event of any dispute between the Customer and the Authorized Person, the Customer commits not to involve KAFI under dispute resolution process in any case. If a competent Authority requires KAFI’s involvement, the Customer shall cover any costs incurred by KAFI during KAFI’s participation.

• 6.6 KAFI có quyền từ chối thực hiện lệnh giao dịch của Khách Hàng nếu Khách Hàng khai báo, cung cấp không chính xác các thông tin cá nhân, thông tin đăng nhập, mã bảo mật theo yêu cầu.

  KAFI reserves the right to refuse to executethe Customer’s trading orders if the Customer provides incorrect personal details, login identity, or security codes.

• 6.7 Kết quả khớp lệnh giao dịch sẽ được KAFI thông báo đến Khách Hàng bằng một trong các hình thức mà Khách Hàng đã đăng ký. Trừ trường hợp Khách Hàng thực hiện giao dịch thông qua Hệ Thống GDTT, trong vòng 03 (ba) ngày làm việc kể từ thời điểm phát sinh giao dịch, nếu KAFI không nhận được bất kỳ thắc mắc hay khiếu nại của Khách Hàng đối với kết quả khớp lệnh thì mặc nhiên xem như Khách Hàng đã chấp nhận kết quả giao dịch. Khi đó Khách Hàng đồng ý từ bỏ mọi quyền khiếu nại, kiện tụng.

  KAFI shall notify the Customer of order execution results via one of the registered communication methods. Except for orders placed via the Online Trading Platform, if KAFI does not receive any inquiries or complaints within three (03) business days from the transaction date, the result is deemed accepted by the Customer. In such cases, the Customer waives all rights to dispute or take legal action.

• 6.8 Khi đặt lệnh bán chứng khoán, Khách Hàng phải có đủ số lượng chứng khoán đặt bán trên Tài Khoản theo quy định của pháp luật. Khi đặt lệnh mua chứng khoán, Khách Hàng phải có đủ số tiền ký quỹ trên Tài Khoản theo quy định của pháp luật.

  To place a sell order, the Customer must hold sufficient securities in the Account in accordance with applicable provisions of law. To place a buy order, the Customer must have sufficient cash margin in the Account in accordance with applicable provisions of laws.

• 6.9 Trong trường hợp Khách Hàng mở tài khoản lưu ký tại ngân hàng lưu ký, Khách Hàng đồng ý ủy quyền không hủy ngang cho KAFI được quyền yêu cầu ngân hàng lưu ký kiểm tra/phong tỏa số dư tiền, chứng khoán từ tài khoản lưu ký chứng khoán của Khách Hàng để thực hiện các giao dịch. Khách Hàng được đặt lệnh mua/bán chứng khoán và KAFI được thực hiện lệnh mua/bán chứng khoán khi có bảo lãnh thanh toán hoặc xác nhận của ngân hàng lưu ký về việc ngân hàng lưu ký chấp nhận yêu cầu thanh toán giao dịch chứng khoán của Khách Hàng.

  If the Customer opens a depository account at a custodian bank, the Customer irrevocably authorizes KAFI to request the custodian bank to verify or block securities or cash balances to process transactions. The Customer may place buy-sell orders of securities and KAFI may execute these trades only after the custodian bank provides a payment guarantee or confirmation on acceptance of the Customer’s securities trading.

• 6.10 Khách Hàng chỉ được phép sửa, hủy lệnh giao dịch đã đặt nếu lệnh chưa khớp, trong phạm vi và theo cách phù hợp với quy định của SGDCK và quy định của pháp luật.

  The Customer is only permitted to modify or cancel an order if it has not been matched and according to regulations of VNX and applicable provisions of laws.

• 6.11 Thời gian, phương thức và tỷ giá chuyển đổi từ ngoại tệ sang đồng Việt Nam thực hiện theo quyết định của KAFI tùy từng thời điểm.

  KAFI shall at its own discretion, determine the timing, method, and exchange rate for foreign currency conversion to VND from time to time.

• 6.12 KAFI sẽ không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất thiệt hại nào xảy ra đối với Khách Hàng trong các trường hợp sau:

  KAFI is not liable for any loss or damage incurred by the Customer in the following cases:

• (a) Lệnh đặt không đúng với phương thức đặt lệnh mà Khách Hàng đã đăng ký với KAFI;

  The order uses a method not corresponding to the registered one by the Customer at KAFI;

• (b) KAFI không nhận được hoặc không thực hiện được lệnh của Khách Hàng do các Sự Kiện Bất Khả Kháng, sự cố đường truyền, sự cố hệ thống nhận và chuyển lệnh vào hệ thống giao dịch của thị trường giao dịch;

  KAFI does not receive or process the order of the Customer due to Force Majeure, network failures, or system failure receiving and transmitting orders into the trading system of the trading market;

• (c) Lệnh mà KAFI không xác nhận được danh tính là của Khách Hàng;

  KAFI cannot verify the Customer’s identity;

• (d) Lệnh không nhận được hoặc nhận không đầy đủ do lỗi kỹ thuật của thiết bị truyền hoặc nhận lệnh;

  The order cannot be received or is not received in full due to technical issues of the transmitting or receiving device;

• (e) Lệnh không được thực hiện do hết thời gian hiệu lực theo quy định giao dịch chứng khoán của KAFI;

  The order is not executed due to the expiration of the validity period according to KAFI's securities trading regulations.

• (f) Kết quả thực hiện lệnh bị hủy bởi cơ quan có thẩm quyền;

  The order is canceled by a competent authority;

• (g) Lệnh đã được nhận và được thực thi theo đúng như thỏa thuận tại Hợp Đồng.

  The order is fully and properly executed according to the Contract.

• Điều 7
  Article 7

  Quản lý tiền

  Cash management

• 7.1 Trong trường hợp Khách Hàng lựa chọn loại Tài Khoản sử dụng là Tài Khoản Tổng của KAFI, Khách Hàng đồng ý rằng KAFI có quyền thực hiện trích, khấu trừ từ Tài Khoản của Khách Hàng để thực hiện thanh toán cho các giao dịch chứng khoán của Khách Hàng và thanh toán các khoản nợ, nợ phí, nợ lãi hoặc phạt (nếu có) của Khách Hàng đối với KAFI và các khoản thuế theo quy định của pháp luật. KAFI có trách nhiệm cung cấp sao kê chi tiết các giao dịch và số dư tiền cho Khách Hàng theo định kỳ theo quy định của KAFI (nếu có) hoặc khi Khách Hàng có yêu cầu. Khách Hàng được hưởng lãi suất tiền gửi không kỳ hạn trên số dư tiền trong Tài Khoản, theo mức lãi suất do KAFI thông báo tùy từng thời điểm. KAFI cam kết không sử dụng trái phép số dư tiền của Khách Hàng và đồng ý bồi thường đầy đủ mọi thiệt hại gây ra cho Khách Hàng nếu vi phạm cam kết này.

  In case the Customer chooses the type of Account to use as a General Account at KAFI, the Customer agrees that KAFI has the right to deduct or withhold amounts from the Customer’s Account to settle securities transactions, debt obligations, unpaid fees, interest, penalties (if any) of the Customer to KAFI and any applicable taxes in accordance with applicable provisions of laws. KAFI provides the Customer with detailed statements of transactions and cash balances periodically as regulated by KAFI (if any), or upon the Customer’s request. The Customer is entitled to receive non-term deposit interest on the cash balance in the Account, at the interest rate published by KAFI from time to time. KAFI commits not to misuse the Customer’s cash balance and agrees to fully compensate the Customer for any damage caused by any breach of this commitment.

• 7.2 Trong trường hợp Khách Hàng lựa chọn loại Tài Khoản sử dụng là Tài Khoản Core Bank, Khách Hàng đồng ý ủy quyền vô điều kiện và không hủy ngang cho KAFI thay mặt Khách Hàng yêu cầu ngân hàng:

  In case the Customer chooses the type of Account to use as a Core Bank Account, the Customer unconditionally and irrevocably authorizes KAFI to act on the Customer’s behalf to instruct the bank to:

• (a) Cung cấp thông tin số dư và thông tin giao dịch của Khách Hàng trên tài khoản thanh toán;

  Provide information on the Customer’s account balance and transaction history in the payment account;

• (b) Thực hiện phong tỏa và/hoặc giải tỏa khoản tiền theo tỷ lệ ký quỹ KAFI quy định hoặc được thỏa thuận trước với Khách Hàng. Thực hiện thanh toán cho các giao dịch chứng khoán của Khách Hàng bao gồm nhưng không giới hạn ở tiền mua chứng khoán, phí môi giới và các khoản thuế, phí, phạt khác theo thỏa thuận giữa Khách Hàng và KAFI. Các nội dung ủy quyền nêu trên có thể được KAFI thực hiện thông qua bất kỳ phương thức giao dịch hợp pháp nào do ngân hàng cung cấp, bao gồm cả phương thức giao dịch theo thỏa thuận riêng giữa KAFI và ngân hàng;

  Block and/or release funds based on the margin rate set by KAFI or otherwise agreed with the Customer; and make payments for the Customer’s securities transactions, including but not limited to securities purchase amounts, brokerage fees, taxes, penalties, and other related charges as agreed between the Customer and KAFI. KAFI may execute the above authorizations using any legal banking method provided by the bank, including methods governed by a separate agreement between KAFI and the bank;

• (c) Khách Hàng không được quyền khiếu nại ngân hàng về việc KAFI yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin về giao dịch thanh toán và số dư tài khoản của Khách Hàng, phong tỏa, giải tỏa tài khoản của Khách Hàng, chuyển tiền từ tài khoản của Khách Hàng sang Tài Khoản của KAFI không nhằm thực hiện các giao dịch chứng khoán của Khách Hàng. Mọi khiếu nại, tranh chấp liên quan đến việc thực hiện nội dung ủy quyền sẽ được giải quyết giữa KAFI và Khách Hàng mà không liên quan đến ngân hàng;

  The Customer waives any right to file a complaint against the bank about KAFI requesting the bank to provide information on the Customer's payment transactions and account balance, blocking, releasing the Customer's account, transferring money from the Customer's account to KAFI's Account not for the purpose of performing the Customer's securities transactions. Any complaints and disputes related to the implementation of the authorization will be resolved between KAFI and the Customer without involving the bank;

• (d) Ủy quyền chỉ chấm dứt khi Hợp Đồng chấm dứt và/hoặc theo quy định của pháp luật Việt Nam;

  This authorization remains valid until the Contract is terminated and/or as prescribed by Vietnamese law;

• (e) Việc ủy quyền chấm dứt không làm chấm dứt trách nhiệm của Khách Hàng đối với các cam kết, giao dịch do KAFI đã xác lập với ngân hàng;

  The termination of the authorization does not release the Customer from liabilities or commitments arising from transactions KAFI has made with the bank;

• (f) Khách Hàng đồng ý để KAFI cung cấp nội dung ủy quyền của Khách Hàng hoặc bất kỳ nội dung nào hoặc toàn bộ Hợp Đồng cho ngân hàng khi Khách Hàng ký Hợp Đồng.

  The Customer agrees that KAFI may provide the bank with the content of this authorization or any part or the whole Contract signed by the Customer.

• Điều 8
  Article 8

  Cam kết, quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng

  Commitments, rights and obligations of the Customer

• 8.1 Quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng.

  Rights and obligations of the Customer

• (a) Được quyền chuyển, rút một phần hoặc toàn bộ chứng khoán, tiền thuộc sở hữu hợp pháp của mình ra khỏi Tài Khoản sau khi Khách Hàng đã thực hiện đầy đủ các Nghĩa Vụ Thanh Toán cho KAFI, và số tiền, chứng khoán này không bị hạn chế giao dịch;

  The Customer has the right to transfer or withdraw a part or all of their legally owned securities and cash from the Account after fulfilling all Payment Obligations to KAFI and provided that such securities and funds are not restricted from trading;

• (b) Có nghĩa vụ thông báo cho KAFI trong trường hợp Khách Hàng thuộc đối tượng công bố thông tin theo quy định của pháp luật, đồng thời Khách Hàng có trách nhiệm thực hiện việc công bố thông tin này theo quy định (bao gồm nhưng không giới hạn bởi các trường hợp Khách Hàng tự giao dịch chứng khoán hoặc KAFI xử lý Tài Sản Bảo Đảm theo quy định tại Điều 24 Hợp Đồng hoặc bán chứng khoán cầm cố);

  The Customer is obligated to notify KAFI if they are subject to disclosure requirements under applicable provisions of laws and is responsible for complying with such disclosure obligations (including but not limited to situations where the Customer unilaterally places orders or KAFI disposes of Collateral under Article 24 of the Contractor sells pledged securities);

• (c) Có trách nhiệm thường xuyên theo dõi số dư tiền và chứng khoán, đối chiếu kết quả giao dịch với KAFI và kịp thời phản ánh những sai sót (nếu có) cho bộ phận nhận lệnh của KAFI;

  The Customer shall monitor the cash and securities balances, reconcile transaction results with KAFI, and promptly notify KAFI’s order department of any discrepancies (if any);

• (d) Trường hợp không xử lý được Tài Sản Bảo Đảm hoặc sau khi xử lý toàn bộ Tài Sản Bảo Đảm nhưng vẫn không thu hồi đầy đủ toàn bộ Nghĩa Vụ Thanh Toán, KAFI được quyền yêu cầu Khách Hàng ngay lập tức dùng tài sản khác của Khách Hàng để thanh toán đầy đủ phần còn lại của Nghĩa Vụ Thanh Toán này hoặc thực hiện việc bù trừ nghĩa vụ (nếu có);

  In case the Collateral cannot be liquidated or if, after liquidation, the proceeds remain insufficient to cover the Payment Obligations, KAFI has the right to request the Customer to immediately use other properties of Customer to fully pay the remaining obligations of Payment Obligations or offset liabilities (if any);

• (e) Có trách nhiệm thanh toán cho KAFI đầy đủ và đúng hạn các Nghĩa Vụ Thanh Toán;

  The Customer is responsible for making full and timely payments to KAFI for all Payment Obligations;

• (f) Trước khi đặt lệnh giao dịch hoặc sử dụng dịch vụ của KAFI, Khách Hàng sẽ xem xét mức phí giao dịch do KAFI công bố. Việc Khách Hàng đặt lệnh hoặc sử dụng dịch vụ được hiểu là Khách Hàng đã đồng ý với mức phí giao dịch phát sinh và Khách Hàng phải thanh toán cho KAFI các khoản phí theo biểu phí do KAFI quy định tại từng thời điểm. Khách Hàng hiểu và đồng ý rằng KAFI có quyền thay đổi biểu phí dịch vụ với điều kiện KAFI đã thông báo công khai trên trang thông tin điện tử của KAFI.

  Before placing trading orders or using KAFI’s services, the Customer shall review the transaction fee schedule announced by KAFI. The placement of an order or use of the service indicates the Customer’s acceptance of the applicable fees. The Customer agrees to pay fees according to the fee schedule specified by KAFI from time to time. The Customer acknowledges and agrees that KAFI may adjust its service fees provided that notice is posted on KAFI’s official website;

• (g) Đối với mọi khoản thanh toán bị quá hạn, Khách Hàng phải trả lãi quá hạn tính trên mức lãi suất quá hạn theo Thông Báo của KAFI và một khoản tiền phạt theo quy định của KAFI và phù hợp với quy định của pháp luật. Lãi quá hạn sẽ được tính cho đến khi khoản quá hạn đã được thanh toán đầy đủ cho KAFI;

  For any overdue amounts, the Customer shall pay overdue interest calculated at the overdue interest rate specified in KAFI’s Notice and a penalty fee according to KAFI’s policy and applicable provisions of law. Overdue interest accrues until the overdue amounts is fully paid to KAFI;

• (h) Tất cả các chi phí phát sinh từ hoạt động đặt/sửa/hủy lệnh, gửi nhận thông báo kết quả giao dịch và mọi hoạt động khác liên quan đến quá trình Khách Hàng sử dụng dịch vụ được hiểu là phí thuộc phạm vi Nghĩa Vụ Thanh Toán;

  All costs incurred from placing/amending/canceling orders, sending or receiving transaction notifications, and any other service-related activities are deemed part of the Payment Obligations;

• (i) Các nghĩa vụ khác theo Hợp Đồng và/hoặc chính sách của KAFI từng thời kỳ và quy định của pháp luật (nếu áp dụng).

  The Customer performs other obligations according to the Contract, and/or KAFI’s policies from time to time, and applicable provisions of laws (if applicable).

• 8.2 Khách Hàng cam kết:

  The Customer commits that:

• (a) Sở hữu hợp pháp đối với số tiền, chứng khoán và các khoản lợi nhuận trong Tài Khoản, quyền và lợi ích hợp pháp khác gắn liền với số tiền, chứng khoán đó;

  The Customerlawfully owns the cash, securities, profits in the Account, rights, and other lawful interests related to this amount and securities;

  The Customerlawfully owns the cash, securities, profits in the Account, rights, and other lawful interests related to this amount and securities;

• (b) Khách Hàng không phải là công dân tại một quốc gia nơi có bất kỳ hạn chế nào về việc mua/bán chứng khoán. Nếu Khách Hàng thường trú tại bất kỳ quốc gia nào như vậy Khách Hàng sẽ thông báo cho KAFI ngay lập tức và sẽ thực hiện mua/bán lại bất kỳ chứng khoán nào bị hạn chế theo quy định trên;

  The Customer is not a citizen of any country where restrictions apply to the purchase or sale of securities. If residing in such a country, the Customer promptly notifies KAFI and agrees to dispose of any restricted securities accordingly;

• (c) Tuân thủ đúng, đầy đủ tất cả các chính sách, quy định của KAFI liên quan đến giao dịch chứng khoán được nêu tại Hợp Đồng, kể cả trong trường hợp có sự thay đổi, bổ sung;

  The Customer fully complies with all KAFI regulations and policies related to securities trading according to the Contract, including any amendments and supplements;

• (d) Tài Sản Bảo Đảm là tài sản thuộc sở hữu hợp pháp của Khách Hàng, Khách Hàng có toàn quyền định đoạt đối với Tài Sản Bảo Đảm. Tài Sản Bảo Đảm không bị tranh chấp hoặc được dùng để bảo đảm cho nghĩa vụ với bất kỳ bên thứ ba nào khác. Khách Hàng sẽ tự mình giải quyết và giữ cho KAFI không bị ảnh hưởng bởi bất kỳ tranh chấp, khiếu nại nào liên quan đến Tài Sản Bảo Đảm;

  The Collateral is the property legally owned by the Customer, the Customer has full right to dispose of the Collateral. The Collateral is not disputed or used to secure obligations to any other third party. The Customer will resolve directly and hold KAFI harmless from any disputes or complaints related to the Collateral;

• (e) Khi chưa hoàn thành Nghĩa Vụ Thanh Toán với KAFI, Khách Hàng không tặng cho, để thừa kế, cho mượn, góp vốn, chuyển giao, hoặc thực hiện bất kỳ hình thức định đoạt nào khác đối với Tài Sản Bảo Đảm khi chưa được KAFI đồng ý trước bằng văn bản;

  While the Payment Obligations to KAFI has not been fulfilled, the Customer shall not donate, bequeath, lend, contribute capital, transfer, or make any other form of disposal of the Collateral without KAFI's prior written consent;

• (f) Khách Hàng có trách nhiệm bảo mật toàn bộ các thông tin liên quan đến việc sử dụng các dịch vụ do KAFI cung cấp kể cả Giao Dịch Trực Tuyến; bao gồm (nhưng không giới hạn) các thông tin về Tài Khoản, về Mật Khẩu đăng nhập, Mật Khẩu Giao Dịch, các thông tin khác liên quan đến Tài Khoản. Khách Hàng phải thông báo ngay cho KAFI khi các thông tin này bị đánh cắp, tiết lộ. Khách Hàng phải chịu trách nhiệm đối với các thiệt hại phát sinh từ việc Khách Hàng không thực hiện đúng nghĩa vụ bảo mật và/hoặc chậm thông báo cho KAFI;

  The Customer is responsible for keeping confidential all information related to the use of services provided by KAFI including online transactions; including (but not limited to) information about the Account, Login Password, Transaction Password, other information related to the Account. The Customermust immediately notify KAFI when this information is stolen or disclosed. The Customer shall be responsible for damages arising from the Customer's failure to properly perform its confidentiality obligations and/or delay in notifying KAFI;

• (g) Bất kỳ giao dịch nào thực hiện trên Tài Khoản của Khách Hàng đều là quyết định được đưa ra dựa trên những đánh giá riêng của Khách Hàng, Khách Hàng hiểu rằng mọi thông tin cũng như tư vấn về thị trường chứng khoán được cung cấp bởi KAFI chỉ mang tính chất tham khảo. Trong trường hợp ra quyết định đầu tư, kinh doanh chứng khoán dựa trên các thông tin hoặc tư vấn trên, Khách Hàng hoàn toàn tự chịu trách nhiệm về các quyết định này.

  All transactions executed in the Customer’s Account are based on the Customer’s independent decision-making. The Customer understands that any information and advice on the stock market provided by KAFI is for reference only. The Customer accepts full responsibility for investment decisions made based on such information.

• Điều 9
  Article 9

  Cam kết, quyền và nghĩa vụ của KAFI

  Commitments, Rights and Obligations of KAFI

• 9.1 Được hưởng phí đối với các dịch vụ do KAFI cung cấp theo biểu phí do KAFI quy định tại từng thời điểm phù hợp với quy định của pháp luật.

  KAFI is entitled to service fees as determined by KAFI in its fee schedule in accordance with applicable provisions of laws from time to time.

• 9.2 Được quyền truy cập vào Tài Khoản của Khách Hàng để kiểm tra/phong tỏa/trích/khấu trừ số dư, chứng khoán từ Tài Khoản của Khách Hàng để bù trừ các Nghĩa Vụ Thanh Toán và/hoặc thanh toán cho các giao dịch đã được thực hiện.

  KAFI has the right to access the Customer’s Account to inspect/freeze/deduct/withhold balances, securities to offset Payment Obligations and/or settle executed transactions.

• 9.3 Trường hợp số dư tiền trong Tài Khoản của Khách Hàng không đủ để bù trừ Nghĩa Vụ Thanh Toán và/hoặc Khách Hàng không thanh toán trong thời hạn theo Thông Báo của KAFI, KAFI có quyền: (i) Xử lý bất kỳ Tài Sản Bảo Đảm nào có trên Tài Khoản, bằng cách bán đấu giá tài sản, tự bán tài sản, nhận chính tài sản để thay thế cho việc thực hiện Nghĩa Vụ Thanh Toán, hoặc phương thức khác do KAFI quyết định, để thu hồi Nghĩa Vụ Thanh Toán và/hoặc (ii) yêu cầu ngân hàng lưu ký/ngân hàng nơi Khách Hàng mở Tài Khoản thanh toán phong tỏa tài sản có giá trị tương đương với Nghĩa Vụ Thanh Toán trong Tài Khoản Lưu Ký/tài khoản thanh toán của Khách Hàng để thực hiện Nghĩa Vụ Thanh Toán đó.

  If the Account balance is insufficient to fulfill Payment Obligations and/or if the Customer fails to pay within the timeframe set out in KAFI’s Notice, KAFI may: (i) liquidate any Collateral in the Account by auction, direct sale, receive the property itself in lieu of performance of the Payment Obligations, or other methods as decided by KAFI to recover outstanding obligations, and/or (ii) request the custodian bank/the bank where the Customer opens the Account to freeze the property equivalent to Payment Obligations in the Customer’s Depository Account/payment account to fulfill such Payment Obligations.

• 9.4 Thực hiện các giao dịch chứng khoán theo yêu cầu của Khách Hàng phù hợp quy định của T&C Tài Khoản, quy định của KAFI và quy định của pháp luật.

