Bộ điều khoản và điều kiện của hợp đồng mở tài khoản và đăng ký dịch vụ

• A. ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN CHUNG (“T&C chung”)
• Điều 1

  Phạm vi điều chỉnh

• 1.1 T&C chung được áp dụng cho tất cả các Tài Khoản được mở tại KAFI và tất cả các dịch vụ giao dịch chứng khoán mà KAFI cung cấp cho Khách Hàng tại từng thời điểm.
• 1.2 Khi Khách Hàng đăng ký mở Tài Khoản, sử dụng dịch vụ và được KAFI đồng ý cung cấp thì Khách Hàng mặc nhiên chấp thuận tuân thủ T&C chung và các điều khoản và điều kiện (sau đây gọi tắt là “T&C”) về từng dịch vụ mà Khách Hàng sử dụng. Khách Hàng hiểu rằng, T&C là một phần không tách rời của Hợp đồng mở tài khoản và đăng ký dịch vụ (sau đây gọi tắt là “Hợp Đồng”) mà Khách Hàng đã ký với KAFI và có giá trị pháp lý ràng buộc giữa Khách Hàng và KAFI.
• 1.3 Khách Hàng đã đọc, hiểu rõ, đồng ý tuân thủ và chịu sự ràng buộc của T&C và các văn bản/thỏa thuận có liên quan, cũng như các quy định, quy chế giao dịch khác của KAFI.
• Điều 2

  Thông báo

• 2.1 Khách Hàng đồng ý rằng KAFI sẽ thông báo cho Khách Hàng các thông tin về dịch vụ của KAFI, biểu phí, lãi suất, lệnh gọi ký quỹ bổ sung, lệnh xử lý Tài Sản Bảo Đảm (lệnh bán giải chấp), các chính sách của KAFI (bao gồm cả T&C), các thông tin về quyền lợi và nghĩa vụ của Khách Hàng và các thông tin liên quan khác (“Thông Báo”) thông qua một trong các hình thức sau: (i) gửi bằng đường bưu điện đến địa chỉ liên hệ mà Khách Hàng đã đăng ký; (ii) gửi tin nhắn/gọi đến số điện thoại mà Khách Hàng đã đăng ký (tin nhắn/cuộc gọi có thể được thực hiện thông qua nhà mạng viễn thông hoặc thông qua các ứng dụng khác mà Khách Hàng có tài khoản sử dụng ứng dụng được đăng ký bằng số điện thoại giống với số điện thoại đăng ký tại KAFI); (iii) gửi email đến địa chỉ mà Khách Hàng đã đăng ký; (iv) thông báo trên Hệ Thống Giao Dịch Trực Tuyến như được quy định tại khoản 12.3 Điều 12 Hợp Đồng này (“Hệ Thống GDTT”) hoặc đăng trên trang thông tin điện tử của KAFI tại địa chỉ https://www.kafi.vn. Bất kỳ hoặc tất cả các hình thức nêu trên đều được xem là hợp lệ.
• 2.2 Thông Báo có hiệu lực áp dụng kể từ thời điểm ghi trong Thông Báo hoặc thời điểm: (i) 01 ngày sau khi gửi Thông Báo bằng hình thức thư bảo đảm đến địa chỉ liên hệ của Khách Hàng hoặc (ii) ngay khi KAFI đã gửi tin nhắn, email và/hoặc gọi điện thoại có ghi âm cho Khách Hàng; (iii) ngay khi KAFI đăng thông báo trên Hệ Thống GDTT hoặc trên trang thông tin điện tử của KAFI.
• 2.3 Khách Hàng có trách nhiệm duy trì những thông tin liên lạc đã đăng ký với KAFI như: địa chỉ liên hệ, địa chỉ email, số điện thoại,.v.v. luôn trong tình trạng địa chỉ liên hệ có thể nhận được thư chuyển phát, email có thể nhận được thư điện tử, số điện thoại có thể liên hệ được bất kỳ lúc nào. Khách Hàng phải đăng ký thay đổi thông tin với KAFI bằng văn bản hoặc đăng ký trên Hệ Thống GDTT của KAFI ngay khi có sự thay đổi. Kể từ thời điểm KAFI ghi nhận sự thay đổi đó,liên lạc giữa hai bên sẽ được thực hiện thông qua địa chỉ liên hệ/email/số điện thoại mới.
• 2.4 KAFI không chịu trách nhiệm trong trường hợp Khách Hàng không duy trì những thông tin liên lạc đã đăng ký và/hoặc không đăng ký thay đổi thông tin kịp thời theo quy định tại khoản 2.3 Điều này và/hoặc Khách Hàng tự ý từ chối nhận Thông Báo từ KAFI. Việc Khách Hàng không nhận được Thông Báo của KAFI vì những lý do nêu trên không phải là căn cứ để KAFI phải hoãn thực hiện các biện pháp xử lý cần thiết hoặc là căn cứ để Khách Hàng trì hoãn thực hiện nghĩa vụ của mình theo quy định tại Hợp Đồng.
• 2.5 Trường hợp KAFI gửi Thông Báo bằng đường bưu điện, chi phí gửi thư được xem là một khoản thuộc Nghĩa Vụ Thanh Toán của Khách Hàng theo quyết định của KAFI.
• Điều 3

  Các điều khoản khác

• 3.1 Hợp Đồng và những nội dung khác liên quan đến việc giao dịch chứng khoán nhưng không được đề cập trong Hợp Đồng sẽ được giải thích và điều chỉnh theo quy định của pháp luật Việt Nam.
• 3.2 Mọi tranh chấp phát sinh từ và/hoặc liên quan đến Hợp Đồng sẽ được giải quyết bởi Tòa án có thẩm quyền tại Việt Nam.
• 3.3 Khách Hàng đồng ý rằng KAFI có quyền sửa đổi, bổ sung hoặc điều chỉnh một số nội dung của Hợp Đồng miễn là các thay đổi này được KAFI thông báo cho Khách Hàng thông qua một trong các phương thức quy định tại Điều 2 T&C chung trước khi áp dụng. Nếu Khách Hàng không có ý kiến phản đối được gửi bằng văn bản tới KAFI trong thời hạn 03 (ba) ngày làm việc kể từ thời điểm các thay đổi này có hiệu lực hoặc tiếp tục sử dụng dịch vụ sau ngày mà các thay đổi này có hiệu lực thì Khách Hàng được xem là chấp thuận các thay đổi đó và đồng ý tiếp tục thực hiện Hợp Đồng theo các điều khoản, điều kiện mới. Các Thông Báo, văn bản sửa đổi, bổ sung, điều chỉnh Hợp Đồng (nếu có) sẽ cấu thành một phần không thể tách rời của Hợp Đồng và ràng buộc trách nhiệm với các bên.
• 3.4 Hợp Đồng này có hiệu lực từ ngày ký và Khách Hàng đồng ý rằng KAFI có quyền chấm dứt cung cấp một phần hoặc toàn bộ các dịch vụ quy định tại từng T&C trong các trường hợp sau:
• (a) Khách Hàng yêu cầu chấm dứt bằng văn bản gửi cho KAFI trước ngày dự kiến chấm dứt 03 (ba) ngày làm việc, với điều kiện Khách Hàng đã thực hiện xong tất cả nghĩa vụ đối với KAFI;
• (b) Khách Hàng vi phạm Hợp Đồng, hoặc thực hiện hành vi bị cấm theo quy định pháp luật về chứng khoán, thị trường chứng khoán và quy định pháp luật khác mà KAFI xét thấy cần chấm dứt;
• (c) Khách Hàng chết hoặc bị Tòa án tuyên mất năng lực hành vi dân sự, mất tích, hoặc chết;
• (d) KAFI hoặc Khách Hàng bị giải thể, phá sản, đình chỉ hoạt động,hủy bỏ tư tách thành viên, rút nghiệp vụ môi giới, thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động hoặc chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật;
• (e) Khi xét thấy việc cung cấp dịch vụ có thể gây rủi ro, bất lợi cho KAFI hoặc việc cung cấp dịch vụ không còn phù hợp với chính sách, điều kiện hoạt động của KAFI;
• (f) Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.
• 3.5 Trường hợp bất kỳ T&C nào của Hợp Đồng bị vô hiệu, thì các T&C còn lại vẫn có giá trị pháp lý độc lập và bắt buộc thực hiện đối với các Bên. Các Bên sẽ thỏa thuận, thống nhất T&C mới để thay thế T&C bị vô hiệu.
• 3.6 Khách Hàng được bồi thường thiệt hại với mức bồi thường theo quy định pháp luật nếu KAFI vi phạm nghĩa vụ quy định tại Hợp Đồng.
• 3.7 Trường hợp KAFI bị rút nghiệp vụ môi giới, không được phép cung cấp dịch vụ Giao Dịch Ký Quỹ theo quyết định của cơ quan có thẩm quyền, giải thể hoặc bị thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động và Khách Hàng đã thanh toán toàn bộ nghĩa vụ đối với cho KAFI, thì Tài Khoản sẽ được xử lý theo quy định pháp luật.
• 3.8 Hệ quả của việc chấm dứt cung cấp dịch vụ:
• (a) Ngay cả trong trường hợp chấm dứt cung cấp dịch vụ theo từng T&C, tất cả các nghĩa vụ còn lại của Khách Hàng đối với KAFI theo T&C đó sẽ được bảo lưu và sẽ chỉ được xem như hoàn tất khi Khách Hàng hoặc cá nhân/tổ chức kế thừa của họ thực hiện xong tất cả các nghĩa vụ với KAFI.
• (b) Kể từ thời điểm chấm dứt dịch vụ, dịch vụ sẽ bị tạm ngừng/đình chỉ thực hiện và bị chấm dứt sau khi các bên đã hoàn thành mọi nghĩa vụ quy định của T&C đó.
• 3.9 Hợp Đồng này được lập thành 02 (hai) bản tiếng Việt có giá trị pháp lý như nhau, mỗi Bên giữ 01 (một) bản.
• 3.10 Hợp Đồng này thay thế toàn bộ hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán, hợp đồng mở tài khoản giao dịch ký quỹ đã ký giữa KAFI với Khách Hàng trước đây (nếu có). Các quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng phát sinh theo hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán, hợp đồng mở tài khoản giao dịch ký quỹ đã ký trước đây (nếu có) tiếp tục được thực hiện theo các điều khoản, điều kiện của Hợp Đồng này.
• B. ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN CỦA TÀI KHOẢN (“T&C của Tài Khoản”)
• Điều 4