  KAFI performs securities transactions upon the Customer’s request according to the Account T&C, KAFI’s regulations, and applicable provisions of law.

• 9.5 Cung cấp các thông tin, thông báo, sao kê Tài Khoản, kết quả giao dịch chứng khoán theo yêu cầu của Khách Hàng thông qua một trong các phương thức được nêu tại Hợp Đồng.

  KAFI provides information, notifications, Account statements, and securities transaction results upon Customer's request through one of the methods stated in the Contract.

• 9.6 Quản lý tách biệt, lưu giữ, bảo quản số dư tiền và chứng khoán cho Khách Hàng.

  KAFI shall eparately manage, store and preserve cash and securities balances for the Customer.

• 9.7 Khấu trừ các khoản thuế theo quy định của pháp luật.

  KAFI withholds taxes in accordance with applicable provisions of laws.

• 9.8 Bảo mật các thông tin liên quan đến Tài Khoản của Khách Hàng trừ trường hợp phải cung cấp cho (i) cán bộ nhân viên, người đại diện, đại lý, tổ chức kiểm toán, bên thứ ba cung cấp dịch vụ cho/hợp tác với KAFI, bên nhận/dự kiến nhận chuyển nhượng Hợp Đồng hoặc (ii) cơ quan Nhà nước có thẩm quyền hoặc (iii) tổ chức, cá nhân khác theo quy định pháp luật.

  KAFI keeps all information of Customer’s Account confidential except when disclosure is required to (i) employees, representatives, agents, auditors, service providers or partners of KAFI, or transferees or prospective transferees of the Contract; (ii) competent State authorities; or (iii) other parties as required by law.

• 9.9 Các quyền lợi khác theo Hợp Đồng và/hoặc chính sách của KAFI từng thời kỳ và quy định của pháp luật (nếu áp dụng).

  Other benefits according to the Contract and/or KAFI’s policies from time to time and applicable provisions of laws (if applicable).

• C. ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN DỊCH VỤ ỨNG TRƯỚC TIỀN BÁN CHỨNG KHOÁN (“T&C UTTB”)
  TERMS AND CONDITIONS OF THE ADVANCE PAYMENT SERVICE OF SECURITIES SALES PROCEEDS (“T&C Advance Payment”)
• Điều 10
  Article 10

  Giải thích thuật ngữ

  Interpretation of terms

• 10.1 “Tiền Bán Chứng Khoán”: là số tiền Khách Hàng được nhận từ việc bán chứng khoán theo lệnh bán chứng khoán của Khách Hàng và đã được KAFI xác nhận là giao dịch khớp lệnh thành công.

  “Securities Sale Proceeds”: refer to the amount the Customer receives from selling securities under a sell order successfully matched and confirmed by KAFI as a successful order matching transaction.

• 10.2 “Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán”: là việc KAFI thanh toán một khoản tiền ứng trước cho Khách Hàng trên cơ sở Khách Hàng dùng Tiền Bán Chứng Khoán chưa đến chu kỳ thanh toán trên Tài Khoản của mình làm tài sản bảo đảm. Khi đến chu kỳ thanh toán, Khách Hàng dùng Tiền Bán Chứng Khoán để hoàn trả khoản tiền ứng trước cho KAFI. KAFI có thể phối hợp với tổ chức tín dụng để cung cấp dịch vụ Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán cho Khách Hàng.

  “Advance Payment of Securities Sale Proceeds”: means KAFI pays an advance payment to the Customer on the basis that the Customer uses the Securities Sale Proceeds that have not yet reached the payment cycle on its Account as collateral. Upon the settlement date, the Customer uses the Securities Sale Proceeds to repay the advance payment to KAFI. KAFI may coordinate with credit institutions to provide the Advance Payment Service of Securities Sales Proceeds to the Customer.

• 10.3 “Số Tiền Ứng Trước”: là số tiền KAFI ứng trước và chuyển vào Tài Khoản của Khách Hàng khi Khách Hàng sử dụng dịch vụ Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán. Số Tiền Ứng Trước tối đa bằng số Tiền Bán Chứng Khoán trừ phí giao dịch, phí ứng trước và thuế, phí khác theo quy định pháp luật (nếu có).

  “Advance Amount”: means the amount that KAFI advances and credits to the Customer’s Account when using the Advance Payment Service of Securities Sales Proceeds. The maximum Advance Amount equals the Securities Sale Proceeds minus transaction fees, advance fees, taxes, and other applicable charges as required by law (if any).

• 10.4 “Phí Ứng Trước”: là khoản phí Khách Hàng phải trả KAFI do sử dụng dịch vụ Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán theo biểu phí của KAFI trong từng thời kỳ. KAFI thực hiện thu phí ứng trước sau khi chuyển Số Tiền Ứng Trước vào Tài Khoản của Khách Hàng.

  “Advance Fee”: means the fee payable by the Customer to KAFI for using the Advance Payment Service of Securities Sales Proceeds, as per KAFI’s fee schedule from time to time. KAFI collects the Advance Fee after crediting the Advance Amount to the Customer’s Account.

• Điều 11
  Article 11

  Cam kết, quyền và nghĩa vụ của các bên

  Commitments, rights and obligations of the Parties

• 11.1 Vào ngày Tiền Bán Chứng Khoán về Tài Khoản của Khách Hàng, Khách Hàng có nghĩa vụ hoàn trả toàn bộ Số Tiền Ứng Trước cho KAFI. Khách Hàng đồng ý ủy quyền vô điều kiện và không hủy ngang cho KAFI được tự động khấu trừ tiền trên Tài Khoản của Khách Hàng hoặc yêu cầu ngân hàng nơi Khách Hàng mở tài khoản thanh toán trích tiền từ tài khoản thanh toán của Khách Hàng để thu hồi toàn bộ Số Tiền Ứng Trước và cam kết không có bất cứ khiếu nại, khiếu kiện nào về việc trích/chuyển tiền từ Tài Khoản/tài khoản thanh toán của Khách Hàng để thực hiện các khoản thanh toán này.

  On the settlement date of the Securities Sale Proceeds transferred to the Customer’s Account, the Customer must repay the full Advance Amount to KAFI. The Customer unconditionally and irrevocably authorizes KAFI to deduct funds from their Account or request the bank where the Customer holds a payment account to transfer funds from that account to recover the Advance Amount. The Customer agrees not to raise any claims or disputes regarding such deductions or transfers from the Customer's Account/payment account.

• 11.2 Khách Hàng có thể sử dụng dịch vụ Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán của KAFI bằng các phương thức sau: (i) Tại quầy giao dịch của KAFI; (ii) Qua điện thoại bằng số điện thoại và Mật Khẩu Giao Dịch điện thoại đã đăng ký; (iii) Qua Internet bằng Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch.

  The Customer may use the Advance Payment Service of Securities Sales Proceeds via the following methods: (i) at KAFI’s transaction counters; (ii) via telephone using the registered phone number and Phone Transaction Password; (iii) via Internet using the Login ID, Password, and Transaction Password.

• 11.3 Đối với Khách Hàng đăng ký dịch vụ Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán tự động, KAFI sẽ tự động Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán trên cơ sở kết quả khớp lệnh đối với lệnh bán chứng khoán trong các trường hợp: (i) Khách Hàng sử dụng bất kỳ giao dịch chứng khoán nào trên Tài Khoản mà không có đủ tiền để thanh toán (rút/chuyển khoản tiền ra khỏi Tài Khoản, thanh toán nợ gốc và lãi, phí các khế ước vay, thanh toán tiền mua chứng khoán, Giao Dịch Ký Quỹ và các giao dịch chứng khoán khác); (ii) Khách Hàng có những Nghĩa Vụ Thanh Toán đến hạn, quá hạn với KAFI.

  For Customer registered for the automatic Advance Payment Service of Securities Sales Proceeds, KAFI automatically advances funds based on matched sell orders in the following cases: (i) the Customer conducts any transaction from the Account without sufficient available funds (including withdrawals, transfers any amount from the Account, repayments of principal and interest, loan agreement fees, securities purchase payments, Margin Trading and other securities transactions); (ii) the Customer has due or overdue Payment Obligations to KAFI.

• 11.4 Nếu lệnh bán chứng khoán đã khớp của Khách Hàng bị hủy/ngừng giao dịch, kết quả khớp lệnh bị hủy thanh toán theo thông báo của TTLKCK/SGDCK vì bất kỳ lý do gì thì Khách Hàng có nghĩa vụ hoàn trả lại cho KAFI Số Tiền Ứng Trước cùng với phí, lệ phí phát sinh đến thời điểm hoàn trả theo quy định tại T&C UTTB.

  If the Customer's matched sell order of securities is cancelled/suspended, the order matching result is cancelled for payment according to the notice of the VSDC/VNX for any reason, the Customer is obliged to refund to KAFI the Advance Amount with fees and charges incurred up to the time of refund as prescribed in the T&C Advance Payment.

  Trường hợp số tiền trong Tài Khoản không đủ để thanh toán, KAFI có quyền phong tỏa toàn bộ số chứng khoán, quyền và lợi ích kèm theo có trong Tài Khoản của Khách Hàng và thông báo cho Khách Hàng theo các hình thức quy định tại Điều 2. Khách Hàng có trách nhiệm nộp bổ sung số tiền còn thiếu cho KAFI trong thời hạn 01 (một) ngày kể từ ngày được thông báo.

  In case the amount in the Account is not sufficient for payment, KAFI has the right to freeze all securities, rights and benefits attached to the Customer 's Account and notify the Customer in the forms prescribed in Article 2. The Customer is responsible for paying the remaining amount to KAFI within 01 (one) day from the date of notification.

  Hết thời hạn trên mà Khách Hàng không bổ sung đủ số tiền còn thiếu, KAFI được toàn quyền bán số chứng khoán, quyền và lợi ích kèm theo có trong Tài Khoản của Khách Hàng để thu hồi các khoản phải trả với các điều kiện, yếu tố do KAFI toàn quyền quyết định.

  After the above timeframe, if the Customer fails to pay the remaining amount, KAFI has the full right to sell the securities, rights and benefits attached to the Customer's Account to recover payables under the conditions and factors determined by KAFI.

  Nếu số tiền thu được từ việc bán chứng khoán trên Tài Khoản của Khách Hàng không đủ để thanh toán số tiền còn thiếu cho KAFI, Khách Hàng tiếp tục có trách nhiệm thanh toán cho KAFI phần còn thiếu.

  If the proceeds from the sale of securities are not sufficient to pay the outstanding amount to KAFI, the Customer shall continue to be responsible for paying the outstanding amount.

  Khách Hàng phải chịu khoản phạt chậm thanh toán theo quy định của KAFI cho khoản tiền không thanh toán đúng hạn.
• 11.5 KAFI có quyền đơn phương ngừng cung cấp dịch vụ cho Khách Hàng nếu KAFI xét thấy việc cung cấp dịch vụ có thể gây rủi ro, tổn thất cho KAFI hoặc việc cung cấp dịch vụ không phù hợp với chính sách, điều kiện hoạt động của KAFI.

  KAFI may unilaterally suspend the service if it deems the service provision may pose risk and losses to KAFI or is not according to KAFI's policies and operating conditions.

• 11.6 Các bên thống nhất rằng, tùy từng thời kỳ và trường hợp cụ thể theo quy định của KAFI, Dịch Vụ Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán có thể thực hiện qua nguồn của KAFI hoặc bên thứ ba. Do vậy, khi thực hiện ứng trước qua nguồn của bên thứ ba, ngoài việc tuân thủ quy định tại T&C UTTB, Khách Hàng phải tuân thủ quy định của bên thứ ba đó về Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán.

  The Parties agree that the Advance Payment Service of Securities Sales Proceeds may be provided from KAFI’s own sources or through a third party from time to time, depending on specific cases and KAFI’s policy. Therefore, when making an advance payment through a third party source, in addition to complying with the provisions of T&C Advance Payment, the Customer must also comply with the third party’s regulations regrading to Advance Payment of Securities Sale Proceeds.

• D. ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN GIAO DỊCH TRỰC TUYẾN
  TERMS AND CONDITIONS FOR ONLINE TRADING
• Điều 12
  Article 12

  Giải thích thuật ngữ

  Interpretation of terms

• 12.1 “Phương Tiện Điện Tử”: là phương thức truyền thông tin được thiết lập trên các nền tảng điện tử như mạng Internet, điện thoại, email, fax, tin nhắn SMS hoặc phương thức truyền thông tin khác được thiết lập trên các nền tảng điện tử.

  "Electronic Means": mean any methods of transmitting information established on electronic platforms such as the Internet, telephone, email, fax, SMS, or other information transmission methods using electronic platforms.

• 12.2 “Dịch Vụ Giao Dịch Trực Tuyến” (“Dịch Vụ GDTT”): là dịch vụ do (i) KAFI cung cấp cho Khách Hàng tùy từng thời điểm để Khách Hàng thực hiện các giao dịch liên quan đến chứng khoán và tiền gửi trên Tài Khoản Giao Dịch Chứng Khoán của Khách Hàng mở tại KAFI mà các giao dịch đó được thực hiện phù hợp với các quy định do KAFI ban hành hoặc sửa đổi, bổ sung trong từng thời kỳ; và (ii) được thực hiện thông qua Phương Tiện Điện Tử. Tùy từng thời kỳ, KAFI có quyền thay đổi, bổ sung hoặc rút bớt các Dịch Vụ GDTT mà KAFI cung cấp.

  "Online Trading Service": ("Online Service"): means the service that (i) KAFI provides to the Customer from time to time to execute transactions related to securities and deposits in the Customer’s Securities Trading Account opened at KAFI, according to regulations issued or supplemented by KAFI from time to time; and (ii) is conducted through Electronic Means. KAFI may, at any time, change, supplement, or withdraw parts of the Online Service provided.

• 12.3 “Hệ Thống GDTT”: là hệ thống do KAFI thiết lập hoặc do bên thứ ba hợp tác với KAFI thiết lập để Khách Hàng qua đó thực hiện các Dịch Vụ GDTT như được liệt kê tại khoản 12.2 Điều này.

  "Online Trading Platform": means the system established by KAFI or in cooperation with a third party that enables the Customer to perform Online Services as defined in Clause 12.2.

• 12.4 “Tên Đăng Nhập”: là dãy ký tự do Hệ Thống GDTT cung cấp cho Khách Hàng khi Khách Hàng đăng ký Dịch Vụ GDTT và được dùng để nhận diện, xác thực Khách Hàng khi truy cập vào Hệ Thống GDTT.

  "Login ID": means the string of characters provided by the Online Trading Platform to the Customer upon registering for the Online Service, used to identify and authenticate the Customer when accessing the Online Trading Platform.

• 12.5 “Mật Khẩu”: là mã số bí mật được Khách Hàng tự thiết lập hoặc là dãy mã hiệu do Hệ Thống GDTT gửi đến cho Khách Hàng khi Khách Hàng đăng ký Dịch Vụ GDTT hoặc khi Khách Hàng quên Mật Khẩu và đề nghị được cấp lại. Mật Khẩu được dùng để nhận diện, xác định Khách Hàng khi truy cập vào Hệ Thống GDTT. Khách Hàng có trách nhiệm thay đổi Mật Khẩu ngay sau khi đăng nhập vào Hệ Thống GDTT bằng Mật Khẩu do Hệ Thống GDTT cung cấp. Khách Hàng có trách nhiệm bảo mật và thường xuyên thay đổi Mật Khẩu để bảo mật thông tin của mình.

  "Password": means the confidential code created by the Customer or the code provided by the Online Trading Platform to the Customer when registering for the Online Service or when the Customer requests a password reset. The Password is used to identify and authenticate the Customer when accessing the Online Trading Platform. The Customer is responsible for changing the Password immediately after logging in the Online Trading Platform using the Password provided by Online Trading Platform. The Customer is also responsible for maintaining confidentiality and regularly changing Password to secure the information.

• 12.6 “Dấu Hiệu Sinh Trắc Học”: là những thuộc tính vật lý, đặc điểm sinh học riêng của mỗi cá nhân như vân tay, nhiệt độ, mạch máu, mống mắt, khuôn mặt, v.v… để nhận diện, xác thực Khách Hàng khi truy cập vào Hệ Thống GDTT.

  "Biometric Identifiers": mean physical or biological traits unique to each individual such as fingerprints, temperature, blood vessels, iris, facial features, etc., used to identify and authenticate the Customer when accessing the Online Trading Platform

• 12.7 “Mật Khẩu Giao Dịch”: là chuỗi ký tự ngẫu nhiên được gửi tự động bởi Hệ Thống GDTT tới Khách Hàng mỗi khi Khách Hàng thực hiện giao dịch trực tuyến tại một thời điểm nhất định, chỉ có hiệu lực với Tài Khoản của Khách Hàng, và sẽ hết hiệu lực sau một thời gian xác định. Khách Hàng cần điền Mật Khẩu Giao Dịch để có thể thực hiện được giao dịch trên Hệ Thống GDTT.

  "Transaction Password": means a randomly generated code automatically sent by the Online Trading Platform to the Customer at the time of each online transaction. It is valid only for the Customer’s Account and expires after a specified period. The Customer must enter the Transaction Password to complete transactions via the Online Trading Platform.

• Điều 13
  Article 13

  Phương thức giao dịch trực tuyến

  Online trading methods

• 13.1 Giao dịch qua Tổng đài

  Trading via Call Center

• (a) Khi có nhu cầu thực hiện giao dịch qua tổng đài, Khách Hàng phải sử dụng số điện thoại đã đăng ký tại Hợp Đồng để gọi đến số điện thoại tổng đài do KAFI quy định, đồng thời phải cung cấp mã giao dịch tổng đài và những thông tin theo yêu cầu của KAFI để thực hiện giao dịch. Trường hợp thay đổi số điện thoại được quy định tại Điều này, Khách Hàng phải thông báo bằng văn bản hoặc thực hiện thông qua Hệ Thống GDTT của KAFI trước khi chính thức áp dụng 01 (một) ngày làm việc;

  To execute a transaction via call center, the Customer must use the registered phone number stated in the Contract to call KAFI’s designated hotline, and provide the phone transaction code along with any other information requested by KAFI to perform the transactions. If there is a change in phone number, the Customer must notify KAFI in writing or update it through the Online Trading Platform at least 01 (one) business day before it takes effect;

• (b) Khách Hàng và KAFI thống nhất rằng mọi trường hợp gọi điện thoại đến tổng đài của KAFI bằng số điện thoại mà Khách Hàng đã đăng ký và cung cấp đúng mã giao dịch tổng đài thì KAFI mặc nhiên hiểu và nhận diện đó là Khách Hàng;

  The Customer and KAFI agree that any call made to KAFI’s call center using the registered phone number and correct phone transaction code, KAFI implicitly understands and identifies that as the Customer;

• (c) Khách Hàng đồng ý cho KAFI ghi âm và lưu giữ lại nội dung cuộc điện thoại do Khách Hàng gọi đến để thực hiện Giao Dịch qua điện thoại. Băng ghi âm của KAFI cung cấp được coi là bằng chứng pháp lý trong trường hợp có tranh chấp phát sinh từ việc thực hiện Giao Dịch qua điện thoại nêu trên.

  The Customer agrees that KAFI may record and retain the content of calls made by the Customer to conduct transactions via phone. The recordings provided by KAFI shall serve as legal evidence in the event of disputes arising from phone transactions.

• 13.2 Giao dịch qua Internet

  Trading via Internet

• (a) Khách Hàng sử dụng Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch, Dấu Hiệu Sinh Trắc Học hoặc các yếu tố nhận dạng khác (nếu có) để đăng nhập và thực hiện giao dịch trên Tài Khoản của Khách Hàng trên Hệ Thống GDTT. Khách Hàng phải tuân thủ quy định về giao dịch qua Internet của KAFI;

  The Customer uses their Login ID, Password, Transaction Password, Biometric Identifiers, or other identifying information (if any) to log in and perform transactions on their Account through the Online Trading Platform. The Customer must comply with KAFI’s regulations on Internet trading;

• (b) Bất kỳ truy cập/giao dịch nào thực hiện qua Hệ Thống GDTT sử dụng đúng Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch, Dấu Hiệu Sinh Trắc Học hoặc các yếu tố nhận dạng khác (nếu có), thì KAFI mặc nhiên hiểu rằng truy cập/giao dịch đó là do chính Khách Hàng thực hiện mà không cần có bất kỳ sự xác nhận lại nào;

  Any access/transaction carried out via Online Trading Platform using the correct Login ID, Password, Transaction Password, Biometric Identifiers, or other identifying information (if any) is deemed by KAFI to have been performed by the Customer without requiring further confirmation;

• (c) Bất kỳ lệnh giao dịch nào của Khách Hàng đã thực hiện thông qua Internet sẽ được KAFI coi là có giá trị pháp lý tương đương với lệnh giao dịch Khách Hàng thực hiện trực tiếp tại trụ sở hoặc các điểm giao dịch của KAFI và không hủy ngang sau khi đã được KAFI duyệt và/hoặc thực hiện. Trong mọi trường hợp, Khách Hàng phải chịu trách nhiệm và có nghĩa vụ thanh toán đối với tất cả các giao dịch đã được thực hiện bằng Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch, các yếu tố nhận dạng khác (nếu có) mà không được, vì bất cứ lý do gì, hủy/phủ nhận/từ chối/thay đổi/thoái thác giao dịch sau khi các giao dịch này đã được KAFI duyệt và/hoặc thực hiện. Đặc biệt, Khách Hàng phải chịu hoàn toàn trách nhiệm ngay cả đối với các lệnh được đặt do lỗi đánh máy, do nhập thông tin sai, các lệnh vượt quá các giới hạn giao dịch .v.v. KAFI mặc nhiên xác nhận nội dung thông tin trên các lệnh giao dịch mà KAFI nhận được là đúng, chính xác và do chính Khách Hàng thực hiện và KAFI không có nghĩa vụ kiểm tra, phát hiện, chỉnh sửa, ngăn chặn, cảnh báo đối với bất kỳ lệnh nào bằng bất kỳ cách nào;

  Any transaction order placed by the Customer via Internet shall be deemed by KAFI to have the same legal value as any transaction order placed directly at KAFI’s office or trading counters and is irrevocable once approved and/or processed by KAFI. In all cases, the Customer remains liable and obligated to fulfill all transactions executed using the Login ID, Password, Transaction Password, or other identifiers (if any), and cannot cancel/dispute/deny/amend/withdraw them for any reason after they have been approved and/or processed by KAFI. The Customer bears full responsibility even for orders entered due to typing mistakes, input errors, exceeding trading limits, etc. KAFI assumes all received orders are accurate and submitted by the Customer, and is under no obligation to verify, detect, edit, prevent, or alert any such transactions in any warning methods;

• (d) Trường hợp Khách Hàng muốn huỷ yêu cầu thực hiện giao dịch của mình, KAFI sẽ chỉ xem xét với điều kiện (i) yêu cầu huỷ giao dịch được gửi đến KAFI ngay lập tức sau khi Khách Hàng gửi lệnh giao dịch, và (ii) KAFI chưa ghi nhận và/hoặc chưa xử lý giao dịch trên Hệ Thống GDTT của mình theo yêu cầu của Khách Hàng, và (iii) việc huỷ giao dịch không ảnh hưởng đến lợi ích của KAFI cũng như lợi ích của bất kỳ một bên thứ ba nào khác theo nhận định của KAFI.

  If the Customer wishes to cancel a submitted transaction, KAFI may consider the cancellation only if: (i) the cancellation request is submitted immediately after the original transaction order, and (ii) the transaction has not yet been recorded and/or processed by KAFI’s Online Trading Platform, and (iii) the cancellation does not affect the interests of KAFI or any third party as determined by KAFI.