  Giải thích thuật ngữ

• 4.1 “SGDCK” là Sở Giao dịch Chứng khoán Việt Nam và công ty con hoặc các Sở Giao dịch Chứng khoán khác được phép thành lập hợp pháp tại Việt Nam.
• 4.2 “Sự Kiện Bất Khả Kháng” có nghĩa là bao gồm nhưng không giới hạn bất kỳ sự kiện nào sau đây, mà làm cho bất kỳ bên nào hoặc các bên không thể thực hiện được nghĩa vụ của mình theo các Điều Khoản này, như là sự ngăn cấm hay hành động của Chính phủ hoặc cơ quan công quyền, bạo loạn, chiến tranh, chiến sự, bạo động, đình công, tranh chấp lao động khác và các ngừng trệ công việc khác, các tiện ích công cộng bị ngừng hoạt động hoặc bị cản trở, dịch bệnh, hỏa hoạn, lũ lụt, động đất, sóng thần hoặc thiên tai khác, và các sự kiện khác vượt quá tầm kiểm soát hợp lý của các bên.
• 4.3 “TTLKCK” là Trung tâm Lưu ký Chứng Khoán Việt Nam hoặc Tổng Công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam tùy từng thời điểm.
• 4.4 “Tài Khoản” là tài khoản của Khách Hàng mở tại KAFI, bao gồm:
• (a) Tài Khoản Giao Dịch Chứng Khoán là tài khoản được mở tại KAFI để thực hiện các giao dịch chứng khoán của Khách Hàng;
• (b) Tài Khoản Lưu Ký Chứng Khoán là tài khoản được mở tại KAFI để quản lý tập trung số dư chứng khoán đã thực hiện lưu ký tại TTLKCK của Khách Hàng;
• (c) Tài Khoản Tiền Gửi Giao Dịch Chứng Khoán là tài khoản thanh toán được mở tại ngân hàng thương mại do KAFI chỉ định phục vụ cho việc thanh toán các giao dịch mua bán chứng khoán, thanh toán nghĩa vụ thanh toán.v.v.của Khách Hàng tại KAFI.
• 4.5 “Tiểu Khoản” là số hiệu trực thuộc Tài Khoản của Khách Hàng để thực hiện giao dịch tại KAFI, Khách Hàng có thể có nhiều Tiểu Khoản thuộc cùng số Tài Khoản.
• 4.6 “Khách Hàng” là chủ Tài Khoản mở tại KAFI theo Hợp Đồng.
• 4.7 “Mã Bảo Mật” là các thông tin được sử dụng để nhận dạng Khách Hàng khi thực hiện giao dịch, bao gồm nhưng không giới hạn ở Mật Khẩu, mã PIN, mã xác thực và các thông tin nhận dạng khác phù hợp với từng phương thức giao dịch.