• 13.3 Khách Hàng đồng ý rằng địa chỉ email nêu tại Hợp Đồng là địa chỉ email Khách Hàng đăng ký để nhận Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch từ KAFI. Trường hợp thay đổi địa chỉ email đã đăng ký, Khách Hàng phải thông báo bằng văn bản hoặc thực hiện thông qua Hệ Thống GDTT của KAFI trước khi chính thức áp dụng 01 (một) ngày làm việc.

  The Customer agrees that the email address specified in the Contract is the registered email address to receive the Login ID, Password, and Transaction Password from KAFI. Any changes to the registered email must be noticed by Customer in writing or via the Online Trading Platform at least 01 (one) business day prior to taking effect.

• 13.4 Khách Hàng cam kết chịu trách nhiệm bảo mật Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch, Dấu Hiệu Sinh Trắc Học và các yếu tố nhận dạng khác (nếu có) và thực hiện tất cả các biện pháp cần thiết ở mức độ cao nhất nhằm phòng chống việc sử dụng trái phép Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu đăng nhập, Mật Khẩu bảo mật, Dấu Hiệu Sinh Trắc Học và các yếu tố nhận dạng khác (nếu có). Khi Khách Hàng có nghi ngờ các thông tin này bị lộ ra bên ngoài, Khách Hàng phải nhanh chóng thông báo cho KAFI biết để KAFI thực hiện các biện pháp cần thiết ngăn chặn sự xâm nhập trái phép của bên thứ ba.

  The Customer commits to maintaining the confidentiality of the Login ID, Password, Transaction Password, Biometric Identifiers, and other identifying information (if any), and to implementing the highest level of security measures to prevent unauthorized use of Login ID, Password, Transaction Password, Biometric Identifiers, and other identifying information (if any). In case of suspected compromise, the Customer must immediately notify KAFI to implement necessary measures to prevent unauthorized access from any third party.

• 13.5 Khách Hàng không được cung cấp Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch, Dấu Hiệu Sinh Trắc Học các yếu tố nhận dạng khác (nếu có) và các thông tin liên quan đến việc sử dụng dịch vụ này cho người khác. Nếu phát hiện ra, KAFI có quyền đơn phương dừng cung cấp dịch vụ.

  Customers must not provide their Login Name, Password, Transaction Password, Biometric Identifiers, and other identifying information (if any) as well as any information related to the use of this service to others. If discovered, KAFI has the right to unilaterally stop providing the service.

• 13.6 Khách Hàng đồng ý và chấp nhận việc KAFI được tự động trích nợ Tài Khoản của Khách Hàng để thanh toán phí dịch vụ và/hoặc chi phí khác theo quy định của KAFI liên quan đến việc sử dụng Dịch Vụ GDTT và/hoặc thực hiện giao dịch của Khách Hàng.

  The Customer agrees and accepts that KAFI may automatically debit the Customer’s Account to collect service fees and/or other costs according to KAFI’s regulations related to the Online Service and/or transactions executed by the Customer.

• 13.7 KAFI có quyền (nhưng không có nghĩa vụ) kiểm tra độ tin cậy của lệnh giao dịch và người đặt lệnh, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch, Dấu Hiệu Sinh Trắc Học và các yếu tố nhận dạng khác (nếu có).

  KAFI has the right (but not the obligation) to verify the authenticity of transaction orders and the person placing the orders, Password, Transaction Password, Biometric Identifiers, and other identifiers (if any).

• 13.8 KAFI có quyền coi mỗi yêu cầu của Khách Hàng là một yêu cầu độc lập, bao gồm cả trường hợp Khách Hàng gửi nhiều yêu cầu cùng lúc có nội dung giống nhau. Trường hợp KAFI nghi ngờ đây là bản sao của một yêu cầu giao dịch trước đó, KAFI được quyền (nhưng không có nghĩa vụ) lựa chọn không chấp thuận thực hiện giao dịch và thông báo lại Khách Hàng để xử lý.

  KAFI has the right to treat each Customer request as an independent request, even if multiple identical requests are submitted by the Customer. If KAFI suspects the request is a duplicate, it may (but is not obligated to) reject the transaction and notify the Customer for further action.

• 13.9 KAFI không chịu bất cứ trách nhiệm gì đối với những giao dịch không thực hiện được hay bất cứ thiệt hại nào trực tiếp hoặc gián tiếp gây ra bởi việc Khách Hàng không thực hiện đúng những nội dung trong các hướng dẫn sử dụng Dịch Vụ GDTT và các quy định tại Điều này.

  KAFI is not responsible for any unexecuted transactions or any direct or indirect damages arising from the Customer’s failure to comply with the Online Service instructions and provisions of this Article.

• 13.10 KAFI có quyền từ chối việc thực hiện các giao dịch có dấu hiệu khả nghi, bất thường hoặc không hợp pháp, hợp lệ theo quy định của KAFI, SGDCK, của pháp luật hoặc trong các trường hợp ngoài khả năng kiểm soát của KAFI và không chịu trách nhiệm đối với Khách Hàng về việc từ chối này.

  KAFI reserves the right to reject any transactions with suspicious, unusual, or unlawful signs according to KAFI’s regulations, VNX, legal regulations, or in circumstances beyond KAFI’s control, without being liable to the Customer for such rejection.

• 13.11 Các tài liệu, chứng từ liên quan đến việc cung cấp dịch vụ giữa KAFI và Khách Hàng cũng như các số liệu được ghi chép, xác nhận và lưu giữ bởi hệ thống ghi âm, Hệ Thống GDTT của KAFI sẽ là bằng chứng về việc giao dịch trực tuyến của Khách Hàng với KAFI (sau đây gọi chung là “Chứng Từ Điện Tử”). Hai bên hiểu rằng các bằng chứng này có đầy đủ tính pháp lý và hiệu lực thi hành đối với KAFI và Khách Hàng.

  Documents and records related to the services provision between KAFI and the Customer, including data recorded, confirmed, and stored by the recording system and KAFI’s Online Trading Platform, shall serve as evidence of the Customer’s online transactions with KAFI (collectively, "Electronic Documents"). Both parties agree these are legally valid and enforceable to KAFI and its Customer.

• 13.12 KAFI có trách nhiệm lưu giữ các Chứng Từ Điện Tử liên quan đến các yêu cầu giao dịch trực tuyến của Khách Hàng theo quy định của pháp luật. KAFI có quyền chuyển Chứng Từ Điện Tử sang chứng từ giấy. Khách Hàng cam kết hợp tác với KAFI trong việc hoàn thiện tính pháp lý của chứng từ bằng văn bản theo yêu cầu của KAFI/hoặc theo yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.

  KAFI is responsible for storing Electronic Documents related to the Customer’s online transaction requests in accordance with applicable provisions of laws. KAFI has the right to convert Electronic Documents into paper documents. The Customer agrees to cooperate with KAFI to complete legal formalities in writing as required by KAFI and/or competent authorities in accordance with applicable provisions of laws.

• 13.13 Thông tin về đề nghị sử dụng dịch vụ từng lần của Khách Hàng sẽ được lưu giữ tại KAFI qua hệ thống ghi âm/Hệ Thống GDTT của KAFI, có giá trị pháp lý và được coi là một chứng từ trong thanh toán, chuyển khoản.

  The Customer’s request to use the service on each occasion shall be stored by KAFI through its recording/Online Trading Platform and shall have legal value and be considered valid documentation for payment or transfer purposes.

• 13.14 KAFI có thể tạm ngừng/chấm dứt việc cung cấp dịch vụ trong các trường hợp: (i) Khách Hàng vi phạm quy định của KAFI hoặc của pháp luật về việc sử dụng và quản lý Tài Khoản, hoặc (ii) theo quy định của pháp luật hoặc theo yêu cầu của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền, hoặc (iii) các trường hợp liên quan đến giả mạo và rủi ro; hoặc (iv) khi lợi ích của KAFI/Khách Hàng/bên thứ ba có thể bị tổn hại hoặc có gian lận; hoặc (v) trường hợp KAFI tạm ngưng dịch vụ để bảo trì, nâng cấp Hệ Thống GDTT, hoặc (vi) khi phát hiện Khách Hàng vi phạm bất kỳ nội dung nào của Điều này hoặc (vii) Tài Khoản của Khách Hàng tạm đình chỉ hoạt động hoặc bị đóng.

  KAFI may temporarily suspend or terminate the provision of services in the following circumstances: (i) the Customer breaches any regulations of KAFI or applicable provisions of laws regarding the use and management of the Account; or (ii) as required by law or by a competent State authority; or (iii) in cases involving forgery or risk-related issues; or (iv) when the interests of KAFI, the Customer, or any third party may be harmed or subject to fraud; or (v) in case KAFI suspends the service for maintenance or system upgrades of the Online Trading Platform; or (vi) when the Customer is found to be in breach of any provisions of this Clause; or (vii) the Customer's Account is temporarily suspended or closed.

• 13.15 Khách Hàng có quyền yêu cầu KAFI tạm ngừng hoặc chấm dứt cung cấp dịch vụ vào bất kỳ thời điểm nào với điều kiện việc tạm dừng hoặc chấm dứt phải thực hiện đúng quy định của KAFI và được KAFI xác nhận.

  The Customer has the right to request KAFI to temporarily suspend or terminate the provision of services at any time, provided that such suspension or termination complies with KAFI’s regulations and is confirmed by KAFI.

• Điều 14
  Article 14

  Công bố rủi ro

  Risk disclosure

• Khách Hàng đã đọc, nhận thức rõ ràng rằng mình sẽ tự chịu trách nhiệm về các thiệt hại, tổn thất, mất mát phát sinh từ các rủi ro sau:

  The Customer acknowledges and clearly understands that they shall bear all damages, losses, or detriments arising from the following risks:

• 14.1 Trong khi truyền tải qua mạng Internet, lệnh giao dịch có thể bị treo, bị ngừng, bị trì hoãn hoặc có lỗi dữ liệu;

  Transmission errors, delays, suspensions, or data faults during order transmission via the Internet;

• 14.2 Rủi ro mạng viễn thông trong quá trình đặt lệnh qua điện thoại, tra cứu thông tin giao dịch hoặc nhận thông báo có thể bị sự cố, quá tải hay nghẽn mạch;

  Telecommunication network risks during order placement via telephone, retrieval of transaction information, or receipt of notifications, including incidents, overloads, or congestion;

• 14.3 Việc nhận dạng các tổ chức hoặc nhà đầu tư có thể không chính xác, lỗi về bảo mật có thể xảy ra;

  Inaccurate identification of institutions or investors, potential security breaches;

• 14.4 Giá cả thị trường và các thông tin chứng khoán khác có thể có lỗi hoặc sai lệch;

  Errors or discrepancies in market prices and other securities-related information;

• 14.5 Những rủi ro có thể xảy ra của các phương thức xác thực đặt lệnh cho Khách Hàng;

  Potential risks arising from authentication methods for placing the Customer’s orders;

• 14.6 Lỗi kỹ thuật hệ thống phần cứng, phần mềm không hoạt động hoặc hoạt động không đúng chức năng thiết kế do lũ lụt, thiên tai, hỏa hoạn, chập điện, hư hỏng, hành vi phá hoại hoặc gian lận của con người khiến cho Khách Hàng không thực hiện được giao dịch trực tuyến hoặc giao dịch trực tuyến được thực hiện không đúng với yêu cầu ban đầu;

  Technical errors in hardware and software systems that do not function or do not function properly due to floods, natural disasters, fires, electrical short circuits, damage, vandalism or human fraud, causing the Customer to be unable to perform online transactions or not performed according to initial requirements;

• 14.7 Các máy tính của Khách Hàng hoặc KAFI có thể bị nhiễm virus, các phần mềm gián điệp hoặc các lỗi khác làm ngưng trệ các hoạt động trao đổi thông tin trong mạng máy tính;

  Viruses, spyware, or other issues on the Customer’s or KAFI’s computers that disrupt network communication;

• 14.8 Có khả năng Tài Khoản của Khách Hàng bị xâm phạm, lợi dụng; Mật Khẩu, Tên Đăng Nhập bị tiết lộ, đánh cắp; thậm chí là chính Khách Hàng nhầm lẫn, sai sót khi giao dịch. Trong khi đó, nếu đã đáp ứng các yêu cầu về xác thực, nhận dạng thì Hệ Thống GDTT đương nhiên hiểu rằng chính Khách Hàng là người xác lập, thực hiện giao dịch.

  Possibility of the Customer's Account is compromised or exploited; Password, Login ID is disclosed or stolen; or even the Customer makes mistakes or errors when making transactions. Meanwhile, if the requirements for authentication and identification have been met, the Online Trading Platform obviously understands that the Customer is the one who makes and executes the transaction.

• 14.9 Những rủi ro khác do các cơ quan quản lý Nhà nước có thẩm quyền; KAFI công bố tùy từng thời điểm.

  Other risks as announced by competent State authorities or KAFI from time to time.

• Điều 15
  Article 15

  Thời gian cung cấp dịch vụ

  Service hours

• 15.1 Thời gian cung cấp dịch vụ liên quan đến giao dịch mua/bán/hủy/sửa chứng khoán được thực hiện theo quy định của SGDCK tùy từng thời điểm.

  Service hours for providing services related to securities purchase/sale/cancellation/correction transactions shall be in accordance with the regulations of VNX from time to time.

• 15.2 Thời gian ngừng cung cấp Dịch Vụ GDTT do bảo trì, bảo dưỡng, nâng cấp hệ thống hoặc theo yêu cầu của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền sẽ được KAFI thông báo trước thông qua các phương thức quy định tại Điều 2 T&C Chung.

  Service suspension of Online Service for system upkeep, maintenance, upgrade or upon the request of competent State authorities shall be notified in advance via methods provided in Article 2 of the General T&C.

• Điều 16
  Article 16

  Miễn trừ trách nhiệm

  Disclaimer of liability

• KAFI không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ sai sót hoặc thiệt hại nào phát sinh do:

  KAFI is not responsible for any mistakes or damages arising from:

• 16.1 Bất cứ giao dịch nào thực hiện bởi Khách Hàng.

  Any transaction conducted by the Customer .

• 16.2 Khách Hàng cung cấp thông tin chậm trễ, thiếu sót hay không chính xác dẫn đến không sử dụng được Dịch Vụ GDTT và/hoặc thực hiện giao dịch trực tuyến.

  Delayed, incomplete, or inaccurate information provided by the Customer, causing failure to use or access the Online Service and/or make online transactions.

• 16.3 Việc sử dụng Dịch Vụ GDTT và/hoặc thực hiện giao dịch trực tuyến hoặc tiếp cận các thông tin mà Giao Dịch Trực Tuyến cung ứng của những người được Khách Hàng uỷ quyền.

  Use of the Online Service and/or online transactions conducted or access to information provided by Online Service of persons authorized by the Customer .

• 16.4 Việc Khách Hàng để mất, mất cắp Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch được cung cấp hoặc Dấu Hiệu Sinh Trắc Học, các yếu tố định danh khác dẫn đến người khác dùng những thông tin này đề sử dụng Dịch Vụ GDTT và/hoặc thực hiện giao dịch trực tiếp hoặc tiếp cận những thông tin mà Dịch Vụ GDTT cung ứng.

  The Customer's loss or theft of the provided Login ID, Password, Transaction Password or Biometric identifiers, other identifying information leading to the use of others to use the Online Service and/or conduct direct transactions or access the information provided by the Online Service.

• 16.5 Hai bên không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ sai sót hoặc thiệt hại được nêu tại Điều này khi xảy ra Sự Kiện Bất Khả Kháng.

  Neither party shall be held liable for errors or damages specified herein if caused by a Force Majeure Event.

• 16.6 Giao dịch của Khách Hàng bị cản trở, chậm trễ, sai sót, từ chối, không thể thực hiện gây ra bởi/hoặc có liên quan đến việc:

  Transactions being hindered, delayed, erroneous, refused, or unable to be executed due to/related to:

• (a) Hệ Thống GDTT, hệ thống truyền tin của KAFI, hệ thống thông tin hiện tại giữa KAFI và Khách Hàng; hệ thống thông tin hiện tại giữa KAFI và SGDCK;

  Malfunctions of the Online Trading Platform, KAFI’s communication systems, or current information systems between KAFI and the Customer or between KAFI and VNX;

• (b) Sự trục trặc về máy móc, xử lý dữ liệu;

  Equipment failure or data processing issues;

• (c) KAFI xét thấy cần kiểm tra tính hợp lệ của việc đặt lệnh và người đặt lệnh;

  KAFI’s determination to verify the validity of the order or the ordering party;

• (d) Lệnh giao dịch không hợp lệ;

  Invalid trading orders;

• (e) Theo yêu cầu của các cơ quan Nhà nước có thẩm quyền;

  Requests from competent State authorities;

• (f) Các Sự Kiện Bất Khả Kháng hoặc cháy nổ, đứt nghẽn mạng, mất điện, hành vi phá hoại từ bên ngoài (bao gồm virus, phần mềm độc hại .v.v.);

  Force Majeure Events, fires, network interruptions, power outages, or external sabotage (including viruses or malware, etc.);

• (g) Bất kỳ thiệt hại gây ra bởi bất kỳ nguyên nhân nào ngoài tầm kiểm soát của KAFI, bao gồm nhưng không giới hạn trong chiến tranh, sự thay đổi về luật pháp hoặc lệnh, yêu cầu, quy định của cơ quan Nhà nước, hỏa hoạn, thiên tai, trục trặc của các thiết bị cơ khí hoặc điện tử hoặc hệ thống hạ tầng công cộng, do lỗi của các bên thứ ba cung cấp dịch vụ Internet, điện thoại hoặc viễn thông, do hậu quả của sự gian lận, giả mạo của bất kỳ bên thứ ba nào, v.v...

  Any cause beyond KAFI’s control, including but not limited to war, legal changes, requirements or regulations of any State agency, fire, natural disasters, failure of mechanical or electronic equipment or public infrastructure systems, service disruption by third-party as the telecom providers, or consequences of fraud or impersonation by any third party.

• E. ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN ÁP DỤNG CHO TÀI KHOẢN GIAO DỊCH KÝ QUỸ

  TERMS AND CONDITIONS FOR MARGIN TRADING ACCOUNT

• Điều 17
  Article 17

  Định nghĩa và công thức tính

  Interpretation of terms and calculation formulas

• 17.1 “Giao Dịch Ký Quỹ” là giao dịch mua chứng khoán của Khách Hàng có sử dụng tiền vay do KAFI cấp.

  "Margin Trading" means the Customer buys securities using loans provided by KAFI.

• 17.2 “Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ” là Tiểu Khoản của Khách Hàng mở tại KAFI để thực hiện Giao Dịch Ký Quỹ theo quy định tại Hợp Đồng.

  "Margin Trading Account" means the Sub-Account the Customer opens at KAFI to conduct Margin Trading according to the Contract.

• 17.3 “Tài Khoản Giao Dịch Thông Thường” là Tiểu Khoản của Khách Hàng mở tại KAFI để giao dịch chứng khoán nhưng không sử dụng tiền vay của KAFI.

  "Regular Trading Account" means the Sub-Account the Customer opens at KAFI to trade securities without using loans provided by KAFI.

• 17.4 “Hạn Mức Cho Vay” là số tiền tối đa KAFI cho Khách Hàng vay để thực hiện Giao Dịch Ký Quỹ, do KAFI quyết định phù hợp với quy định của pháp luật. Để làm rõ, Hạn Mức Cho Vay có thể được KAFI xem xét và điều chỉnh tại từng thời điểm mà không cần phải thông báo trước cho Khách Hàng.

  "Credit Limit" means the maximum amount KAFI lends to the Customer for Margin Trading, as determined by KAFI in accordance with applicable provisions of laws. For clarity, KAFI may adjust the Credit Limit from time to time without prior notice to the Customer.

• 17.5 “Tỷ Lệ Cho Vay” là tỷ lệ cho vay đối với từng mã chứng khoán được KAFI công bố từng thời kỳ.

  "Loan Ratio" means the loan-to-value ratio applicable to each security, as announced by KAFI from time to time.

• 17.6 “Dư Nợ Gốc” là khoản tiền KAFI giải ngân cho Khách Hàng trong Hạn Mức Cho Vay theo quy định của KAFI để Giao Dịch Ký Quỹ mà Khách Hàng chưa thanh toán cho KAFI theo quy định tại Hợp Đồng.

  "Principal Debt" means the amount disbursed by KAFI to the Customer under the Credit Limit according to KAFI’s regulations for Margin Trading that remains unpaid according to terms and conditions according to the Contract.

• 17.7 “Dư Nợ Ký Quỹ” là tổng Dư Nợ Gốc, Lãi Vay, Lãi Quá Hạn, thuế, phí, lệ phí theo quy định của pháp luật và các Khoản phải thanh toán khác phát sinh tại từng thời điểm mà Khách Hàng chưa thanh toán cho KAFI theo quy định tại Hợp Đồng.

  "Margin Debt" means the total of Principal Debt, Loan Interest, Overdue Interest, taxes, fees in accordance with applicable provisions of laws and other payable amounts arising at each time that the Customer has not paid to KAFI according to the Contract.

• 17.8 “Lãi Vay” là số tiền lãi được cộng dồn theo số ngày vay trên giá trị Dư Nợ Gốc.

  "Loan Interest" means the interest accrued daily on the Principal Debt.

• 17.9 “Lãi quá hạn” là khoản lãi mà Khách Hàng phải thanh toán cho KAFI trong trường hợp Khách Hàng chậm thực hiện nghĩa vụ thanh toán theo quy định tại Hợp Đồng.

  "Overdue Interest" means the interest payable by the Customer to KAFI in case of late payment according to the Contract.

• 17.10 “Phí Dịch Vụ” bao gồm phí gia hạn thời hạn thanh toán Dư Nợ Gốc, Phí Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán, phí môi giới, phí lưu ký và bất kỳ khoản phí nào khác liên quan đến việc sử dụng dịch vụ theo quy định tại Hợp Đồng.

  "Service Fees" include the extension fee for Principal Debt repayment, Advance Payment Fee of Securities Sale Proceeds, brokerage fees, depository fees, and any other fees related to the services according to the Contract.

• 17.11 “Chứng Khoán Ký Quỹ” là chứng khoán được phép Giao Dịch Ký Quỹ được KAFI ban hành phù hợp với quy định của pháp luật và quy định của KAFI. Danh mục Chứng Khoán Ký Quỹ được công bố từng thời kỳ trên trang thông tin điện tử của KAFI tại địa chỉ: https://www.kafi.vn.

  "Marginable Securities" means securities eligible for Margin Trading as determined by KAFI in accordance with applicable provisions of laws and KAFI’s regulations. The list of Marginable Securities is published from time to time on KAFI’s website at: https://www.kafi.vn.

• 17.12 “Giá Vay” là giá tham chiếu trong ngày hoặc giá đóng cửa cuối ngày trong trường hợp xác định các giá trị vào cuối Ngày Giao Dịch, nhưng không vượt quá giá tối đa để tính cho vay của từng mã chứng khoán do KAFI quy định tại từng thời kỳ.

  "Lending Price" means the reference price during the day or the closing price at the end of the day in case of determining values at the end of the Trading Day, but not exceeding the maximum lending price for each security code as prescribed by KAFI from time to time.

• 17.13 “Giá Tính Tài Sản Ký Quỹ (“Giá Tính TSKQ”)” là giá tham chiếu trong ngày hoặc giá đóng cửa cuối ngày trong trường hợp xác định các giá trị vào cuối Ngày Giao Dịch, nhưng không vượt quá giá tối đa để tính Giá Tính TSKQ của từng mã chứng khoán do KAFI quy định tại từng thời kỳ.