• 4.8 “Tài Sản Bảo Đảm” là tiền mặt, chứng khoán hiện có hoặc đang chờ về, cổ tức đang chờ về, cổ phiếu thưởng, quyền mua cổ phiếu, quyền mua trái phiếu, quyền tài sản, tài sản khác hiện có hoặc sẽ phát sinh từ Tài Khoản của Khách Hàng tại KAFI, các tài khoản giao dịch khác mà Khách Hàng đang mở tại KAFI và các tài sản khác theo thỏa thuận bằng văn bản giữa KAFI và Khách Hàng. Giá trị chứng khoán trong Tài Sản Bảo Đảm được xác định bằng giá chứng khoán nhân với khối lượng chứng khoán. Tài Sản Bảo Đảm được Khách Hàng dùng để bảo đảm cho việc thực hiện đầy đủ, đúng hạn Nghĩa Vụ Thanh Toán với KAFI.
• 4.9 “Nghĩa Vụ Thanh Toán” là nghĩa vụ thanh toán bất kỳ và/hoặc toàn bộ các khoản tiền mà Khách Hàng phải thanh toán cho KAFI bao gồm: (i) các khoản thuế, phí, lệ phí theo quy định của pháp luật; (ii) phí phát sinh từ việc sử dụng các dịch vụ theo quy định của KAFI; và (iii) các nghĩa vụ tài chính khác (bao gồm nhưng không giới hạn Dư Nợ Ký Quỹ, Phí Dịch Vụ, chi phí xử lý Tài Sản Bảo Đảm, các khoản chi phí khác liên quan, và bất kỳ nghĩa vụ thanh toán nào khác của Khách Hàng) phát sinh theo quy định tại Hợp Đồng và thỏa thuận khác của Khách Hàng và KAFI.
• Điều 5

  Mục đích Hợp Đồng

• Khách Hàng đề nghị và KAFI đồng ý cung cấp cho Khách Hàng các dịch vụ sau đây:
• 5.1 Dựa trên thông tin Khách Hàng cung cấp tại Hợp Đồng, KAFI thực hiện thủ tục mở Tài Khoản cho Khách Hàng để Khách Hàng thực hiện giao dịch chứng khoán;
• 5.2 Quản lý tiền, chứng khoán và các tài sản có liên quan khác trong Tài Khoản;
• 5.3 Thực hiện mua, bán chứng khoán theo lệnh của Khách Hàng;
• 5.4 Thực hiện đăng ký, lưu ký, thanh toán bù trừ chứng khoán cho Khách Hàng thông qua TTLKCK; và
• 5.5 Các dịch vụ khác theo thỏa thuận của Khách Hàng và KAFI tùy từng thời điểm.
• Điều 6

  Giao dịch chứng khoán

• 6.1 Giao dịch chứng khoán bao gồm: giao dịch mua bán chứng khoán, Giao Dịch Ký Quỹ, Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán, lưu ký và thực hiện quyền.
• 6.2 Hình thức nhận lệnh giao dịch chứng khoán:
• (a) Nhận phiếu lệnh của Khách Hàng trực tiếp tại quầy: (i) khi đặt lệnh mua/bán chứng khoán, Khách Hàng ghi đầy đủ các thông tin trên phiếu lệnh (theo mẫu của KAFI áp dụng theo từng thời điểm); (ii) phiếu lệnh có chữ ký của KAFI và Khách Hàng là tài liệu xác nhận lệnh mua/bán chứng khoán của Khách Hàng hợp lệ và được KAFI chấp nhận thực hiện;
• (b) Nhận lệnh giao dịch qua điện thoại: Khách Hàng đăng ký dịch vụ và liên hệ đến Tổng đài có ghi âm của KAFI để đặt lệnh theo quy định của KAFI và pháp luật;
• (c) Nhận lệnh giao dịch trực tuyến qua Internet: Khách Hàng truy cập Hệ Thống GDTT (đăng nhập vào đường dẫn hoặc ứng dụng giao dịch trực tuyến của KAFI,…), sử dụng Tên Đăng Nhập và Mật Khẩu do KAFI cung cấp để đăng nhập, điều chỉnh thông tin phù hợp (bao gồm cả việc thay đổi Mật Khẩu nếu có) và đặt lệnh theo quy định của KAFI;
• (d) Nhận lệnh giao dịch qua fax, email, tin nhắn, hoặc các hình thức nhận lệnh khác phù hợp với quy định của pháp luật: Khách Hàng có thể gửi lệnh đến KAFI bằng các hình thức này sau khi KAFI ban hành quy định, hướng dẫn và gửi tới Khách Hàng thông qua phương thức thích hợp quy định tại Hợp Đồng.
• 6.3 Khách Hàng đồng ý rằng KAFI có quyền áp dụng các biện pháp cần thiết để lưu giữ các bằng chứng đặt lệnh của Khách Hàng theo như luật định và các bằng chứng này sẽ là cơ sở cho việc giải quyết tranh chấp (nếu có) giữa Khách Hàng và KAFI.
• 6.4 Khách Hàng công nhận rằng giá chứng khoán có thể và luôn luôn biến động, một chứng khoán bất kỳ có thể tăng hoặc giảm giá, trong một số trường hợp có thể trở nên hoàn toàn vô giá trị và do đó, luôn có một rủi ro tiềm tàng là thua lỗ có thể xuất hiện nhiều hơn là có lãi khi mua bán chứng khoán.
• 6.5 Khách Hàng có thể tự mình hoặc ủy quyền cho người khác (“Người Nhận Ủy Quyền”) đặt lệnh. Người Nhận Ủy Quyền là cá nhân hoặc pháp nhân được Khách Hàng thỏa thuận ủy quyền trên cơ sở bảo đảm tuân thủ các nguyên tắc sau:
• (a) Việc ủy quyền thực hiện theo quy định của pháp luật và quy định của KAFI (bao gồm cả việc sử dụng các mẫu biểu liên quan của KAFI);
• (b) Việc ủy quyền chỉ có hiệu lực đối với KAFI sau khi được KAFI ghi nhận vào hệ thống;
• (c) Các giao dịch do Người Nhận Ủy Quyền thực hiện được coi là giao dịch của chính Khách Hàng. Khách Hàng chịu trách nhiệm về tất cả các giao dịch do Người Nhận Ủy Quyền thực hiện theo quy định của pháp luật dân sự;