  "Collateral Valuation Price" means the reference price during the day or the closing price at the end of the day in case of determining values at the end of the Trading Day, but not exceeding the maximum Collateral Valuation Price for each security code as prescribed by KAFI from time to time.

• 17.14 “Tiền Khả Dụng” là số dư tiền mặt trên tài khoản giao dịch ký quỹ của Khách Hàng.

  "Cash available" is the cash balance in the Customer's margin trading account.

• 17.15 “QR” là số dư chứng khoán được phép Giao Dịch Ký Quỹ trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ của Khách Hàng, QR được tính toán theo quy định của KAFI áp dụng theo từng thời điểm.

  "QR" is the balance of securities allowed for Margin Trading on the Customer's Margin Trading Account, QR is calculated according to KAFI's regulations applicable from time to time.

• 17.16 “QP” là số dư chứng khoán QR được phép tính vào sức mua trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ của Khách Hàng, QP được tính toán theo quy định của KAFI áp dụng theo từng thời điểm.

  "QP" is the QR securities balance allowed to be included in the purchasing power on the Customer's Margin Trading Account, QP is calculated according to KAFI's regulations applicable from time to time.

• 17.17 “Giá Trị Lệnh Mua” là số tiền thể hiện tổng giá trị mua trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ, bao gồm cả phí môi giới và các phí khác (nếu có) theo quy định của pháp luật.

  "Buy Order Value" means the amount representing the total purchase value in the Margin Trading Account, including brokerage fees and other fees (if any) in accordance with applicable provisions of laws.

• 17.18 “Tổng Dư Nợ” là tổng dư nợ ký quỹ, Giá Trị Lệnh Mua và Phí Dịch Vụ mà Khách Hàng phải thanh toán cho KAFI theo Hợp Đồng.

  "Total Debt" means the total Margin Debt, Buy Order Value, and Service Fees that the Customer must pay to KAFI according to the Contract.

• 17.19 “Dư Nợ Quy Đổi” (“D”) là Tổng Dư Nợ sau khi trừ đi Tiền Khả Dụng và Tiền bán chờ về khả dụng.

  "Converted Debt" ("D") is the Total Debt after deducting Cash Available and Available Pending Sale Proceeds.

• 17.20 “Tiền bán chờ về khả dụng” = Tiền bán chờ về - Phí giao dịch bán - Thuế giao dịch - Thuế cổ tức cổ phiếu (nếu có) - Dư nợ ứng trước tiền bán - Phí ứng trước tiền bán tạm tính.

  "Available Pending Sale Proceeds" = Pending sale proceeds - Selling transaction fee - Transaction tax - Stock dividend tax (if any) - Advance payment debt - Estimated advance payment fee.

• 17.21 “Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ Quy Đổi Tính Tài Sản Ký Quỹ” (“TAr”) được xác định bằng công thức sau:
  TAr = ∑(QR x Giá Tính TSKQ x Tỷ Lệ Cho Vay)

  “Converted Margin Securities Value for Collateral Calculation” (“TAr”) is determined by the following formula:
  TAr = ∑(QR x Collateral Valuation Price x Loan Ratio)

• 17.22 “Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ Quy Đổi Tính Sức Mua” được xác định bằng công thức sau:
  TApp = ∑(QP x Giá Vay x Tỷ Lệ Cho Vay)

  “Converted Margin Securities Value for Purchasing Power Calculation” is determined by the following formula:
  TApp = ∑(QP x Lending Price x Loan Ratio)

• 17.23 “Sức Mua Tối Ưu” (“PP0”) là giá trị được phép mua trên Tài Khoản Ký Quỹ, được tính bằng công thức sau:
  PP0 = Min (TApp, Hạn Mức Cho Vay ) - D

  “Optimal Purchasing Power” (“PP0”) is the value allowed to be purchased on the Margin Account, calculated by the following formula:
  PP0 = Min (TApp, Credit Limit ) - D

• 17.24 “Tỷ Lệ Ký Quỹ” (“Rtt”) là tỷ lệ giữa giá trị Chứng Khoán Ký Quỹ Quy Đổi Tính Tài Sản Ký Quỹ so với Dư Nợ Quy Đổi trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ của Khách Hàng.
  

  "Margin Ratio" ("Rtt") is the ratio between the Converted Margin Securities Value for Collateral Calculation and the Converted Debt on the Customer's Margin Trading Account.

  Rtt = TAr D

• 17.25 “Tỷ Lệ Ký Quỹ An Toàn” (“Rat”)/Tỷ Lệ Ký Quỹ Ban Đầu là Tỷ Lệ Ký Quỹ trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ mà Khách Hàng phải đảm bảo sau khi thực hiện lệnh mua theo quy định của KAFI (Rat = 100%).

  "Safe Margin Ratio" ("Rat")/Initial Margin Ratio is the Margin Ratio on the Margin Trading Account that the Customer must ensure after executing a buy order according to KAFI's regulations (Rat = 100%).

• 17.26 “Tỷ Lệ Gọi Ký Quỹ” (“Rcall”)/Tỷ Lệ Ký Quỹ Duy Trì là Tỷ Lệ Ký Quỹ tối thiểu mà Khách Hàng phải duy trì, được KAFI quy định và điều chỉnh từng thời kỳ. Trường hợp Rtt nhỏ hơn Rcall, KAFI sẽ thực hiện lệnh gọi ký quỹ bổ sung theo quy định tại Điều 23 Hợp Đồng.

  "Margin Call Ratio" ("Rcall")/Maintenance Margin Ratio is the minimum Margin Ratio that the Customer must maintain, as regulated and adjusted by KAFI from time to time. In case Rtt is smaller than Rcall, KAFI will issue a margin call according to the provisions of Article 23 of the Contract.

• 17.27 “Tỷ Lệ Bán Xử Lý” (“Rxl”) là tỷ lệ được KAFI quy định và điều chỉnh từng thời kỳ. Trường hợp Rtt nhỏ hơn Rxl, KAFI có quyền xử lý bán theo quy định tại Điều 24 Hợp Đồng.

  "Force Sell Ratio" ("Rxl") is the ratio regulated and adjusted by KAFI from time to time. In case Rtt is smaller than Rxl, KAFI has the right to force sell according to the provisions of Article 24 of the Contract.

• 17.28 “Ngày Giao Dịch” là bất kỳ ngày nào, trừ ngày thứ bảy, chủ nhật, ngày lễ và bất kỳ ngày nào mà SGDCK được phép hoặc bắt buộc phải đóng cửa thị trường giao dịch chứng khoán theo quy định của các cơ quan Nhà nước có thẩm quyền.

  "Trading Day" means any day, except Saturday, Sunday, public holidays, and any day on which the Stock Exchange is permitted or required to close the securities trading market in accordance with the regulations of the competent state agencies.

• Điều 18
  Article 18

  Nội dung dịch vụ Giao Dịch Ký Quỹ

  Content of Margin Trading service

• Khách Hàng đề nghị và KAFI đồng ý cung cấp cho Khách Hàng các dịch vụ sau:

  The Customer requests, and KAFI agrees, to provide the following services:

• 18.1 Mở và quản lý Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ;

  Opening and managing Margin Trading Account;

• 18.2 Giao Dịch Ký Quỹ;
• 18.3 Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán tự động;

  Automatic Advance Payment of Securities Sale Proceeds;

• 18.4 Các dịch vụ khác được quy định tại Hợp Đồng.

  Other services specified in the Contract.

• Điều 19
  Article 19

  Hạn Mức Cho Vay

  Credit Limit

• KAFI sẽ cấp Hạn Mức Cho Vay mặc định cho mỗi Khách Hàng khi thực hiện mở Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ theo quy định của pháp luật, của SGDCK và của KAFI tại từng thời kỳ;

  KAFI will grant a default Credit Limit to each Customer when opening a Margin Trading Account in accordance with the provisions of law, the Stock Exchange and KAFI from time to time;

• 19.1 Hạn Mức Cho Vay sẽ được điều chỉnh tùy theo quyết định của KAFI hoặc theo yêu cầu của Khách Hàng với điều kiện yêu cầu bằng văn bản hoặc thực hiện thông qua Hệ Thống GDTT và được KAFI chấp thuận.

  The Credit Limit will be adjusted at KAFI's discretion or at the Customer's request, provided that the request is made in writing or through the Online Trading System and approved by KAFI.

• 19.2 Khách Hàng hiểu và đồng ý rằng số tiền KAFI cho Khách Hàng vay tối đa trên thực tế có thể thấp hơn Hạn Mức Cho Vay do số tiền cho vay thực tế còn phụ thuộc vào tổng giá trị có thể vay, tỷ lệ an toàn tài chính, quản lý rủi ro do KAFI thiết lập để kiểm soát hoạt động cho vay Giao Dịch Ký Quỹ của KAFI. Các hệ số, tỷ lệ an toàn tài chính, quản lý rủi ro này sẽ bao gồm nhưng không giới hạn ở các hệ số, tỷ lệ an toàn tài chính, quản lý rủi ro do pháp luật quy định.

  The Customer understands and agrees that the maximum amount KAFI lends to the Customer in reality may be lower than the Credit Limit because the actual loan amount also depends on the total loanable value, financial safety ratios, risk management established by KAFI to control KAFI's Margin Trading lending activities. These financial safety ratios, risk management ratios will include but not be limited to the financial safety ratios, risk management ratios prescribed by law.

• 19.3 Các bên đồng ý rằng KAFI sẽ cho Khách Hàng vay để thực hiện thanh toán cho Giao Dịch Ký Quỹ, tuy nhiên KAFI có quyền đơn phương tạm ngừng hoặc dừng việc cho vay nếu việc cho vay dẫn đến khả năng KAFI vi phạm quy định của pháp luật, của thị trường giao dịch, các cam kết, nghĩa vụ của KAFI đối với một bên thứ ba hoặc ảnh hưởng đến các hệ số, tỷ lệ an toàn tài chính, quản lý rủi ro nêu trên.

  The Parties agree that KAFI will lend to the Customer to pay for Margin Trading, however KAFI has the right to unilaterally suspend or stop lending if lending leads to the possibility of KAFI violating the provisions of law, the trading market, KAFI's commitments and obligations to a third party or affecting the financial safety ratios and risk management mentioned above.

• 19.4 Khách Hàng có thể vay và trả nợ nhiều lần, với điều kiện Dư Nợ ký quỹ không vượt quá Hạn Mức Cho Vay tại bất kỳ thời điểm nào, trong thời hạn hiệu lực của Hợp Đồng. Trong trường hợp Dư Nợ ký quỹ vượt Hạn Mức Cho Vay vì bất cứ lý do nào, Khách Hàng phải thanh toán lại phần vượt Hạn Mức Cho Vay ngay trong ngày cho KAFI trước khi thực hiện các giao dịch khác trên tài khoản ký quỹ bao gồm nhưng không giới hạn chuyển khoản tiền, chuyển khoản chứng khoán, thực hiện đăng ký quyền mua.v.v.

  The Customer may borrow and repay multiple times, provided that the Margin Debt does not exceed the Credit Limit at any time, during the validity period of the Contract. In case the Margin Debt exceeds the Credit Limit for any reason, the Customer must repay the amount exceeding the Credit Limit within the day to KAFI before performing other transactions on the margin account including but not limited to money transfer, securities transfer, subscription to buying rights, etc.

• Điều 20
  Article 20

  Thời hạn cho vay, Lãi Vay, phí và thuế liên quan đến Giao Dịch Ký Quỹ

  Loan term, Loan Interest, fees and taxes related to Margin Trading

• 20.1 Thời hạn cho vay
• (a) Thời hạn cho vay đối với mỗi khoản vay là chín mươi (90) ngày hoặc một thời hạn khác ngắn hơn theo quy định của KAFI và được tính từ ngày Dư Nợ Gốc được giải ngân. Trường hợp thời gian nắm giữ Dư Nợ Gốc vào ngày giải ngân hoặc ngày trả nợ không đủ 24 giờ, thì KAFI vẫn được tính tròn là một ngày vay;

  The loan term for each loan is ninety (90) days or another shorter term as prescribed by KAFI and is calculated from the date the Principal Debt is disbursed. In case the time of holding the Principal Debt on the disbursement date or repayment date is less than 24 hours, KAFI will still be rounded up to one loan day;

• (b) KAFI xem xét chấp thuận đề nghị gia hạn thời hạn cho vay dựa trên yêu cầu bằng văn bản hoặc thực hiện thông qua Hệ Thống GDTT. Thủ tục gia hạn thời hạn cho vay và thời gian gia hạn được thực hiện theo quy định của KAFI tại từng thời điểm. Thời gian gia hạn cho mỗi lần không quá chín mươi (90) ngày;

  KAFI considers approving the request for loan extension based on a written request or made through the Online Trading System. The procedure for loan extension and the extension period are implemented according to KAFI's regulations from time to time. The extension period for each time shall not exceed ninety (90) days;

• (c) Phí gia hạn thời hạn cho vay: Khi KAFI chấp thuận và tiến hành gia hạn thời hạn cho vay theo quy định tại Điều này, Khách Hàng có trách nhiệm thanh toán phí gia hạn thời hạn cho vay cho KAFI theo quy định được công bố trên trang thông tin điện tử của KAFI tại từng thời điểm;

  Loan extension fee: When KAFI approves and proceeds to extend the loan term according to the provisions of this Article, the Customer is responsible for paying the loan extension fee to KAFI according to the regulations published on KAFI's website from time to time;

• (d) Khách Hàng đồng ý rằng nghĩa vụ trả nợ vay và Lãi Vay của Khách Hàng đối với KAFI sẽ mặc nhiên được thiết lập tại thời điểm giải ngân khoản vay đó;

  The Customer agrees that the Customer's obligation to repay the loan and Loan Interest to KAFI will be automatically established at the time of disbursement of that loan;

• (e) Khách Hàng đồng ý rằng KAFI có quyền thu hồi nợ trước hạn trong trường hợp: (i) Dịch vụ Giao Dịch Ký Quỹ bị ngừng cung cấp vì bất cứ lý do gì; (ii) Khi xảy ra bất cứ sự kiện nào mà KAFI đánh giá là có nguy cơ ảnh hưởng đến khả năng thanh toán của Khách Hàng; (iii) tài khoản có số dư tiền mặt.

  The Customer agrees that KAFI has the right to recover debt before maturity in the following cases: (i) Margin Trading Service is suspended for any reason; (ii) When any event occurs that KAFI assesses as having a risk of affecting the Customer's solvency; (iii) the account has a cash balance.

• 20.2 Lãi Vay, Lãi Quá Hạn
• (a) KAFI được toàn quyền quyết định, điều chỉnh, ấn định hoặc thay đổi mức lãi suất vay, lãi suất quá hạn, Phí Dịch Vụ tại từng thời điểm bằng Thông Báo có hiệu lực ngay lập tức gửi tới Khách Hàng. Khách Hàng đồng ý với tất cả các mức lãi suất vay, lãi suất quá hạn, Phí Dịch Vụ mà KAFI công bố, ấn định và Khách Hàng có nghĩa vụ truy cập trang thông tin điện tử của KAFI để nhận biết thông tin trước khi thực hiện các giao dịch;

  KAFI has the full right to decide, adjust, fix or change the loan interest rate, overdue interest rate, Service Fee from time to time by sending a Notice with immediate effect to the Customer. The Customer agrees with all loan interest rates, overdue interest rates, Service Fees announced and fixed by KAFI and the Customer is obliged to access KAFI's website to acknowledge information before performing transactions;

• (b) Khách Hàng hiểu và đồng ý rằng liên quan đến Giao Dịch Ký Quỹ của Khách Hàng, bên cạnh phí môi giới được thu theo quy định, KAFI có thể tiến hành thu một số loại phí có liên quan, bao gồm nhưng không giới hạn ở phí xử lý Tài Sản Bảo Đảm;

  The Customer understands and agrees that in relation to the Customer's Margin Trading, in addition to the brokerage fee collected according to regulations, KAFI may collect a number of related fees, including but not limited to the Collateral handling fee;

• (c) Lãi suất vay, lãi suất quá hạn, Phí Dịch Vụ, kể cả khi được điều chỉnh, sẽ được áp dụng trên tất cả các Dư Nợ Gốc chưa thanh toán, bất kể Dư Nợ Gốc đó phát sinh trước hay sau ngày các mức lãi suất này có hiệu lực, hoặc theo từng gói dịch vụ mà Khách Hàng lựa chọn theo Thông Báo của KAFI;

  Loan interest rates, overdue interest rates, Service Fees, even if adjusted, will apply to all outstanding Principal Debts, regardless of whether such Principal Debts arose before or after the effective date of such interest rates, or according to each service package selected by the Customer according to KAFI's Notice;

• (d) Lãi Vay được tính dựa trên Dư Nợ Gốc, lãi suất vay và số ngày vay theo công thức:
  Lãi Vay = Dư Nợ Gốc x lãi suất vay/365 x Số ngày vay

  Loan Interest is calculated based on Principal Debt, loan interest rate and number of loan days according to the formula:
  Loan Interest = Principal Debt x loan interest rate/365 x Number of loan days

• (e) Trường hợp Khách Hàng không thanh toán Dư Nợ Ký Quỹ đúng hạn, Khách Hàng có trách nhiệm thanh toán cho KAFI khoản Lãi Quá Hạn với mức lãi suất quá hạn bằng 150% lãi suất vay tại cùng thời điểm hoặc theo quy định của KAFI trong từng thời kỳ và phù hợp với pháp luật. Lãi Quá Hạn được tính theo công thức sau:
  Lãi Quá Hạn = Dư Nợ Gốc quá hạn x lãi suất quá hạn/365 x Số ngày quá hạn

  In case the Customer does not pay the Margin Debt on time, the Customer is responsible for paying KAFI Overdue Interest with an overdue interest rate equal to 150% of the loan interest rate at the same time or according to KAFI's regulations from time to time and in accordance with the law. Overdue Interest is calculated according to the following formula:
  Overdue Interest = Overdue Principal Debt x overdue interest rate/365 x Number of overdue days

• (f) Trường hợp Lãi Vay, Lãi Quá Hạn, và Phí Dịch Vụ phát sinh dẫn đến Rtt nhỏ hơn Rcall, KAFI sẽ phát hành lệnh gọi ký quỹ bổ sung theo quy định tại Điều 23 của Hợp Đồng.

  In case Loan Interest, Overdue Interest, and Service Fees incurred lead to Rtt being smaller than Rcall, KAFI will issue a margin call according to the provisions of Article 23 of the Contract.

• 20.3 Nguyên tắc thanh toán:

  Payment principles:

• (a) Toàn bộ số tiền Khách Hàng có trong Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ được KAFI tự động khấu trừ để thanh toán cho Nghĩa Vụ Thanh toán.

  All money the Customer has in the Margin Trading Account is automatically deducted by KAFI to pay for Payment Obligations.

• (b) Khi Nghĩa Vụ Thanh toán đã hết thì số tiền bán chứng khoán còn lại sẽ được cộng dồn vào số dư Tiền Khả Dụng.

  When the Payment Obligation has been exhausted, the remaining proceeds from the sale of securities will be added to the Cash Available balance.

• 20.4 Thanh toán Dư Nợ Gốc, Lãi Vay, Lãi Quá Hạn, phí và thuế liên quan đến Giao Dịch Ký Quỹ

  Payment of Principal Debt, Loan Interest, Overdue Interest, fees and taxes related to Margin Trading

• (a) Thanh toán Dư Nợ Gốc: Khách Hàng đồng ý rằng KAFI có quyền tự động khấu trừ số dư tiền phát sinh trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ tại từng thời điểm để thanh toán Dư Nợ Gốc của khoản vay có ngày đến hạn gần nhất. Tuy nhiên, trong mọi trường hợp, vào ngày đến hạn/quá hạn cho vay của mỗi khoản vay theo quy định của Hợp Đồng hoặc ngày KAFI quyết định thu hồi nợ trước hạn, Khách Hàng có nghĩa vụ thanh toán cho KAFI toàn bộ khoản Dư Nợ Gốc đến hạn/quá hạn và bảo đảm có đủ số dư tiền trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ để KAFI thực hiện khấu trừ và thanh toán nợ;

  Principal Debt Repayment: The Customer agrees that KAFI has the right to automatically deduct the cash balance arising on the Margin Trading Account from time to time to pay the Principal Debt of the loan with the nearest due date. However, in all cases, on the due/overdue date of each loan according to the Contract or the date KAFI decides to recover the debt before maturity, the Customer is obliged to pay KAFI the entire due/overdue Principal Debt and ensure there is enough cash balance on the Margin Trading Account for KAFI to deduct and pay the debt;

• (b) Thanh toán Lãi Vay và Lãi Quá Hạn: Lãi Vay và Lãi Quá Hạn sẽ được tính vào cuối mỗi Ngày Giao Dịch, Khách Hàng đồng ý rằng ngày thu lãi tùy vào quy định của KAFI tại từng thời kỳ và vào ngày đó, KAFI có quyền tự động khấu trừ số dư tiền, tiền bán chờ về khả dụng trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ để thanh toán Lãi Vay và Lãi Quá Hạn của Khách Hàng. Trường hợp số dư tiền trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ không đủ để thanh toán toàn bộ Lãi Vay đến hạn của Khách Hàng, phần Lãi Vay chưa thanh toán hết sẽ được chuyển thành khoản vay mới cộng gộp vào Dư Nợ Gốc của Khách Hàng và thời hạn cho vay sẽ được tính tương tự như quy định tại khoản 20.1 Điều này;

  Payment of Loan Interest and Overdue Interest: Loan Interest and Overdue Interest will be calculated at the end of each Trading Day, the Customer agrees that the interest collection date depends on KAFI's regulations from time to time and on that day, KAFI has the right to automatically deduct the cash balance, available pending sale proceeds on the Margin Trading Account to pay the Customer's Loan Interest and Overdue Interest. In case the cash balance on the Margin Trading Account is not enough to pay all the Customer's due Loan Interest, the unpaid Loan Interest will be converted into a new loan added to the Customer's Principal Debt and the loan term will be calculated similarly to the provisions of Clause 20.1 of this Article;

• (c) Thanh toán Phí Dịch Vụ: Khách Hàng đồng ý việc KAFI sẽ có quyền tự động khấu trừ số dư tiền trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ để thanh toán các khoản Phí Dịch Vụ;

  Payment of Service Fees: The Customer agrees that KAFI shall have the right to automatically deduct the cash balance in the Margin Trading Account to pay Service Fees;

• (d) Các khoản thuế mà Khách Hàng phải nộp sẽ được KAFI tự động trích nộp hoặc khấu trừ dựa trên các quy định của pháp luật đối với Giao Dịch Ký Quỹ;

  Taxes payable by the Customer shall be automatically deducted or withheld by KAFI based on the provisions of law for Margin Trading;

• (e) Trường hợp ngày đến hạn thanh toán không phải là ngày làm việc, ngày đến hạn thanh toán sẽ là ngày làm việc tiếp theo liền kề.

  In case the payment due date is not a working day, the payment due date will be the next working day.

• Điều 21
  Article 21

  Phương thức cho vay Giao Dịch Ký Quỹ

  Margin Trading Lending Method

• 21.1 Khi lệnh mua Chứng Khoán Ký Quỹ của Khách Hàng được khớp hoặc phát sinh nghĩa vụ thanh toán, KAFI ngay lập tức khấu trừ từ số dư Tiền Khả Dụng để thanh toán cho Giá Trị Lệnh Mua. Trường hợp số dư Tiền Khả Dụng không đủ để thanh toán, Khách Hàng đồng ý rằng KAFI sẽ tự động giải ngân trong phạm vi Hạn Mức Cho Vay để thanh toán cho phần còn thiếu của Giá Trị Lệnh Mua chứng khoán, nghĩa vụ thanh toán phát sinh. Dư Nợ Gốc được giải ngân sẽ cộng dồn vào Dư Nợ Ký Quỹ của Khách Hàng. Ngày giải ngân được xác định là ngày lệnh mua Chứng Khoán Ký Quỹ được khớp.

  When the Customer's Margin Securities purchase order is matched or a payment obligation arises, KAFI immediately deducts from the Available Cash balance to pay for the Buy Order Value. In case the Available Cash balance is not enough to pay, the Customer agrees that KAFI will automatically disburse within the Credit Limit to pay for the remaining part of the Securities Buy Order Value, payment obligation arising. The disbursed Principal Debt will be added to the Customer's Margin Debt. The disbursement date is determined as the date the Margin Securities purchase order is matched.

• 21.2 Khách Hàng đồng ý nhận nợ đối với các Dư Nợ Gốc mà KAFI đã giải ngân theo lệnh mua Chứng Khoán Ký Quỹ của Khách Hàng mà không cần thêm bất cứ sự xác nhận nào khác. Khách Hàng mặc nhiên chấp nhận Dư Nợ Gốc và có nghĩa vụ thanh toán Dư Nợ Ký Quỹ cho KAFI.

  The Customer agrees to acknowledge debt for the Principal Debts that KAFI has disbursed according to the Customer's Margin Securities purchase order without any further confirmation. The Customer implicitly accepts the Principal Debt and is obliged to pay the Margin Debt to KAFI.

• 21.3 Mỗi lệnh yêu cầu giải ngân, khi được KAFI chấp thuận, là một khoản vay riêng biệt và do vậy, các quy định về thời hạn vay, trả nợ, lãi suất và các điều khoản cho vay khác sẽ áp dụng cho từng khoản vay một cách riêng biệt.

  Each disbursement request order, when approved by KAFI, is a separate loan and therefore, the regulations on loan term, repayment, interest rate and other loan terms will apply to each loan separately.

• 21.4 Khách Hàng sẽ không được phép đặt lệnh mua nếu:

  The Customer will not be allowed to place a buy order if:

• (a) Vượt quá Sức Mua Tối Ưu được tính vào thời điểm đặt lệnh;

  Exceeding Optimal Purchasing Power calculated at the time of placing order;

• (b) Vượt Hạn Mức Cho Vay theo quy định tại Hợp Đồng và/hoặc hạn mức theo quy định của pháp luật;

  Exceeding the Credit Limit according to the Contract and/or the limit according to the law;

• (c) Không bảo đảm các quy định về Tỷ Lệ Ký Quỹ theo quy định của pháp luật và quy định của KAFI;

  Not ensuring the regulations on Margin Ratio according to the provisions of law and KAFI's regulations;

• 21.5 Trong trường hợp (vì bất kỳ lý do gì) sau khi Khách Hàng giao dịch dẫn đến Tổng Dư Nợ vượt Hạn Mức Cho Vay hoặc vượt quá Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ Quy Đổi Tính Sức Mua thì Khách Hàng phải thanh toán phần vượt quá ngay trong ngày.

  In case (for any reason) after the Customer trades leading to the Total Debt exceeding the Credit Limit or exceeding the Converted Margin Securities Value for Purchasing Power Calculation, the Customer must pay the excess amount within the day.

• Điều 22
  Article 22

  Giá trị chứng khoán ký quỹ, tổng tài sản và Tài Sản Bảo Đảm

  Margin Securities value, total property and Collateral

• Khách Hàng đồng ý:

  The Customer agrees that:

• 22.1 KAFI được toàn quyền quyết định, lựa chọn và điều chỉnh danh mục Chứng Khoán Ký Quỹ, Tỷ Lệ Cho Vay, Tỷ Lệ Ký Quỹ An Toàn, Tỷ Lệ Gọi Ký Quỹ, Tỷ Lệ Bán Xử Lý tại từng thời điểm bằng việc công bố tại các địa điểm kinh doanh và/hoặc trên trang thông tin điện tử của KAFI và có thể áp dụng thay đổi này ngay khi thông báo mà không cần sự chấp thuận của Khách Hàng.

  KAFI has full authority to determine, select, and adjust the list of Margin Securities, Lending Ratios, Safe Margin Ratios, Margin Call Ratios, and Forced Sale Ratios at any time by publishing such changes at KAFI's business locations and/or on its website. These changes are effective immediately upon notification and do not require the Customer 's consent.

• 22.2 Khi việc đánh giá, điều chỉnh danh mục và phương pháp xác định Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ Quy Đổi Tính TSKQ, Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ Quy Đổi Tính Sức Mua theo quy định tại Điều này dẫn đến tổng tài sản của Khách Hàng bị thay đổi, KAFI được quyền sử dụng tổng tài sản sau thay đổi để tính Sức Mua Tối Ưu, Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ Quy Đổi, Tỷ Lệ Ký Quỹ, yêu cầu ký quỹ bổ sung và các thông số khác của Khách Hàng trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ.

  If any evaluation or adjustment of the list or the method for determining the Margin Securities Value Converted To Collateral Calculation, Margin Securities Value Converted To Purchasing Power Value according to regulations of this Article results in a change in the Customer’s total assets, KAFI has the right to use the adjusted total property to determine Optimal Purchase Power, Converted Margin Securities Value, Margin Ratios, margin call requirements, and other related ratios on the Customer’s Margin Trading Account.

• 22.3 Trong trường hợp việc đánh giá và điều chỉnh như quy định tại khoản 22.2 Điều này trên đây dẫn đến tình trạng Rtt nhỏ hơn Rcall, KAFI sẽ thực hiện phát lệnh gọi ký quỹ bổ sung theo quy định tại Điều 23 của Hợp Đồng.

  If such evaluations or adjustments under Clause 22.2 of this Article result in the Rtt falling below the Rcall, KAFI will issue a margin call according to Article 23 of the Contract.

• 22.4 Khách Hàng cam kết về Tài Sản Bảo Đảm:

  Customer's commitment to Collateral:

• (a) Sử dụng toàn bộ Tài Sản Bảo Đảm để đảm bảo cho toàn bộ Nghĩa Vụ Thanh Toán tại KAFI, bất kể là Nghĩa Vụ Thanh Toán đang tồn tại vào thời điểm ký kết Hợp Đồng hoặc sẽ phát sinh trong tương lai;

  All Collateral will be used to secure the full Payment Obligations of the Customer to KAFI, regardless of whether the Payment Obligations exists at the time of the Contract or arises in the future;

• (b) Tài Sản Bảo Đảm thuộc quyền sở hữu hợp pháp và duy nhất của Khách Hàng, không bị tranh chấp bởi bất kỳ bên thứ ba nào.

  The Collateral are solely and lawfully owned by the Customer, not disputed by any third party;

• (c) Tài Sản Bảo Đảm không bị sử dụng để đảm bảo cho bất kỳ bên thứ ba nào khác; không được mua bán, chuyển nhượng, chuyển giao, tặng cho, góp vốn hoặc các hình thức khác có thể ảnh hưởng đến quyền sở hữu của Khách Hàng đối với Tài Sản Bảo Đảm, trừ trường hợp được KAFI đồng ý bằng văn bản.

  The Collateral shall not be used as security for any other third party; it shall not be sold, transferred, assigned, donated, contributed as capital or in any other manner that may affect the Customer's ownership, unless agreed in writing by KAFI.

• Điều 23
  Article 23

  Yêu cầu ký quỹ bổ sung

  Margin call requirement

• 23.1 Khách Hàng có nghĩa vụ đảm bảo Rtt không thấp hơn Rcall. Khi Rtt nhỏ hơn Rcall thì ngay lập tức Khách Hàng phải có nghĩa vụ ký quỹ bổ sung theo các hình thức quy định tại khoản 23.4 Điều này nhằm mục đích đưa Rtt lên bằng hoặc cao hơn Rcall.

  The Customer is obligated to ensure that Rtt is not lower than RCall . If Rtt falls below Rcall, the Customer is immediately required to provide additional margin using the methods specified in Clause 23.4 of this Article to restore Rtt to a level equal to or higher than Rcall.

• 23.2 Khi Rtt giảm xuống thấp hơn Rcall hoặc Khách Hàng có khoản vay đến hạn, KAFI sẽ phát hành lệnh gọi ký quỹ bổ sung gửi đến Khách Hàng theo các phương thức liên hệ được nêu tại Điều 2 T&C Chung. Tuy nhiên, Khách Hàng hiểu và đồng ý rằng việc Khách Hàng có nhận được thông báo yêu cầu ký quỹ bổ sung hay không sẽ không ảnh hưởng đến nghĩa vụ của Khách Hàng được quy định tại Điều 25.

  When Rtt drops below Rcall or a loan becomes due, KAFI will issue a margin call to the Customer via the contact methods stated in Article 2 of the General T&C. However, the Customer understands and agrees that whether or not the Customer receives a notice for additional margin requirements shall not affect the Customer’s obligations as stipulated in Article 25.Customer

• 23.3 Khách Hàng có nghĩa vụ thực hiện ký quỹ bổ sung trong thời hạn KAFI ấn định nhưng không quá hai (02) ngày làm việc hoặc một thời gian khác theo thông báo của KAFI, nếu không KAFI có thể tiến hành xử lý Tài Sản Bảo Đảm theo như quy định tại Điều 24.

  The Customer must complete the required margin call within the timeframe set by KAFI, but not exceeding two (02) working days or a different period specified in KAFI’s notice. Otherwise, KAFI may proceed to liquidate the Collateral according to regulations of Article 24.

• 23.4 Khách Hàng ký quỹ bổ sung dưới các hình thức sau:

  The Customer shall provide additional margin in the following forms:

• (a) Ký quỹ bổ sung bằng tiền theo công thức:
  

  Số tiền nộp thêm = Max (Dư Nợ Ký Quỹ đến hạn + Dư Nợ Ký Quỹ quá hạn – Tiền khả dụng – Tiền bán chờ về khả dụng; Call_cash)

  Provide additional margin in cash , calculated as:

  Additional Cash Required = Max (Due Margin Debt + Overdue Margin Debt – Available Cash – Pending Cash from Sale Proceeds; CALL_Cash)

  CALL_Cash = Max (D - TA_rR_call, 0)

• (b) Ký quỹ bổ sung bằng chứng khoán: giá trị Chứng Khoán Ký Quỹ quy đổi cần bổ sung theo công thức:
  

  CALL_SE = D x R_call – TA_r

  Provide additional margin in securities, with the converted value of the Margin Securities to be supplemented shall be calculated as:

  CALL_SE = D x R_call – Tar

• (c) Bán chứng khoán trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ để đảm bảo yêu cầu gọi ký quỹ bổ sung theo công thức:
  

  WcallSE = Max (Dư Nợ Ký Quỹ đến hạn + Dư Nợ Ký Quỹ quá hạn – Tiền khả dụng – Tiền bán chờ về khả dụng, D x R_call - TArR_call - Tỷ lệ cho vay)

  Securities selling in the Margin Trading Account to meet the margin call, calculated as:

  WcallSE = Max (Due Margin Debt + overdue Margin Debt – Available Cash – Pending Cash from Sale Proceeds, D x R_call - TArR_call - Lending ratio)

• 23.5 Trong thời hạn gọi ký quỹ bổ sung, nếu Rtt tiếp tục giảm thì KAFI sẽ tiếp tục phát hành lệnh gọi ký quỹ bổ sung gửi đến Khách Hàng. Khách hàng có nghĩa vụ thực hiện ký quỹ bổ sung theo giá trị được đề cập tại lệnh gọi ký quỹ gần nhất được KAFI gửi đến Khách hàng trong thời hạn KAFI ấn định nhưng không quá hai (02) ngày làm việc kể từ ngày KAFI phát hành lệnh gọi ký quỹ bổ sung đầu tiên.

  If Rtt continues to decline during the margin call period, KAFI will continue issuing updated margin calls. The Customer must comply with the most recent margin call within the timeframe set by KAFI, not exceeding two (02) working days from the date the initial margin call is issued.

• 23.6 Khi Khách Hàng không thực hiện hoặc thực hiện không đúng, không đầy đủ yêu cầu tại lệnh gọi ký quỹ bổ sung của KAFI, KAFI được toàn quyền xử lý Tài Sản Bảo Đảm theo quy định tại Điều 24.

  If the Customer fails to fulfill or inadequately fulfills the margin call, KAFI has full authority to dispose of the Collateral according to provisions of Article 24.

• Điều 24
  Article 24

  Xử lý Tài Sản Bảo Đảm

  Collateral disposal

• 24.1 Trong các trường hợp dưới đây, không cần có sự đồng ý của Khách Hàng, KAFI được toàn quyền chủ động bán toàn bộ hoặc một phần bất kỳ tài sản nào thuộc Tài Sản Bảo Đảm vào bất kỳ thời điểm nào, với bất kỳ mức giá nào và các vấn đề khác liên quan đến Tài Sản Bảo Đảm do KAFI tự quyết định để thu hồi lại tiền thuộc Nghĩa Vụ Thanh toán của Khách Hàng:

  KAFI has the full right, without prior consent from the Customer, to unilaterally sell all or part of any Collateral at any time, at any price, and under any other conditions determined solely by KAFI in order to recover the outstanding Payment Obligations of the Customer, in the following cases:

• (a) Tỷ Lệ Ký Quỹ tại cuối Ngày Giao Dịch gần nhất thấp hơn Tỷ Lệ Bán Xử Lý (Rtt< Rxl);

  The Margin Ratio at the close of the most recent Trading Day falls below the Liquidation Ratio (Rtt< Rxl);

• (b) Khách Hàng không ký quỹ bổ sung hoặc ký quỹ bổ sung không đầy đủ theo quy định tại Điều 23 của Hợp Đồng;

  The Customer fails to meet the margin call or only partially fulfills the required additional margin as stipulated in Article 23 of the Contract;

• (c) Khách Hàng không thanh toán Dư Nợ Ký Quỹ trong thời hạn quy định tại Hợp Đồng;

  The Customer fails to repay the Margin Debt within the period specified in the Contract;

• (d) Khách Hàng không thanh toán phần Dư Nợ Ký Quỹ bị vượt Hạn Mức Cho Vay theo quy định tại Hợp Đồng;

  The Customer fails to repay the portion of the Margin Debt that exceeds the Credit Limit as specified in the Contract;

• (e) Khách Hàng không thanh toán Nghĩa Vụ Thanh Toán theo quy định tại Hợp Đồng;

  The Customer fails to settle any Payment Obligations as specified in the Contract;

• (f) Khách Hàng vi phạm Hợp Đồng và không khắc phục trong vòng hai mươi bốn (24) giờ kể từ thời điểm KAFI thông báo về việc vi phạm đó;
• (g) Biến động của thị trường mà theo đánh giá của KAFI sẽ ảnh hưởng bất lợi hoặc có khả năng giảm sút giá trị của Tài Sản Bảo Đảm;

  Market conditions fluctuate in a way that, in KAFI’s assessment, may adversely affect or reduce the value of the Collateral;

• (h) Khách Hàng có Nghĩa Vụ Thanh Toán quá hạn theo các thỏa thuận, cam kết khác đối với KAFI;

  The Customer has overdue Payment Obligations under any other agreements or commitments with KAFI;

• (i) Xảy ra các sự kiện Khách Hàng phá sản, giải thể, bị đình chỉ hoạt động hoặc các trường hợp tổ chức lại doanh nghiệp (bao gồm chia, tách, sáp nhập, hợp nhất, v.v…);

  Events occur such as bankruptcy, dissolution, suspension of operations, or other corporate restructuring events involving the Customer (including division, separation, merger, consolidation, etc.);

• (j) Khách Hàng là cá nhân qua đời, bị Tòa án tuyên bố qua đời, mất tích hoặc mất năng lực hành vi dân sự;

  The Customer, if an individual, passes away, is declared dead, missing, or loss of civil capacity by any court;

• (k) Xảy ra một trong các trường hợp chấm dứt cung cấp dịch vụ theo quy định tại Điều 3 của Hợp Đồng;

  Any of the service termination events specified in Article 3 of the Contract;

• (l) Các trường hợp khác theo thỏa thuận tại Hợp Đồng và quy định của pháp luật.
• 24.2 Trường hợp KAFI không xử lý được Tài Sản Bảo Đảm vì bất kỳ lý do nào hoặc sau khi xử lý toàn bộ Tài Sản Bảo Đảm nhưng KAFI vẫn không thu hồi đầy đủ Nghĩa Vụ Thanh toán, Khách Hàng có nghĩa vụ ngay lập tức dùng tài sản khác để thanh toán đầy đủ phần còn lại của Nghĩa Vụ Thanh toán này. Sau khi KAFI đã thu đầy đủ Nghĩa Vụ Thanh toán từ việc xử lý Tài Sản Bảo Đảm, tài sản còn lại của Khách Hàng được xử lý theo quy định của pháp luật.

  If, for any reason, KAFI is unable to dispose of the Collateral or if the Collateral proceeds is insufficient to fully recover the Payment Obligations, the Customer must immediately use other property to pay the remaining amount. Once KAFI has 28 | MB-1068.OPS.2026(1)-03 fully recovered the Payment Obligations, any remaining Customer’s property shall be handled in accordance with applicable provisions of laws.

• 24.3 Việc thông báo cho Khách Hàng khi xử lý Tài Sản Bảo Đảm sẽ được thực hiện theo quy trình, quy định của KAFI tại từng thời điểm.

  Notices sent to the Customer regarding the disposal of Collateral will be made according to KAFI’s policies and procedures from time to time.

• 24.4 Khách Hàng đồng ý số tiền thu được từ việc bán toàn bộ hoặc một phần bất kỳ tài sản nào thuộc Tài Sản Bảo Đảm theo quy định tại Điều này sẽ được ưu tiên thanh toán theo quy định của KAFI tại từng thời điểm.

  The Customer agrees that all proceeds from the sale of any Collateral according to this Article shall be applied in the payment order specified by KAFI from time to time.

• 24.5 Khách Hàng hiểu và đồng ý rằng KAFI sẽ không phải chịu bất kỳ trách nhiệm pháp lý hoặc tài chính nào đối với các tổn thất hoặc thiệt hại gây ra cho Khách Hàng khi KAFI tiến hành xử lý Tài Sản Bảo Đảm.

  The Customer acknowledges and agrees that KAFI shall bear no legal or financial responsibility for any losses or damages the Customer may incur as a result of the Collateral disposal.

• 24.6 KAFI có trách nhiệm gửi cho Khách Hàng bảng sao kê kết quả giao dịch bán Tài Sản Bảo Đảm theo phương thức quy định tại Điều 2 của Hợp Đồng.

  KAFI is responsible for providing the Customer with a statement of the transaction results related to the sale of the Collateral, delivered using the communication method as specified in Article 2 of the Contract.

• Điều 25
  Article 25

  Cam kết, quyền và nghĩa vụ của các bên

  Commitments, rights and obligations of the parties

• 25.1 Quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng

  Rights and obligations of the Customer

• (a) Được rút một phần hoặc toàn bộ Tài Sản Bảo Đảm sau khi đã thanh toán đầy đủ Nghĩa Vụ Thanh toán cho KAFI theo quy định tại Hợp Đồng;

  The Customer has the right to withdraw a part or all of the Collateral after fully settling all Payment Obligations owed to KAFI as specified in the Contract;

• (b) Được hưởng lãi suất tiền gửi trên số dư Tiền Khả Dụng trong Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ theo chính sách và thông báo của KAFI tùy từng thời điểm;

  The Customer is entitled to receive interest on the Available Cash Balance in the Margin Trading Account, according to KAFI's policies and notifications from time to time;

• (c) Có nghĩa vụ cung cấp các thông tin, tài liệu, chứng từ và ký các tài liệu giao dịch theo yêu cầu của KAFI phục vụ cho việc cung cấp dịch vụ của KAFI;

  The Customer must provide information, documents, and sign transaction-related documents upon KAFI’s request for service provision purposes;

• (d) Có nghĩa vụ cung cấp cho KAFI đầy đủ, trung thực, chính xác các thông tin liên quan của Khách Hàng, bao gồm nhưng không giới hạn thông tin Khách Hàng là người nội bộ và/hoặc người có liên quan đến người nội bộ và/hoặc thuộc trường hợp phải công bố thông tin theo quy định của pháp luật. Trường hợp có bất kỳ sự thay đổi nào đối với các thông tin đã cung cấp cho KAFI, Khách Hàng phải ngay lập tức cập nhật thông tin mới nhất cho KAFI thông qua (các) địa chỉ liên hệ của KAFI nêu tại phần đầu Hợp Đồng. Khách Hàng tự mình chịu trách nhiệm trong trường hợp cung cấp thông tin sai lệch, thiếu sót và/hoặc chậm trễ, không cập nhật thông tin kịp thời cho KAFI;

  The Customer must provide KAFI with complete, truthful, and accurate information related to the Customer, including but not limited to information about being an insider and/or related party to an insider and/or subject to disclosure requirements in accordance with applicable provisions of laws. If there are any changes to the information provided, the Customer must promptly update via the contact address(es) of KAFI stated at the beginning of the Contract. The Customer bears full responsibility for any misrepresentation, omission, delay, or failure to update the information to KAFI;

• (e) Có nghĩa vụ tuân thủ đầy đủ tất cả thông báo, quy định, hướng dẫn của KAFI liên quan đến dịch vụ;

  The Customer must fully comply with all of KAFI’s notifications, regulations, and instructions related to the services;

• (f) Có trách nhiệm thường xuyên kiểm tra thông tin giao dịch, thông tin về Dư Nợ Ký Quỹ trên Tài Khoản thông qua:

  The Customer is responsible for regularly checking transaction information and Margin Debt via the following methods:

• - Hệ thống GDTT/Online Trading Platform
• - Nhân viên KAFI/KAFI’s staff
• - Các địa điểm giao dịch của KAFI/KAFI’s transaction offices
• - Các kênh thông tin khác theo thông báo của KAFI tại từng thời điểm//Other methods as notified by KAFI from time to time;
• - và ngay lập tức thông báo cho KAFI khi phát hiện thấy kết quả giao dịch và/hoặc Dư Nợ Ký Quỹ bị sai lệch/and must promptly notify KAFI upon detecting any discrepancies in transaction results and/or Margin Debt.
• (g) Trừ trường hợp Khách Hàng thực hiện giao dịch thông qua Hệ Thống GDTT, trong vòng hai mươi bốn (24) giờ kể từ thời điểm giao dịch được thực hiện, Dư Nợ Ký Quỹ được cập nhật, nếu KAFI không nhận được ý kiến phản đối của Khách Hàng, thì mặc nhiên được hiểu là Khách Hàng đồng ý với giao dịch, Dư Nợ Ký Quỹ đó.

  Except for transactions executed via the Online Trading Platform, if the Customer does not raise any objections within twenty-four (24) hours from the time the transaction is executed with the Margin Debt updated, it is deemed that the Customer agrees with such transaction and Margin Debt.

• 25.2 Quyền và nghĩa vụ của KAFI

  Rights and obligations of KAFI

• (a) Có quyền thực hiện việc lưu ký, thanh toán, bù trừ và đăng ký chứng khoán cho Khách Hàng theo quy định của TTLKCK;

  KAFI has the right to perform depository, payment, clearing, and securities registration services for the Customer according to VSDC’s regulations;

• (b) Có quyền sử dụng tiền trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ để thực hiện thanh toán cho toàn bộ Nghĩa Vụ Thanh Toán của Khách Hàng;

  KAFI has the right to use the funds in the Customer's Margin Trading Account to settle all of the Customer’s Payment Obligations;

• (c) Yêu cầu Khách Hàng sử dụng mọi tài sản và nguồn thu khác của Khách Hàng để thanh toán Nghĩa Vụ Thanh toán cho KAFI;

  KAFI may require the Customer to use other property and income sources to settle their Payment Obligations to KAFI;

• (d) Từ chối giải ngân cho Khách Hàng nếu Khách Hàng không đáp ứng đầy đủ các điều kiện về Tài Sản Bảo Đảm, các Tỷ Lệ Ký Quỹ, các điều kiện khác theo quy định tại Hợp Đồng hoặc các trường hợp khác theo quyết định của KAFI;

  KAFI may refuse disbursement if the Customer fails to meet the conditions relating to Collateral, Margin Ratios, or other requirements as specified in the Contract or as otherwise determined by KAFI;

• (e) Được quyền đơn phương chấm dứt Hợp Đồng nếu Khách Hàng vi phạm các nghĩa vụ tại Hợp Đồng hoặc các văn bản thỏa thuận khác đối với KAFI;

  KAFI reserves the right to unilaterally terminate the Contract if the Customer breaches any obligations according to the Contract or other agreements with KAFI;

• (f) Được toàn quyền quyết định, điều chỉnh và áp dụng ngay lập tức các nội dung sau:

  KAFI has full discretion to determine, adjust, and immediately implement the following:

• - Danh mục Chứng Khoán Ký Quỹ/The list of Margin Securities
• - Hạn Mức Cho Vay/Credit Limit
• - Các mức lãi suất liên quan được đề cập tại Hợp Đồng/Interest rates referenced in the Contract
• - Lãi Suất Quá Hạn/Overdue Interest Rates
• - Lãi suất tiền gửi/Deposit Interest Rates
• - Các Tỷ Lệ Ký Quỹ/Margin Ratios
• - Các Tỷ Lệ Cho Vay/Lending Ratios
• - Giá Vay/Giá Tính TSKQ/Loan Price/Valuation Price
• - Phí Dịch Vụ/Service Fees.
• Điều 26
  Article 26

  Cam kết của Khách Hàng

  Customer’s commitments

• 26.1 Các thông tin, tài liệu, chứng từ do Khách Hàng cung cấp cho KAFI là đầy đủ và chính xác về mọi phương diện. Khách Hàng cam kết bồi thường cho KAFI toàn bộ thiệt hại phát sinh liên quan đến việc Khách Hàng cung cấp thông tin không chính xác, sai sự thật, dù cố ý hoặc vô ý, dù một phần hay toàn bộ. KAFI sẽ không chịu trách nhiệm đối với các tổn thất và thiệt hại phát sinh trong trường hợp KAFI đã thông báo cho Khách Hàng theo đúng thông tin liên hệ (địa chỉ liên lạc, số điện thoại, email, v.v...) mà Khách Hàng đã đăng ký với KAFI.

  The information, documents, and papers provided by the Customer to KAFI are complete and accurate in all respects. The Customer agrees to fully compensate KAFI for any loss arising from inaccurate or false information, whether intentional or unintentional, partial or complete. KAFI is not liable for any loss or damage in cases where notifications have been sent to the registered contact details (address, phone number, email, etc.) provided by the Customer to KAFI.

• 26.2 Khách Hàng cam kết đã được KAFI tư vấn và giải thích rõ về các rủi ro phát sinh khi thực hiện giao dịch trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ, sử dụng dịch vụ và đồng ý chấp nhận các rủi ro này.

  The Customer confirms that KAFI has clearly advised and explained the risks related to transactions via the Margin Trading Account, use of service and agrees to assume such risks.

• 26.3 Khách Hàng đã được KAFI thông báo địa chỉ trang thông tin điện tử của KAFI và được KAFI hướng dẫn về cách thức truy cập và sử dụng trang thông tin điện tử này.

  The Customer has been informed by KAFI of the address of KAFI's website and has been instructed by KAFI on how to access and use this website.

• 26.4 Khách Hàng có khả năng quyết định đối với giao dịch chứng khoán và có khả năng thanh toán Nghĩa Vụ Thanh Toán cho KAFI. Khách Hàng cam kết có đủ năng lực tài chính để duy trì Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ.

  The Customer affirms the ability to make investment decisions and to fulfill Payment Obligations to KAFI. The Customer also undertakes having sufficient financial capacity to maintain the Margin Trading Account.

• 26.5 Khách Hàng cam kết không đang trong tình trạng giải thể, phá sản theo các quy định của pháp luật hiện hành.

  The Customer affirms that it is not undergoing dissolution or bankruptcy in accordance with applicable provisions of laws.

• 26.6 Khách Hàng cam kết thanh toán đầy đủ Nghĩa Vụ Thanh toán cho KAFI và bồi thường cho KAFI toàn bộ thiệt hại, dù trực tiếp hay gián tiếp, phát sinh từ việc Khách Hàng vi phạm bất kỳ điều khoản nào của Hợp Đồng.

  The Customer agrees to fully repay all Payment Obligations and compensate KAFI for all damages, whether direct or indirect, resulting from any breach of the Contract.

• 26.7 Khách Hàng xác nhận đã được KAFI đã giải thích nội dung Hợp Đồng và các thủ tục có liên quan khi thực hiện Giao Dịch Ký Quỹ cho Khách Hàng, tìm hiểu khả năng tài chính, khả năng chịu đựng rủi ro và kỳ vọng lợi nhuận thu được của Khách Hàng.

  The Customer confirms that KAFI has explained the content of the Contractand relevant information on Margin Trading procedures, and has assessed the Customer’s financial capacity, risk tolerance, and profit expectations.

• 26.8 KAFI đã thông báo đầy đủ cho Khách Hàng về chức năng, hoạt động của KAFI.

  KAFI has fully informed the Customer of its functions and operations.

• 26.9 Khách Hàng không thuộc những đối tượng bị cấm Giao Dịch Ký Quỹ theo quy định của pháp luật.

  The Customer confirms it is not subject to any restriction or prohibition from conducting Margin Trading in accordance with applicable provisions of laws.

• 26.10 Nếu không có sự đồng ý bằng văn bản của KAFI, Khách Hàng cam kết không thực hiện bất kỳ giao dịch nào đối với các Chứng Khoán Ký Quỹ nằm trong Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ mà giao dịch đó không thực hiện qua SGDCK có liên quan. Các giao dịch không được thực hiện bao gồm nhưng không giới hạn ở cầm cố, thế chấp chứng khoán để bảo đảm cho một Nghĩa Vụ Thanh Toán, để thừa kế, cam kết, cho tặng hoặc góp vốn bằng chứng khoán.

  Unless with prior written consent from KAFI, the Customer undertakes not to perform any transaction involving Margin Securities in the Margin Trading Account that is not executed via the relevant VNX. Prohibited transactions include, but are not limited to, pledging, mortgaging securities to ensure an Payment Obligations, transferring by inheritance, commitment, donation, or capital contribution using such securities.

• 26.11 Khách Hàng cam kết trong các trường hợp đặc biệt dưới đây, khi KAFI có thông báo yêu cầu, Khách Hàng sẽ sử dụng các tài sản khác thuộc sở hữu của Khách Hàng để thực hiện Nghĩa Vụ Thanh Toán của mình đối với KAFI ngay lập tức:

  In the special circumstances listed below, upon KAFI's request, the Customer agrees to use other property under its ownership to immediately fulfill Payment Obligations to KAFI:

• (a) KAFI đã thực hiện xử lý tất cả Tài Sản Bảo Đảm nhưng vẫn không thu hồi đủ Dư Nợ Ký Quỹ; hoặc

  KAFI has disposed of all Collateral but still cannot recover the full Margin Debt;

• (b) Có đơn yêu cầu Tòa tuyên bố phá sản đối với tổ chức phát hành Chứng Khoán Ký Quỹ; hoặc

  A bankruptcy petition is filed against the issuer of the Margin Securities; or

• (c) Tổ chức phát hành Chứng Khoán Ký Quỹ bị lâm vào tình trạng bị kiểm soát đặc biệt theo quy định của pháp luật hiện hành; hoặc

  The issuer of the Margin Securities is subject to special control under applicable provisions of laws; or

• (d) Tổ chức phát hành Chứng Khoán Ký Quỹ bị sáp nhập, chia tách, giải thể; hoặc

  The issuer of the Margin Securities is subject to merger, division, dissolution;

• (e) Chứng Khoán Ký Quỹ bị đưa vào tình trạng bị kiểm soát đặc biệt hoặc bị tạm ngừng giao dịch hoặc đình chỉ lưu hành hoặc bị hủy niêm yết trên SGDCK có liên quan theo quyết định của cơ quan có thẩm quyền; hoặc

  The Margin Securities are placed under special control or have their trading or circulation suspended or are delisted from the relevant VNX according to any decision of the competent authority; or

• (f) Chứng Khoán Ký Quỹ không có giao dịch khớp lệnh trên SGDCK có liên quan trong vòng một tháng; hoặc

  The Margin Securities have no matching transactions on the relevant VNX within one month; or

• (g) SGDCK nơi Chứng Khoán Ký Quỹ niêm yết, bị ngừng hoặc tạm dừng hoạt động với thời hạn ngừng hoặc tạm dừng hoạt động trên ba mươi (30) ngày hoặc không xác định; hoặc

  The VNX where the Margin Securities are listed is suspended or suspended for a period of suspension or suspension of operations of more than thirty (30) days or is unspecified; or

• (h) KAFI không còn được phép cho Khách Hàng vay để thực hiện Giao Dịch Ký Quỹ theo quy định của pháp luật hoặc quyết định của cơ quan có thẩm quyền;

  KAFI is no longer allowed to lend to the Customer to perform Margin Trading in accordance with applicable provisions of laws or any decision of competent authorities;

• (i) Khách Hàng cam kết tự gánh chịu thiệt hại và tổn thất và/hoặc bồi thường toàn bộ thiệt hại và tổn thất, trực tiếp hoặc gián tiếp, gây ra cho KAFI trong trường hợp Khách Hàng vi phạm các cam kết nêu trên. KAFI có quyền thực hiện các biện pháp cần thiết hoặc khởi kiện Khách Hàng ra tòa để bắt buộc hoặc yêu cầu Khách Hàng thực hiện nghĩa vụ bồi thường này.

  The Customer commits to bearing all damages and losses and/or compensate for all damages and losses, directly or indirectly, caused to KAFI in case the Customer violates the above commitments. KAFI has the right to take necessary measures or initiate a lawsuit against the Customer to compel or request the Customer to perform this compensation obligation.

• F. ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN ÁP DỤNG CHO TÀI KHOẢN GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN PHÁI SINH
  TERMS AND CONDITIONS FOR DERIVATIVES TRADING ACCOUNT
• Điều 27
  Article 27

  Giải thích thuật ngữ

  Interpretation of terms

• 27.1 “Chứng Khoán Phái Sinh” là một trong những loại chứng khoán theo quy định pháp luật và là công cụ tài chính dưới dạng hợp đồng, bao gồm:

  “Derivative Securities” mean securities in accordance with applicable provisions of law in the form of financial contracts, including:

• - Hợp đồng tương lai (bao gồm nhưng không giới hạn Hợp Đồng Tương Lai Chỉ Số Chứng Khoán, Hợp Đồng Tương Lai Trái Phiếu Chính Phủ);

  Futures contracts (including but not limited to Equity Index Futures and Government Bond Futures);

• - Hợp đồng kỳ hạn;

  Forwards;

• - Hợp đồng quyền chọn;

  Options;

• - Các Chứng Khoán Phái Sinh khác theo hướng dẫn của Bộ Tài chính và theo quy định của pháp luật Việt Nam (nếu có).

  Other Derivative Securities as guided by the Ministry of Finance and applicable provisions of Vietnamese laws (if any).

• 27.2 “Hợp Đồng Tương Lai Chỉ Số Chứng Khoán” là hợp đồng tương lai dựa trên tài sản cơ sở là chỉ số chứng khoán.

  “Equity Index Futures” mean futures contracts based on equity indices.

• 27.3 “Hợp Đồng Tương Lai Trái Phiếu Chính Phủ” là hợp đồng tương lai dựa trên tài sản cơ sở là trái phiếu Chính phủ hoặc trái phiếu giả định có một số đặc trưng cơ bản của trái phiếu Chính phủ.

  “Government Bond Futures” mean futures contracts based on Government bonds or synthetic bonds with key characteristics of government bonds.

• 27.4 “Vị Thế Một Chứng Khoán Phái Sinh” (sau đây gọi tắt là “Vị Thế”) là trạng thái giao dịch và khối lượng Chứng Khoán Phái Sinh chưa đáo hạn mà Khách Hàng đang nắm giữ tại một thời điểm. Khách Hàng mua hoặc bán một Chứng Khoán Phái Sinh được gọi là mở Vị Thế mua hoặc mở Vị Thế bán Chứng Khoán Phái Sinh đó.

  “Position in a Derivative Securities” (or “Position”) means the status and volume of unsettled Derivative Securities held by the Customer at a given time. Buying or selling a Derivative Securities executed by the Customer is to open a Buy Position or open a Sell Position in that Derivative Securities.

• 27.5 “Giá Thanh Toán” là giá khớp lệnh giao dịch hợp đồng tương lai thông qua hệ thống giao dịch của Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội.

  “Transaction Price” means the matched price of the futures contract executed via Hanoi Stock Exchange trading system.

• 27.6 “Giá Thanh Toán Cuối Cùng” là mức giá được xác định cuối Ngày Giao Dịch để tính toán lãi lỗ hàng ngày của các Vị Thế.

  “Daily Settlement Price” means the price determined at the end of each Trading Day to calculate daily profit/loss of Positions.

• 27.7 “Giá Thanh Toán Cuối Ngày” là mức giá được xác định tại Ngày Giao Dịch cuối cùng để xác định nghĩa vụ thanh toán khi Thực Hiện Hợp Đồng.

  “Final Settlement Price” means the price determined on the last Trading Day to determine payment obligations during Contract Performance.

• 27.8 “Thực Hiện Hợp Đồng” là việc các bên tham gia giao dịch hợp đồng tương lai thực hiện việc chuyển giao tài sản cơ sở, tài sản có thể chuyển giao và thanh toán tiền hoặc thanh toán khoản chênh lệch giữa Giá Thanh Toán Cuối Ngày, Giá Thanh Toán và Giá Thanh Toán Cuối Cùng theo nội dung của hợp đồng và quy chế của TTLKCK.

  “Contract Performance” means the act by which the parties participating in a futures contract carry out the transfer of the Underlying Asset, the transferable property and pay money or pay for any difference between the Final Settlement Price, Transaction Price, and Daily Settlement Price according to the regulations of the contract and rules of VSDC

• 27.9 “Ký Quỹ” là việc Khách Hàng phải nộp một khoản tiền hoặc chứng khoán được chấp nhận ký quỹ để đảm bảo nghĩa vụ thanh toán giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh của Khách Hàng.

  “Margin” means funds or securities deposited by the Customer to secure obligations under Derivative Securities trading.

• 27.10 “Mức Ký Quỹ Ban Đầu” là mức ký quỹ tối thiểu mà Khách Hàng phải nộp vào Tài Khoản Ký Quỹ trước khi thực hiện giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh theo tỷ lệ hoặc giá trị do KAFI quy định phù hợp với Pháp Luật Việt Nam.

  “Initial Margin Requirement” means the minimum margin amount the Customer must deposit into the Derivatives Account before placing Derivative Securities based on rates or value, as specified by KAFI and in accordance with applicable provisions of Vietnamese law.

• 27.11 “Mức Kỹ Quỹ Đảm Bảo Thực Hiện Hợp Đồng Tương Lai Trái Phiếu Chính Phủ” là mức ký quỹ mà Khách Hàng phải nộp vào Tài Khoản Ký Quỹ theo tỷ lệ hoặc mức và tại thời điểm do KAFI quy định phù hợp với Pháp Luật Việt Nam.

  “Required Margin for Government Bond Futures” means the required margin for Government Bond Futures that the Customer must deposit into the Derivatives Account at the rate or level and at the time as determined by KAFI in compliance with applicable provisions of Vietnamese law.

• 27.12 “Mức Ký Quỹ Duy Trì” là mức ký quỹ tối thiểu mà Khách Hàng có nghĩa vụ phải duy trì như một khoản ký quỹ trong Tài Khoản Ký Quỹ để duy trì Vị Thế và tiếp tục giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh. Mức Ký Quỹ Duy Trì do KAFI quy định trong từng thời điểm.

  "Maintenance Margin" means the minimum margin that must be maintained in the Derivatives Account by the Customer to preserve Positions and continue trading Derivative Securities. the Maintenance Margin shall be defined by KAFI from time to time.

• 27.13 “Mức Ký Quỹ Yêu Cầu” là mức ký quỹ Khách Hàng có nghĩa vụ nộp cho VSDC để duy trì các vị thế được VSDC tính toán sau khi kết thúc phiên giao dịch cho danh mục vị thế Khách Hàng nắm giữ.

  "Margin Call Level" means the margin that the Customer is obliged to pay to the VSDC to maintain the positions is calculated by the VSDC after the end of the trading session for the portfolio of positions the Customer holds.

• 27.14 “Tài Khoản Giao Dịch Chứng Khoán Phái Sinh” (sau đây gọi tắt là “Tài Khoản Giao Dịch”) là Tài khoản của Khách Hàng mở tại KAFI để thực hiện giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh theo quy định tại Hợp Đồng.

  "Derivatives Trading Account" (or “Trading Account”) means the account opened by the Customer at KAFI to trade Derivative Securities according to the Contract.

• 27.15 “Tài Khoản Ký Quỹ Bù Trừ” (sau đây gọi tắt là “Tài Khoản Ký Quỹ”) là tài khoản được mở cho Khách Hàng để quản lý Vị Thế, Tài Sản Ký Quỹ và thanh toán giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh.

  “Clearing Margin Account” (or “Margin Account”) means the account opened to the Customer to manage Positions, Margin Assets, and settle Derivative Securities transactions.

• 27.16 “Tài Khoản Phái Sinh” nghĩa là các Tài khoản Khách Hàng mở tại KAFI để phục vụ hoạt động giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh của Khách Hàng, bao gồm Tài Khoản Giao Dịch và Tài Khoản Ký Quỹ.

  "Derivatives Account" means all accounts opened by the Customer at KAFI for Derivative Securities trading, including the Trading Account and Margin Account.

• 27.17 “Tài Sản Cơ Sở” nghĩa là chứng khoán, chỉ số chứng khoán hoặc các tài sản khác theo quy định của Chính phủ được sử dụng làm cơ sở để xác định giá trị Chứng Khoán Phái Sinh.

  "Underlying Assets" mean securities, indices, or other properties as prescribed by the Government, used as the basis for determining the value of Derivative Securities.

• 27.18 “Tài Sản Ký Quỹ Bù Trừ” (sau đây gọi tắt là “Tài Sản Ký Quỹ”) là tiền, chứng khoán và tài sản khác (nếu có) theo quy định của TTLKCK được sử dụng để đảm bảo nghĩa vụ thanh toán giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh của Khách Hàng và KAFI.

  "Clearing Margin Assets" (or “Margin Assets”) means money, securities, or other properties (if any) as prescribed by the VSDC to secure payment obligations of Derivative Securities of both Customer and KAFI.

• 27.19 “Giá Trị Tài Sản Ký Quỹ” là số dư tiền, giá trị danh mục chứng khoán và tài sản khác (nếu có) theo quy định của TTLKCK được sử dụng để đảm bảo nghĩa vụ thanh toán giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh.

  "Value of Margin Assets" means the balance of cash, the value of securities portfolios, and other properties (if any) as prescribed by the VSDC that are used to secure the settlement obligations in Derivative Securities transactions.

• 27.20 “Yêu Cầu Ký Quỹ Bổ Sung” là yêu cầu của KAFI với Khách Hàng về việc bổ sung Tài Sản Ký Quỹ vào Tài Khoản Ký Quỹ khi Tài Khoản Phái Sinh của Khách Hàng có giá trị Tài Sản Ký Quỹ xuống dưới Mức Ký Quỹ Duy Trì Yêu Cầu hoặc số dư tiền gửi ký quỹ không đảm bảo tỷ lệ ký quỹ bằng tiền theo yêu cầu của KAFI. Tùy vào điều kiện thị trường, KAFI có quyền yêu cầu Khách Hàng bổ sung ký quỹ ngay trong phiên giao dịch.

  "Margin Call" means KAFI’s request for the Customer to deposit additional Margin Assets into the Trading Account and/or the Margin Account when the Customer’s Derivatives Account has a Value of Margin Assets lower than the Maintenance Margin and/or Margin Call Level, or when the margin cash balance does not satisfy the required cash margin ratio prescribed by KAFI. Depending on market conditions, KAFI may request the Customer to meet the margin call during the trading session.

• 27.21 “Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ” là tỷ lệ giữa Mức Ký Quỹ Duy Trì Yêu Cầu và tổng Giá Trị Tài Sản Ký Quỹ hợp lệ của Khách Hàng.
• 27.22 “Tỷ Lệ Ký Quỹ Ban Đầu” là tỷ lệ ký quỹ do KAFI quy định, được dùng để tính toán Mức Ký Quỹ Ban Đầu phù hợp với quy định của TTLKCK.

  "Initial Margin Ratio" means the margin ratio determined by KAFI and used to calculate the Initial Margin Requirement according to VSDC regulations.

• 27.23 “Tỷ Lệ An Toàn” là ngưỡng mà nếu Tỷ lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ thấp hơn ngưỡng này, Khách Hàng được phép thực hiện giao dịch trên Tài Khoản Phái Sinh.

  "Safety Ratio" means the threshold, but if the Margin Utilization Ratio is lower than this threshold, the Customer is not in breach of the Margin Call Level and is permitted to continue trading on the Derivatives Account.

• 27.24 “Tỷ Lệ Cảnh Báo” là ngưỡng mà nếu Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ bằng hoặc lớn hơn ngưỡng cảnh báo này, Khách Hàng phải bổ sung Tài Sản Ký Quỹ hoặc/và thực hiện giao dịch đối ứng để đóng vị thế đưa về Tỷ Lệ An Toàn.

  "Warning Ratio" means the threshol, but if the Margin Utilization Ratio is at or above this threshold, the Customer must deposit additional Margin Assets and/or execute offsetting transactions to close Positions and restore the Safety Ratio.

• 27.25 “Tỷ Lệ Xử Lý” là ngưỡng mà nếu Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ bằng hoặc lớn hơn ngưỡng này, KAFI có quyền xử lý theo Điều 32 Hợp Đồng này.

  "Forced Liquidation Ratio" means the threshold, but if the Margin Utilization Ratio is at or above this threshold, KAFI has the right to take enforcement actions according to Article 32 of the Contract.

• 27.26 “Giới Hạn Vị Thế” là Vị Thế tối đa của một Chứng Khoán Phái Sinh, hoặc của Chứng Khoán Phái Sinh đó và các Chứng Khoán Phái Sinh khác dựa trên cùng một tài sản cơ sở mà Khách Hàng được quyền nắm giữ tại một thời điểm.

  "Position Limit" means the maximum allowable Position for a particular Derivative Securities, or for that Derivative Securities and others based on the same Underlying Asset, that the Customer may hold at a given time.

• 27.27 “Ngân Hàng Thanh Toán” là ngân hàng thương mại đáp ứng các điều kiện theo quy định pháp luật chứng khoán và được Ủy ban chứng khoán Nhà nước lựa chọn để quản lý tài khoản tiền gửi ký quỹ của TTLKCK và phục vụ hoạt động thanh toán tiền cho các giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh mà TTLKCK là đối tác bù trừ trung tâm.

  "Clearing Bank" means a commercial bank that meets the requirements under the securities law and is selected by the State Securities Commission to manage VSDC’s margin deposit account and facilitate cash settlement of Derivative Securities transactions where VSDC acts as the central counterparty.

• 27.28 “Mất Khả Năng Thanh Toán” là tình trạng thuộc một trong các trường hợp sau:

  "Default Event" means any of the following circumstances:

• - Không kịp thời thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ: (i) các nghĩa vụ thanh toán lỗ Vị Thế, hoặc (ii) nghĩa vụ thanh toán khoản tiền bồi thường theo xác định của TTLKCK do không đủ tiền để thanh toán hoặc chứng khoán để chuyển giao, hoặc (iii) nghĩa vụ thanh toán tiền khi Thực Hiện Hợp Đồng theo quy chế của TTLKCK;

  Failure to timely or fully perform (i) loss settlement obligations arising from open Positions, or (ii) payment obligations as determined by the VSDC due to insufficient cash or securities for settlement or delivery, or (iii) payment obligations when contracts are exercised according to VSDC’s rules;

• - Bị phá sản hoặc tuyên bố phá sản theo quy định pháp luật về phá sản doanh nghiệp;

  The Customer is declared bankrupt or is subject to bankruptcy proceedings under the laws on enterprise bankruptcy;

• - Các trường hợp khác theo quy chế của TTLKCK.

  Other cases as provided according to VSDC’s regulations.

• Điều 28
  Article 28

  Quy định mở Tài Khoản Phái Sinh

  Derivatives Account Opening Requirements

• KAFI chỉ mở Tài Khoản Phái Sinh và cung cấp dịch vụ giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh cho Khách Hàng đã mở Tài khoản Giao Dịch Thông Thường (“Tài Khoản Cơ Sở”) tại KAFI. Tài Khoản Phái Sinh được liên kết với Tài Khoản Cơ Sở bằng số tiểu khoản của Tài Khoản Tổng. Nguyên tắc lựa chọn số tiểu khoản:

  KAFI opens Derivatives Accounts and provides Derivative Securities trading services only to Customer who has opened a Standard Trading Account (“Underlying Account”) at KAFI. The Derivatives Account is linked to the Underlying Account via a Sub-Account of the General Account. The principle for selecting the Sub-Account number is as follows:

• - Trường hợp Khách Hàng chỉ có một (01) số tiểu khoản: số tiểu khoản liên kết là chính số tiểu khoản đó;

  If the Customer has only one (01) Sub-Account, that Sub-Account is used for linkage;

• - Trường hợp Khách Hàng có nhiều số tiểu khoản: KAFI có quyền lựa chọn số tiểu khoản liên kết.

  If the Customer has multiple Sub-Accounts, KAFI has the right to select the Sub-Account to be linked.

• Điều 29
  Article 29

  Ký Quỹ

  Margin

• 29.1 Trong thời gian nắm giữ Vị Thế và khi Thực Hiện Hợp Đồng, Khách Hàng đồng ý ký quỹ Tài Sản Ký Quỹ vào Tài Khoản Ký Quỹ theo mức do KAFI quy định phù hợp với pháp luật Việt Nam (bao gồm nhưng không giới hạn việc đảm bảo Mức Ký Quỹ Duy Trì Yêu Cầu và tỷ lệ ký quỹ bằng tiền theo quy định của KAFI).

  While holding Positions and upon Contract Performance, the Customer agrees to deposit Margin Assets into the Trading Account and/or Margin Account according to the margin levels prescribed and/or notified by KAFI, in accordance with applicable provisions of Vietnamese laws (including but not limited to maintaining the Maintenance Margin and/or Margin Call Level, and the required cash margin ratio as regulated and/or notified by KAFI).

• 29.2 Khi Khách Hàng thực hiện mở Vị Thế, trước khi đặt lệnh giao dịch, Khách Hàng phải thực hiện Ký Quỹ và đáp ứng Mức Ký Quỹ Ban Đầu theo quy định của KAFI để đảm bảo thực hiện các nghĩa vụ của Khách Hàng phát sinh từ giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh và theo Hợp Đồng.

  When opening Positions, prior to placing any trade orders, the Customer must deposit Margin and meet the Initial Margin Requirement as prescribed by KAFI to secure obligations arising from transactions of Derivative Securities and the Contract.

• 29.3 Sau khi đặt Lệnh giao dịch và mở Vị Thế, Khách Hàng phải bảo đảm Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ thấp hơn Tỷ Lệ Cảnh Báo theo quy định tại Điều 31 Hợp Đồng này. Nếu Khách Hàng có Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ vi phạm Tỷ Lệ Xử Lý, KAFI sẽ áp dụng biện pháp xử lý theo quy định tại Điều 32 Hợp Đồng này.

  After placing orders and opening Positions, the Customer must ensure that the Margin Utilization Ratio remains below the Warning Ratio according to Article 31 of this Agreement. If the Margin Utilization Ratio breaches the Forced Liquidation Ratio, KAFI applies enforcement measures according to Article 32 of this Agreement.

• 29.4 Khách Hàng có nghĩa vụ nộp Mức Ký Quỹ Bảo Đảm Thực Hiện Hợp Đồng Tương Lai Trái Phiếu Chính Phủ theo thông báo của KAFI tại từng thời điểm.

  The Customer is obligated to deposit the Required Margin for Government Bond Futures as notified by KAFI from time to time.

• Điều 30
  Article 30

  Ký quỹ bổ sung và sử dụng Tài Sản Ký Quỹ

  Margin call and use of Margin Assets

• 30.1 Nếu tại bất kỳ thời điểm nào Vị Thế của Khách Hàng tạo nên Vị Thế lỗ vì bất cứ lí do gì theo quy định của pháp luật Việt Nam (“Khoản Lỗ”), Khách Hàng bằng việc ký Hợp Đồng này ủy quyền không hủy ngang cho KAFI rút một phần hoặc toàn bộ Tài Sản Ký Quỹ trong Tài Khoản Ký Quỹ để hoàn tất nghĩa vụ thanh toán của Khách Hàng phát sinh từ Khoản Lỗ đó.

  At any time, if the Customer ’s Position results in a loss for any reason under applicable provisions of Vietnamese laws ("Loss Amount"), by entering into the Contract, the Customer irrevocably authorizes KAFI to withdraw a part or all of the Margin Assets from the Margin Account to fulfill the Customer’s payment obligations arising from such Loss Amount, in accordance with applicable provisions of laws.

• 30.2 Khi tài khoản Khách Hàng có Vị Thế lỗ, KAFI sẽ thông báo để Khách Hàng bổ sung Tài Sản Ký Quỹ của Khách Hàng theo giá trị Khoản Lỗ trong một thời hạn quy định bởi KAFI. Sau thời hạn này, nếu Khách Hàng không nộp ký quỹ bổ sung thì KAFI có thể đóng một phần hoặc toàn bộ Vị Thế, thanh lý Vị Thế của Khách Hàng để thanh toán cho Khoản Lỗ.

  When the Customer’s account incurs a Loss Position, KAFI shall notify the Customer to make an additional amount to the Margin Assets equivalent to the Loss Amount within a timeframe specified by KAFI. After that period, if the Customer fails to make the additional amount, KAFI may close a part or all of the Customer’s Position or liquidate its Position to settle the Loss Amount.

• 30.3 Khi tài khoản Khách Hàng có Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ bằng hoặc cao hơn Tỷ Lệ Cảnh Báo nhưng thấp hơn Tỷ Lệ Xử Lý thì KAFI sẽ thông báo để Khách Hàng bổ sung Tài Sản Ký Quỹ vào Tài khoản Ký Quỹ (“Khoản Ký Quỹ Bổ Sung”) để Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ đưa về mức Tỷ Lệ An Toàn. Khoản Ký Quỹ Bổ Sung phải được nộp vào Tài Khoản Ký Quỹ trong thời hạn theo quy định của KAFI. Sau thời hạn này, nếu Khách Hàng không nộp Khoản Ký Quỹ Bổ Sung và Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ cao hơn hoặc bằng Tỷ Lệ Cảnh Báo thì KAFI có quyền đóng một phần hoặc toàn bộ Vị Thế của Khách Hàng để Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ đưa về mức Tỷ Lệ An Toàn. Khách Hàng chấp nhận toàn bộ chi phí và lỗ phát sinh từ việc KAFI thực hiện đóng một phần/toàn bộ Vị Thế này.

  When the Customer’s Margin Utilization Ratio equals or exceeds the Warning Ratio but remains below the Forced Liquidation Ratio, KAFI shall notify the Customer to make an additional amount to the Margin Asset in the Derivatives Account (“Supplementary Margin”) to restore the Margin Utilization Ratio to the Safety Ratio. The Supplementary Margin must be deposited to the Derivatives Account within the timeframe specified by KAFI. After this period, if the Customer fails to make the Supplementary Margin deposit and the Margin Utilization Ratio remains at or above the Warning Ratio, KAFI has the right to close a part or all of the Customer’s Positions to restore the Margin Utilization Ratio to the Safety Ratio. The Customer accepts all costs and losses arising from KAFI’s actions in closing part or all of the Position.

• 30.4 Trong thời gian nắm giữ vị thế, Khách Hàng phải tuân thủ Mức Ký Quỹ Duy Trì theo quy định của KAFI tại từng thời điểm và Mức Ký Quỹ Yêu Cầu theo quy định của VSDC. Trường hợp Khách Hàng có nghĩa vụ nộp bổ sung Mức Ký Quỹ Yêu Cầu theo thông báo của VSDC, Khách Hàng đồng ý bằng việc ký Hợp Đồng này ủy quyền không hủy ngang cho KAFI chuyển tiền từ Tài Khoản Giao Dịch lên VSDC để đảm bảo Mức Ký Quỹ Yêu Cầu; trường hợp Tài Khoản Giao Dịch không đủ tài sản có thể dùng để bổ sung Ký Quỹ, KAFI có quyền áp dụng biện pháp xử lý theo quy định tại Điều 32 Hợp Đồng này và quy định khác của KAFI từng thời kỳ.

  During the holding period of any Position, the Customer complies with the Maintenance Margin as specified by KAFI from time to time and the Margin Call Level as prescribed by the VSDC. If the Customer is required to make an additional deposit to meet the Margin Call Level following the VSDC’s notification, by signing the Contract, the Customer irrevocably authorizes KAFI to transfer funds from the Trading Account to the VSDC to meet the Margin Call Level. If the Trading Account lacks sufficient eligible assets to cover the margin, KAFI has the right to take actions under Article 32 of the Contract and other KAFI’s regulations.

• 30.5 Không phụ thuộc vào các điều khoản của Hợp Đồng, nếu TTLKCK yêu cầu Khách Hàng bổ sung Tài Sản Ký Quỹ vào Tài Khoản Ký Quỹ để tuân thủ các điều kiện quy định bởi TTLKCK, Khách Hàng có nghĩa vụ Ký Quỹ bổ sung trong thời hạn quy định bởi TTLKCK. KAFI có quyền đóng Vị Thế của Khách Hàng theo yêu cầu của TTLKCK.

  Regardless of the provisions of the Contract, if the VSDC requires the Customer to provide additional Margin Assets to the Margin Account to comply with its regulations, the Customer must provide such additional Margin within the timeframe set by the VSDC. KAFI may close the Customer’s Positions upon request of the VSDC.

• 30.6 Nếu Khoản Lỗ vượt quá giá trị tài sản tại Tài Khoản Ký Quỹ, Khách Hàng phải chịu trách nhiệm liên quan phát sinh theo quy định pháp luật và quy định Hợp Đồng (trách nhiệm thanh toán, bồi thường, phạt,…) trước KAFI và bất kỳ bên thứ ba nào, bao gồm TTLKCK.

  Regardless of the provisions of the Contract, if the VSDC requires the Customer to provide additional Margin Assets to the Margin Account to comply with its regulations, the Customer must provide such additional Margin within the timeframe set by the VSDC. KAFI may close the Customer’s Positions upon request of the VSDC.

  If the Loss Amount exceeds the total value of assets in the Margin Account, the Customer remains fully liable in accordance with applicable provisions of laws and the Contract (including but not limited to payment obligations, compensation, penalties, etc.) to KAFI and any third party, including the VSDC.

• 30.7 Khách Hàng đồng ý rằng KAFI có quyền trích thu hồi nợ trên Tài Khoản Ký Quỹ của Khách Hàng trong trường hợp Khách Hàng không thực hiện thanh toán phí hoặc/và các nghĩa vụ tồn đọng khác của Khách Hàng trong giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh.

  The Customer agrees that KAFI has the right to deduct debts from the Customer’s Margin Account if the Customer fails to pay any outstanding fees or/and other obligations arising from Derivative Securities trading.

• 30.8 Khách Hàng có thể rút bớt Tài Sản Ký Quỹ từ Tài Khoản Ký Quỹ khi đáp ứng các điều kiện:

  The Customer may withdraw a part of the Margin Assets from the Margin Account if the following conditions are met:

• - Việc rút bớt Tài Sản Ký Quỹ không dẫn đến Giá Trị Tài Sản Ký Quỹ hợp lệ còn lại trong Tài Khoản Ký Quỹ thấp hơn Mức Ký Quỹ Duy Trì Yêu Cầu;

  The withdrawal Margin Assets does not cause the remaining eligible Margin Asset value in the Margin Account to fall below the Maintenance Margin;

• - Số lượng chứng khoán rút phải nhỏ hơn hoặc bằng số lượng chứng khoán ký quỹ trên Tài Khoản Ký Quỹ (đối với trường hợp rút Tài sản Ký Quỹ bằng chứng khoán);

  The number of securities to be withdrawn must be less than or equal to the number of Margin Securities in the Margin Account (applicable when withdrawing Margin Assets in the form of securities);

• - Tài khoản Phái Sinh đang không ở trong trạng thái bị đình chỉ giao dịch do vi phạm quy định về ngưỡng sử dụng Tài Sản Ký Quỹ, vi phạm giới hạn Vị Thế hoặc Mất Khả Năng Thanh Toán.

  The Derivatives Account is not under suspension due to a violation of the regulation on the Margin Utilization threshold , Position Limits, or Default Event.

• 30.9 Tài Sản Ký Quỹ trong Tài Khoản Ký Quỹ không có bất kỳ bảo hiểm ký quỹ nào và Khách Hàng chấp nhận rủi ro này.

  The Margin Assets in the Margin Account are not insured, and the Customer accepts this risk.

• Điều 31
  Article 31

  Giám sát Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ

  Margin Utilization Ratio monitoring

• KAFI thiết lập Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ ở 03 (ba) mức độ cảnh báo, trong đó:

  KAFI establishes 03 (three) levels of warning thresholds for the Margin Utilization Ratio:

• 31.1 Mức độ 1 (Tỷ Lệ Cảnh Báo 1): Khách Hàng không được mở thêm Vị Thế mới ngoại trừ thực hiện giao dịch đối ứng để đóng Vị Thế.

  Level 1 (Warning Ratio 1): the Customer is not allowed to open new Positions except for counter-transactions to close existing Positions.

• 31.2 Mức độ 2 (Tỷ Lệ Cảnh Báo 2): Khách Hàng không được mở thêm Vị Thế mới ngoại trừ thực hiện giao dịch đối ứng để đóng Vị Thế và phải bổ sung Tài Sản Ký Quỹ để đưa Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ về bằng hoặc thấp hơn mức Tỷ Lệ An Toàn trong thời hạn theo yêu cầu của KAFI tại từng thời điểm.

  Level 2 (Warning Ratio 2): the Customer is not allowed to open new Positions except for counter-transactions to close existing Positions and must supplement Margin Assets to restore the Margin Utilization Ratio to at or below the Safety Ratio within the timeframe specified by KAFI from time to time.

• 31.3 Mức độ 3 (Tỷ Lệ Xử Lý): Tài Khoản Phái Sinh bị rơi vào trường hợp bị xử lý vi phạm, KAFI sẽ áp dụng các biện pháp xử lý theo quy định tại Điều 32 Hợp Đồng này và quy định khác của KAFI từng thời kỳ.

  Level 3 (Forced Liquidation Ratio): the Derivatives Account is subject to violation handling. KAFI applies the remedies according to Article 32 of the Contract and other applicable regulations of KAFI.

• Mức độ cảnh báo cụ thể, Tỷ Lệ An Toàn được KAFI quy định tại từng thời điểm và thông báo đến KH theo quy định tại Hợp Đồng.

  The specific warning thresholds and Safety Ratio are determined and notified by KAFI to the Customer from time to time according to the Contract.

• Điều 32
  Article 32

  Vi phạm, xử lý vi phạm liên quan giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh

  Breaches and remedies related to Derivative Securities transactions

• 32.1 Các vi phạm liên quan đến giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh:

  Breaches related to Derivative Securities transactions include:

• (a) Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ chạm Tỷ Lệ Xử Lý;

  Margin Utilization Ratio reaches the Forced Liquidation Ratio;

• (b) Tài Khoản Phái Sinh của Khách Hàng vi phạm Giới Hạn Vị Thế;

  The Customer’s Derivatives Account exceeds Position Limits;

• (c) Khách Hàng vi phạm Hợp Đồng và không khắc phục trong vòng hai mươi bốn (24) giờ kể từ thời điểm KAFI thông báo về việc vi phạm đó;

  The Customer breaches the Contract and fails to rectify within twenty-four (24) hours from KAFI’s notice of such breach;

• (d) Khách Hàng không thực hiện nghĩa vụ nộp Mức Ký Quỹ Bảo Đảm Thực Hiện Hợp Đồng Tương Lai Trái Phiếu Chính Phủ theo thông báo của KAFI;

  The Customer fails to meet the Required Margin for Government Bond Futures as notified by KAFI;

• (e) Khách Hàng vi phạm Hợp Đồng trong việc thanh toán bất kỳ khoản tiền nào đến hạn phải thanh toán;

  The Customer breaches the Contract by failing to make any due payments;

• (f) Khách Hàng vi phạm Hợp Đồng, hoặc thực hiện hành vi bị cấm theo quy định pháp luật về chứng khoán, thị trường chứng khoán và quy định pháp luật khác mà KAFI xét thấy cần chấm dứt cung cấp dịch vụ;

  The Customer violates the Contract or commits acts prohibited by the law on securities, the securities market and other legal provisions that KAFI deems necessary for service termination.

• (g) Khách Hàng chết hoặc bị Tòa án tuyên mất năng lực hành vi dân sự, mất tích, hoặc chết;

  The Customer is deceased, declared missing, loss of civil capacity, or passed away by The court;

• (h) Khách Hàng thuộc đối tượng không được phép giao dịch Chứng khoán Phái sinh theo quy định của pháp luật Việt Nam;

  The Customer falls under categories prohibited from engaging in Derivative Securities trading in accordance with applicable provisions of Vietnamese laws;

• (i) Tài sản của Khách Hàng bị cưỡng chế thi hành theo quy định của pháp luật Việt Nam;

  The Customer’s properties are subject to enforcement measures in accordance with applicable provisions of Vietnamese laws;

• (j) Khách Hàng không ký quỹ bổ sung hoặc ký quỹ bổ sung không đầy đủ theo quy định tại Điều 30 Hợp Đồng này;

  The Customer fails to provide Additional Margin or provides insufficient Margin according to Article 30 of the Contract;

• (k) Khách Hàng thuộc trường hợp Mất Khả Năng Thanh Toán;

  The Customer is deemed Default Event;

• (l) Các trường hợp khác theo thỏa thuận tại Hợp Đồng và quy định của pháp luật.

  Any other cases as agreed in the Contract and in accordance with applicable provisions of laws.

• 32.2 Khi Khách Hàng vi phạm quy định tại Điều 32.1 Hợp Đồng này, KAFI có toàn quyền lựa chọn áp dụng một/một số/đồng thời các biện pháp sau mà không cần sự đồng ý của Khách Hàng:

  Where the Customer breaches any provision according to Clause 32.1 of this Article, KAFI has full discretion to apply one/some/simultaneously the following remedies concurrently, without prior consent from the Customer in order to:

• (a) Tạm ngừng giao dịch đối với Tài Khoản Phái Sinh của Khách Hàng;

  Suspend trading on the Customer’s Derivatives Account;

• (b) Không thực hiện giao dịch mở mới, ngoài trừ giao dịch đối ứng đóng Vị Thế; hủy các lệnh giao dịch chưa thực hiện của Khách Hàng;

  Disallow new open orders except for counter-transactions to close Positions and cancel all unexecuted orders placed by the Customer;

• (c) Đóng bất kỳ Vị Thế của Khách Hàng vào bất kỳ thời điểm nào, với bất kỳ mức giá nào và các vấn đề khác liên quan đến Tài Sản Bảo Đảm do KAFI tự quyết định để hoàn trả các khoản nợ và thu hồi lại tiền thuộc Nghĩa Vụ Thanh toán của Khách Hàng;

  Close any of the Customer’s Positions at any time, at any price, and take other actions related to the Collateral as solely determined by KAFI in order to recover debts and fulfill the Customer’s Payment Obligations;

• (d) Phong tỏa, giải tỏa, sử dụng, bán, đóng, chuyển giao, nộp, rút tất cả Tài Sản Ký Quỹ trong Tài Khoản Giao Dịch và/hoặc Tài Khoản Ký Quỹ để hoàn trả các khoản nợ và thực hiện nghĩa vụ của Khách Hàng.

  Block, unblock, use, sell, close, transfer, deposit, or withdraw all Margin Assets in the Trading Account and/or Margin Account to repay debts and fulfill the Customer’s obligations;

• (e) Chuyển tiền (không loại trừ Số Tiền Ứng Trước) khả dụng, chứng khoán khả dụng có trên các Tài Khoản Giao Dịch Thông Thường /Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ của Khách Hàng mở tại KAFI sang Tài Khoản Phái Sinh để đảm bảo nghĩa vụ ký quỹ bổ sung và/hoặc nghĩa vụ thanh toán của Khách Hàng theo quy định của KAFI từng thời kỳ và đảm bảo phù hợp quy định pháp luật liên quan;

  Transfer available funds (including Advance Payments) or available securities from the Customer’s Standard Trading Accounts and/or Margin Trading Accounts held at KAFI to the Derivatives Account to fulfill margin and/or payment obligations according to KAFI’s policies and applicable provisions of laws;

• (f) Bán và/hoặc thu hồi bất kỳ tài sản nào khác của Khách Hàng hiện có trên các Tài Khoản Giao Dịch Thông Thường/tài sản khác đang tham gia trong các dịch vụ do KAFI cung cấp;

  Sell and/or recover any other properties currently held in the Customer’s Standard Trading Accounts or assets under any service provided by KAFI;

• (g) Xử lý Tài Sản Bảo Đảm khác phù hợp với quy định tại Hợp Đồng.

  Dispose of other Collateral according to the Contract.

• 32.3 Trường hợp sau khi KAFI thực hiện xử lý vi phạm theo quy định tại Điều 32.2 nhưng vẫn chưa đủ thanh toán các nghĩa vụ của Khách Hàng thì phần tiền phải thanh toán còn thiếu và các khoản lãi phát sinh sẽ tiếp tục ghi nhận là khoản nợ của Khách Hàng và Khách Hàng có trách nhiệm tiếp tục thanh toán cho KAFI.

  If, after applying the remedies according to Article 32.2, the proceeds are insufficient to fully settle the Customer’s obligations, the outstanding balance and any accrued interest are recorded as the Customer’s debt, and the Customer remains liable to pay the remaining amount to KAFI.

• 32.4 Việc xử lý Tài Sản Bảo Đảm tại Điều này thực hiện theo quy định sau:

  The handling of Collateral according to this Article shall be implemented as follows:

• - Trường hợp KAFI không xử lý được Tài Sản Bảo Đảm vì bất kỳ lý do nào hoặc sau khi xử lý toàn bộ Tài Sản Bảo Đảm nhưng KAFI vẫn không thu hồi đầy đủ Nghĩa Vụ Thanh toán, Khách Hàng có nghĩa vụ ngay lập tức dùng tài sản khác để thanh toán đầy đủ phần còn lại của Nghĩa Vụ Thanh toán này. Sau khi KAFI đã thu đầy đủ Nghĩa Vụ Thanh toán từ việc xử lý Tài Sản Bảo Đảm, tài sản còn lại của Khách Hàng được xử lý theo quy định của pháp luật.

  If KAFI is unable to dispose of the Collateral for any reason, or if the disposal of all Collateral still results in an unpaid balance, the Customer is immediately responsible for settling the outstanding Payment Obligations using other properties. Any remaining properties of the Customer after full recovery shall be handled in accordance with applicable provisions of the laws.

• - Việc thông báo cho Khách Hàng khi xử lý Tài Sản Bảo Đảm sẽ được thực hiện theo quy trình, quy định của KAFI tại từng thời điểm.

  Notification to the Customer regarding the disposal of Collateral shall be made according to KAFI’s procedures and policies from time to time.

• - Khách Hàng đồng ý rằng số tiền thu được từ việc bán toàn bộ hoặc một phần bất kỳ tài sản nào thuộc Tài Sản Bảo Đảm theo quy định tại Điều này sẽ được ưu tiên thanh toán theo quy định của KAFI tại từng thời điểm.

  The Customer agrees that any proceeds from the sale of all or a part of the Collateral hall be prioritized for payment as per KAFI’s policies from time to time.

• - Khách Hàng hiểu và đồng ý rằng KAFI sẽ không phải chịu bất kỳ trách nhiệm pháp lý hoặc tài chính nào đối với các tổn thất hoặc thiệt hại gây ra cho Khách Hàng khi KAFI tiến hành xử lý Tài Sản Bảo Đảm.
• - KAFI có trách nhiệm gửi cho Khách Hàng bảng sao kê kết quả giao dịch bán Tài Sản Bảo Đảm theo phương thức quy định tại Điều 2 của Hợp Đồng này.

  KAFI is obliged to provide the Customer with a statement detailing the results of the Collateral sale via the communication method stipulated in Article 2 of the Contract.

• Điều 33
  Article 33

  Phí và thuế

  Fees and taxes

• 33.1 Khách Hàng có trách nhiệm thanh toán các khoản tiền bao gồm: tất cả các thuế theo yêu cầu của cơ quan Nhà nước theo quy định của pháp luật Việt Nam liên quan đến giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh; lãi; phí giao dịch tại KAFI, phí giao dịch trả SGDCK; phí quản lý Vị Thế, phí quản lý tài sản trả TTLKCK; phí chuyển tiền từ Tài Khoản Giao Dịch lên TTLKCK hoặc từ TTLKCK về Tài Khoản Giao Dịch (do Khách Hàng yêu cầu hoặc do KAFI tự động thực hiện để đảm bảo các nghĩa vụ của Khách Hàng) mà KAFI thu hộ Ngân Hàng Thanh Toán và các khoản phí, chi phí khác liên quan đến việc thực hiện giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh, sử dụng dịch vụ tại KAFI (“Phí Dịch Vụ”) của Khách Hàng theo quy định của pháp luật và/hoặc thông báo của KAFI tại từng thời điểm. Khách Hàng phải chịu khoản phạt chậm thanh toán theo quy định của KAFI cho khoản tiền không thanh toán đúng hạn.

  The Customer is responsible for paying all amounts including: all taxes required by competent State authorities in accordance with applicable provisions of Vietnamese laws related to transactions of Derivative Securities; interest; trading fees payable to KAFI; transaction fee paid to VNX; Derivative Securities clearing fee; asset management fees payable to the VSDC; fund transfer fees from the Trading Account to the VSDC or from VSDC to Trading Account (either at the Customer’s request or automatically executed by KAFI to fulfill the Customer’s obligations) which KAFI collects on behalf of the Clearing Bank; and any other costs or fees related to Derivative Securities trading or services provided by KAFI (“Service Fees”) in accordance with applicable provisions of laws and/or KAFI’s notifications from time to time. The Customer is subject to late payment penalties as prescribed by KAFI for any overdue amounts

• 33.2 Thanh toán Phí Dịch Vụ: Khách Hàng đồng ý việc KAFI sẽ có quyền tự động trích nộp, khấu trừ số dư tiền trên Tài Khoản Phái Sinh để thanh toán các khoản Phí Dịch Vụ.

  Payment of Service Fees: the Customer agrees that KAFI has the right to automatically deduct funds from the Derivatives Account to settle any outstanding Service Fees.

• 33.3 Phù hợp với quy định của KAFI từng thời kỳ, KAFI thực thực hiện thay Khách Hàng các khoản nghĩa vụ với tổ chức quản lý, cơ quan Nhà nước (SGDCK, TTLKCK, cơ quan thuế) trong trường hợp Tài Khoản Phái Sinh của Khách Hàng không đủ số dư để thực hiện nghĩa vụ với các tổ chức quản lý, cơ quan Nhà nước này. Trong trường hợp KAFI thực hiện thay nghĩa vụ nêu trên, Khách Hàng có nghĩa vụ hoàn trả và phải chịu khoản phí, phạt theo quy định của KAFI từng thời kỳ và quy định pháp luật.

  According to KAFI’s regulations from time to time, KAFI may fulfill the Customer’s obligations toward regulatory bodies (e.g., VNX, VSDC, tax authorities) in cases where the Derivatives Account lacks sufficient balance. If KAFI performs such obligations on behalf of the Customer, the Customer must reimburse KAFI and bear the relevant fees and penalties as specified by KAFI from time to time and in accordance with applicable provisions of laws.

• Điều 34
  Article 34

  Cam kết, quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng

  Commitments, rights and obligations of the Customer

• 34.1 Quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng.
• (a) Sở hữu và thực hiện các quyền của người sở hữu đối với tiền và các quyền, lợi ích hợp pháp khác phát sinh từ tiền gửi trên Tài Khoản Phái Sinh.

  Own and exercise all rights as the owner of cash and other legal rights and interests arising from cash deposits in the Derivatives Account.

• (b) Sở hữu và hưởng các quyền, lợi ích phát sinh từ chứng khoán ký quỹ trên Tài Khoản Phái Sinh.

  Own and enjoy rights and interests arising from Margin Securities in the Derivatives Account .

• (c) Được hưởng lãi suất trên số dư tiền gửi ký quỹ giao dịch chứng khoán phái sinh tại ngân hàng trong Tài Khoản giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh theo chính sách và thông báo của KAFI tùy từng thời điểm;

  Receive interest on cash balances deposited for transactions of derivative securities at the bank through the Derivatives Account according to KAFI’s policy and notice from time to time.

• (d) Khách Hàng được rút lãi Vị Thế, lãi thanh toán đáo hạn các Vị Thế đã mở sau khi đã thanh toán đầy đủ các nghĩa vụ cho KAFI.

  Withdraw profits from Positions, and settlement profits matured open Positions after fulfilling all obligations to KAFI.

• (e) Các nghĩa vụ khác theo Hợp Đồng và/hoặc chính sách của KAFI từng thời kỳ và quy định của pháp luật (nếu áp dụng).

  Fulfil other obligations according to the Contract and/or KAFI's policy from time to time, and applicable laws (if any).

• 34.2 Khách Hàng cam kết:

  The Customer commits that:

• (a) Không phải thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, Giám đốc (Tổng giám đốc), Phó giám đốc (Phó Tổng giám đốc), các trưởng bộ phận, nhân viên của thành viên giao dịch chứng khoán phái sinh khác;

  The Customer is not a member of the Board of Directors, Members’ Council, Director (General Director), Deputy Director (Deputy General Director), department heads, or employees of any other derivatives trading member.

• (b) Không phải những đối tượng khác bị cấm giao dịch chứng khoán phái sinh theo quy định của pháp luật;

  The Customer is not a subject prohibited from trading Derivative Securities in accordance with applicable provisions of Vietnamese laws.

• (c) Khách Hàng ủy quyền cho KAFI:

  The Customer authorizes KAFI to:

• - Thay mặt và nhân danh Khách Hàng thực hiện mọi giao dịch liên quan đến giao dịch chứng khoán phái sinh bao gồm nhưng không giới hạn bởi thực hiện lệnh giao dịch, việc thanh toán bù trừ, thanh toán khi hợp đồng tương lai đáo hạn, bao gồm cả việc chuyển Tài Sản Ký Quỹ của Khách Hàng đã nộp vào Tài Khoản Phái Sinh sang TTLKCK hoặc rút Tài Khoản Ký Quỹ từ TTLKCK về Tài Khoản Phái Sinh và các nghĩa vụ khác của Khách Hàng đối với TTLKCK theo đúng quy định của TTLKCK nhằm phục vụ cho việc thực hiện quyền và nghĩa vụ của Khách hàng trên Tài Khoản Phái sinh;

  Act on behalf of the Customer in carrying out all transactions related to Derivative Securities, including but not limited to placing orders, clearing and settlement, settlement upon futures contract maturity, including the transfer of the Customer’s Margin Assets deposited to the Derivatives Account to the VSDC, or withdraw Margin Assets from VSDC to the Derivatives Account and other obligations of the Customer to the VSDC according to VSDC’s regulations to serve the implementation of the rights and obligations of the Customer on the Derivatives Account;

• - Đối với việc ủy quyền chuyển/nộp ký quỹ lên TTLKCK, KAFI sẽ nỗ lực tối đa thực hiện theo yêu cầu Khách Hàng, KAFI không có nghĩa vụ thực hiện ngay lập tức yêu cầu của Khách Hàng và trong mọi trường hợp KAFI được miễn trừ mọi trách nhiệm trong quá trình thực hiện chuyển/nộp ký quỹ lên TTLKCK;

  For the authorization to transfer/deposit funds to VSDC, KAFI will make reasonable effort to comply with the Customer's request. KAFI is not obliged to immediately comply with the Customer's request and in all cases, KAFI is exempted from all responsibilities during the process of transferring/depositing funds to the VSDC;

• - Tất cả các hành vi thực hiện bởi KAFI thay mặt và nhân danh Khách Hàng theo các điều khoản và điều kiện của Hợp Đồng sẽ được xem là hành vi của chính Khách Hàng và Khách Hàng không được phủ nhận bất cứ trách nhiệm nào hoặc phản đối bất cứ hành vi nào do KAFI thực hiện theo Hợp Đồng;

  Treat all acts taken by KAFI on behalf of the Customer according to the Contract as acts of the Customer and the Customer may not deny responsibility for or object to acts taken by KAFI according to the Contract;

• - Ủy quyền này không được phép hủy ngang bởi bất kỳ nguyên nhân gì và với bất kỳ lý do nào từ phía Khách Hàng cho đến khi Khách Hàng hoàn thành các nghĩa vụ đối với KAFI và chính thức thanh lý Hợp Đồng.

  This authorization is irrevocable for any reason until the Customer fully discharges all obligations to KAFI and formally terminates the Contract.

• (d) Khách Hàng xác nhận rằng đã được KAFI tư vấn và giải thích rõ về các rủi ro có thể phát sinh khi thực hiện Giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh và đồng ý chấp nhận các rủi ro đó. Khách Hàng cũng xác nhận rằng đã được giải thích và hiểu rõ các quy định và cách thức Giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh tại KAFI.

  The Customer confirms that KAFI has clearly advised and explained the potential risks of trading Derivative Securities, and agrees to accept such risks. The Customer also confirms understanding of all applicable regulations and procedures of trading Derivative Securities at KAFI .

• (e) Khách Hàng đảm bảo với KAFI rằng mọi thông tin cung cấp cho KAFI là trung thực và chính xác về mọi phương diện. Khách Hàng có nghĩa vụ cung cấp cho KAFI thông tin cá nhân và/hoặc thông tin liên lạc mới nhất của Khách Hàng. KAFI không chịu trách nhiệm nếu Khách Hàng không kịp thời cung cấp cho KAFI bất kỳ thay đổi nào đối với thông tin cá nhân và/hoặc thông tin liên lạc của Khách Hàng.

  The Customer guarantees that all information provided to KAFI is true and accurate in every aspects. The Customer is responsible for providing up-to-date personal and/or contact information to KAFI. KAFI bears no liability for any issues arising from the Customer’s failure to provide such information and/or contact updates.

• (f) Trong suốt thời hạn của Hợp Đồng này, Khách Hàng cam kết duy trì trên Tài Khoản Giao Dịch số lượng Vị Thế nhỏ hơn Giới Hạn Vị Thế do KAFI quy định tùy từng thời điểm và phù hợp với quy định của pháp luật.

  Throughout the term of the Contract, the Customer shall maintain a number of open Positions in the Trading Account within the Position Limit as determined by KAFI from time to time and in accordance with applicable provisions of laws.

• (g) Cam kết chịu mọi chi phí, lỗ và các tổn thất phát sinh trong trường hợp tất toán Vị Thế của Khách Hàng bao gồm trường hợp KAFI chủ động tất toán Vị Thế của Khách Hàng theo quy định tại Hợp Đồng và quy định pháp luật. Trường hợp Khách Hàng không bù đắp hoặc bù đắp không đầy đủ chi phí, lỗ và các tổn thất phát sinh thì khoản còn thiếu được coi là khoản khoản nợ mà Khách Hàng có nghĩa vụ phải thanh toán cho KAFI.

  The Customer agrees to bear all costs, losses, and damages arising from Position settlement, including KAFI-initiated settlements according to the Contract or in accordance with applicable provisions of laws. In case the Customer fails to compensate or does not fully compensate for the costs, losses and damages incurred; the remaining amount shall be deemed a debt that the Customer is obligated to pay to KAFI.

• (h) Khách Hàng thừa nhận rằng KAFI chủ động thực hiện đóng Vị Thế theo quy định của Hợp Đồng không cần Khách Hàng cung cấp phiếu lệnh giao dịch/các giấy tờ khác theo quy định và Khách Hàng mặc nhiên chấp nhận kết quả giao dịch này, Khách Hàng có trách nhiệm ký bổ sung phiếu lệnh cho KAFI trong trường hợp cơ quan có thẩm quyền có yêu cầu.

  The Customer acknowledges that KAFI may proactively close Positions according to the Contract without requiring the Customer to provide a transaction order or other documents as stipulated, Customer automatically accepts the results of such transactions. The Customer is responsible for providing additional transaction ordersto KAFI upon request by competent authorities.

• Điều 35
  Article 35

  Cam kết, quyền và nghĩa vụ của KAFI

  Commitments, rights and obligations of KAFI

• 35.1 Được hưởng phí đối với các dịch vụ do KAFI cung cấp theo biểu phí do KAFI quy định tại từng thời điểm phù hợp với quy định của pháp luật.

  KAFI is entitled to service fees for its provided services, as per KAFI’s fee schedule from time to time in accordance with applicable provisions of laws.

• 35.2 Yêu cầu Khách Hàng nộp đầy đủ, kịp thời Mức Ký Quỹ Ban Đầu trước khi đặt lệnh giao dịch và nộp đầy đủ Mức Ký Quỹ Duy Trì Yêu Cầu trong quá trình duy trì Vị Thế của lệnh giao dịch; được xác định các Mức Ký Quỹ Ban Đầu, Mức Ký Quỹ Duy Trì Yêu Cầu tùy thuộc vào tính chất, quy mô giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh của Khách Hàng; được lựa chọn loại tài sản, loại chứng khoán để ký quỹ trong danh mục tài sản được KAFI chấp nhận ký quỹ; được xác định mức ký quỹ, phương thức ký quỹ và thời hạn ký quỹ, mức bổ sung ký quỹ, phương thức bổ sung ký quỹ và thời hạn bổ sung ký quỹ, thay đổi chứng khoán ký quỹ, chuyển giao Tài Sản Ký Quỹ. KAFI không có nghĩa vụ thông báo trước về sự thay đổi.

  KAFI may request the Customer to fully and promptly deposit the Initial Margin before order placement and maintain the Maintenance Margin and/or Margin Call Level throughout the holding of open Positions. KAFI determines the Initial Margin and Maintenance Margin based on the nature and scale of the Customer’s Derivative Securities trading; selects types of properties and securities eligible as margin collateral; determine the margin level, margin method and margin period, margin supplement level, margin supplement method and margin supplement period, change of Margin Securities, transfer of Margin Assets. KAFI is not obligated to provide prior notice of such changes.

• 35.3 Sử dụng Tài Sản Ký Quỹ (khi được Khách Hàng chỉ định) để thanh toán bất cứ Khoản Lỗ nào từ một vị thế; hoặc sử dụng Tài Sản Ký Quỹ để xử lý trong trường hợp Khách Hàng Mất Khả Năng Thanh Toán.

  KAFI may use the Customer ’s Collateral (when designated by the Customer) to settle any Losses from a Position; or use the Collateral to handle losses in the event of the Customer’s Default Event.

• 35.4 Đóng bất cứ Vị Thế nào theo Điều 32 hoặc trong trường hợp Khách Hàng không giảm Vị Thế theo thông báo của KAFI đã gửi cho Khách Hàng hoặc trong trường hợp Khách Hàng Mất Khả Năng Thanh Toán.

  KAFI may close any Position according to Article 32 of the Contract or when the Customer fails to reduce a Position as notified by KAFI to the Customer, or in the event of the Customer’s Default Event.

• 35.5 Được phép sử dụng Tài Sản Ký Quỹ của Khách Hàng trong Tài Khoản Ký Quỹ để thực hiện nghĩa vụ ký quỹ với TTLKCK và/hoặc Ngân Hàng Thanh Toán cho Vị Thế của chính Khách Hàng đó;

  KAFI may use the Customer’s Collateral in the Derivatives Account to fulfill margin obligations with the VSDC and/or the Clearing Bank for the Customer’s own Position.

• 35.6 Thực hiện các giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh theo yêu cầu của Khách Hàng phù hợp quy định của Hợp Đồng, quy định của KAFI và quy định của pháp luật.

  KAFI may execute transactions of Derivative Securitiesat the Customer’s request according to the Contract, KAFI’s regulations, and applicable provisions of laws.

• 35.7 Từ chối, hạn chế giao dịch của Khách Hàng nếu Tài Khoản Giao Dịch của Khách Hàng không đáp ứng đầy đủ các điều kiện về ký quỹ, các Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ và/hoặc các điều kiện khác theo quy định tại Hợp Đồng này, quy định của KAFI và quy định của cơ quan quản lý có thẩm quyền.

  KAFI may refuse or restrict the Customer’s transactions if the Customer’s Trading Account fails to meet margin requirements, Margin Utilization Ratios, and/or other conditions according to the Contract, KAFI’s policies, or regulations issued by competent authorities.

• 35.8 Đơn phương quyết định, thay đổi, điều chỉnh tăng/giảm bao gồm nhưng không giới hạn bởi Mức Ký Quỹ Ban Đầu, Mức Ký Quỹ Duy Trì Yêu Cầu, Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ, Tỷ Lệ Ký Quỹ Ban Đầu, Tỷ lệ An Toàn, Tỷ Lệ Xử Lý; tỷ lệ chiết khấu đối với các mã chứng khoán được phép ký quỹ; loại chứng khoán được phép ký quỹ; phương thức ký quỹ; thời hạn bổ sung ký quỹ; tỷ lệ tiền giữ lại trên Tài Khoản Phái Sinh của Khách Hàng và các nội dung khác theo quy định của KAFI từng thời kỳ.

  KAFI may unilaterally determine, change, adjust—whether increasing or decreasing—any of the following, including but not limited to: Initial Margin Requirement, Maintenance Margin, Margin Utilization Ratio , Initial Margin Ratio, Safety Ratio, Forced Liquidation Ratio; discount rates for eligible margin securities; types of eligible securities; margining method; margin supplement deadlines; retained cash ratios in the Customer’s Derivatives Account; and other related according to KAFI’s policies from time to time.

• 35.9 Cung cấp các thông tin, thông báo, sao kê Tài Khoản, kết quả giao dịch chứng khoán theo yêu cầu của Khách Hàng thông qua một trong các phương thức được nêu tại Hợp Đồng.

  KAFI may provide the Customer, upon request, with account information, notices, statements, and transaction results through any means specified in the Contract.

• 35.10 Quản lý tách biệt, lưu giữ, bảo quản số dư tiền và chứng khoán cho Khách Hàng.

  KAFI shall eparately manage, store and preserve cash and securities balances for the Customer .

• 35.11 Khấu trừ các khoản thuế theo quy định của pháp luật.

  KAFI may withhold taxes in accordance with applicable provisions of laws.

• 35.12 Trường hợp KAFI bị Mất Khả Năng Thanh Toán hoặc bị đình chỉ, tạm ngừng hoạt động, giải thể, phá sản, thì Tài Khoản Phái Sinh của Khách Hàng sẽ được xử lý theo quy định pháp luật.

  In the event KAFI experiences Default Event, suspended, temporarily ceases operations, is dissolved, or goes bankrupt, the Customer’s Derivatives Account is handled in accordance with applicable provisions of laws.

• 35.13 Các quyền lợi khác theo Hợp Đồng và/hoặc chính sách của KAFI từng thời kỳ và quy định của pháp luật (nếu áp dụng).
• G. THÔNG TIN LIÊN QUAN ĐẾN HOA KỲ
  INFORMATION RELATED TO THE UNITED STATES
• Bằng cách tích chọn vào ô thích hợp và ký xác nhận trên Hợp Đồng, Khách Hàng cam đoan các thông tin kê khai liên quan đến Hoa Kỳ là chính xác và hoàn chỉnh. Khách Hàng cam kết sẽ thông báo cho KAFI trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày có sự thay đổi về thông tin đã kê khai. Khách Hàng hiểu rằng, một tuyên bố sai hoặc che giấu về tình trạng thuế của cá nhân Hoa Kỳ có thể dẫn đến các chế tài/hình phạt theo pháp luật thuế của Hoa Kỳ, bao gồm cả FATCA.

  By ticking the relevant box and signing the Contract, the Customer certifies that the information declared regarding U.S. status is accurate and complete. The Customer agrees to notify KAFI within 30 days of any change to the declared information. The Customer understands that any false or concealed statement regarding U.S. tax status may result in penalties under U.S. tax law, including FATCA.

• Trong trường hợp Khách Hàng là cá nhân tích chọn “Có” tại khoản 7 mục C Hợp Đồng hoặc Khách Hàng là tổ chức tích chọn tại khoản 1, 2, 3 mục D Hợp Đồng: Khách Hàng cam kết cung cấp bộ tài liệu FATCA bao gồm mẫu đơn W9 hoặc W8-Ben và/hoặc các tài liệu chứng minh khác theo yêu cầu của KAFI trong vòng 90 ngày kể từ ngày ký Hợp Đồng này, hoặc kể từ ngày KAFI yêu cầu. Trường hợp Khách Hàng không cung cấp tài liệu FATCA trong thời hạn đã nêu cho KAFI thì Tài Khoản của Khách Hàng được phân loại là “Tài Khoản chống đối” và KAFI có quyền phong tỏa hoặc đóng Tài Khoản của Khách Hàng.
• Khách Hàng đồng ý cho KAFI truy cập tất cả các thông tin liên quan đến các Tài Khoản của Khách Hàng. Đồng thời, cho mục đích tuân thủ các yêu cầu về rà soát Khách Hàng của FATCA, Khách Hàng theo đây, đồng ý cho KAFI báo cáo thông tin về các Tài Khoản của Khách Hàng cho Sở thuế vụ Hoa Kỳ (“IRS”) hoặc Cơ quan Thuế có thẩm quyền, thực hiện khấu trừ thuế theo yêu cầu đối với Tổ chức tài chính tuân thủ FATCA.

  The Customer authorizes KAFI to access all information related to their Accounts. For purposes of FATCA compliance and Customer Due Diligence, the Customer agrees that KAFI may report account information to the U.S. Internal Revenue Service (“IRS”) or the relevant Tax Authority and perform tax withholding as required for FATCA-compliant financial institutions.