• (d) Trường hợp xảy ra tranh chấp giữa Khách Hàng và Người Nhận Ủy Quyền thì Khách Hàng cam kết và bảo đảm không yêu cầu KAFI phải tham gia vào quá trình giải quyết tranh chấp dù trong bất kỳ trường hợp nào. Nếu KAFI phải tham gia theo yêu cầu của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền thì Khách Hàng cam kết chịu các phí tổn mà KAFI phải chịu trong quá trình tham gia.
• 6.6 KAFI có quyền từ chối thực hiện lệnh giao dịch của Khách Hàng nếu Khách Hàng khai báo, cung cấp không chính xác các thông tin cá nhân, thông tin đăng nhập, mã bảo mật theo yêu cầu.
• 6.7 Kết quả khớp lệnh giao dịch sẽ được KAFI thông báo đến Khách Hàng bằng một trong các hình thức mà Khách Hàng đã đăng ký. Trừ trường hợp Khách Hàng thực hiện giao dịch thông qua Hệ Thống GDTT, trong vòng 03 (ba) ngày làm việc kể từ thời điểm phát sinh giao dịch, nếu KAFI không nhận được bất kỳ thắc mắc hay khiếu nại của Khách Hàng đối với kết quả khớp lệnh thì mặc nhiên xem như Khách Hàng đã chấp nhận kết quả giao dịch. Khi đó Khách Hàng đồng ý từ bỏ mọi quyền khiếu nại, kiện tụng.
• 6.8 Khi đặt lệnh bán chứng khoán, Khách Hàng phải có đủ số lượng chứng khoán đặt bán trên Tài Khoản theo quy định của pháp luật. Khi đặt lệnh mua chứng khoán, Khách Hàng phải có đủ số tiền ký quỹ trên Tài Khoản theo quy định của pháp luật.
• 6.9 Trong trường hợp Khách Hàng mở tài khoản lưu ký tại ngân hàng lưu ký, Khách Hàng đồng ý ủy quyền không hủy ngang cho KAFI được quyền yêu cầu ngân hàng lưu ký kiểm tra/phong tỏa số dư tiền, chứng khoán từ tài khoản lưu ký chứng khoán của Khách Hàng để thực hiện các giao dịch. Khách Hàng được đặt lệnh mua/bán chứng khoán và KAFI được thực hiện lệnh mua/bán chứng khoán khi có bảo lãnh thanh toán hoặc xác nhận của ngân hàng lưu ký về việc ngân hàng lưu ký chấp nhận yêu cầu thanh toán giao dịch chứng khoán của Khách Hàng.
• 6.10 Khách Hàng chỉ được phép sửa, hủy lệnh giao dịch đã đặt nếu lệnh chưa khớp, trong phạm vi và theo cách phù hợp với quy định của SGDCK và quy định của pháp luật.
• 6.11 Thời gian, phương thức và tỷ giá chuyển đổi từ ngoại tệ sang đồng Việt Nam thực hiện theo quyết định của KAFI tùy từng thời điểm.
• 6.12 KAFI sẽ không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất thiệt hại nào xảy ra đối với Khách Hàng trong các trường hợp sau:
• (a) Lệnh đặt không đúng với phương thức đặt lệnh mà Khách Hàng đã đăng ký với KAFI;
• (b) KAFI không nhận được hoặc không thực hiện được lệnh của Khách Hàng do các Sự Kiện Bất Khả Kháng, sự cố đường truyền, sự cố hệ thống nhận và chuyển lệnh vào hệ thống giao dịch của thị trường giao dịch;
• (c) Lệnh mà KAFI không xác nhận được danh tính là của Khách Hàng;
• (d) Lệnh không nhận được hoặc nhận không đầy đủ do lỗi kỹ thuật của thiết bị truyền hoặc nhận lệnh;
• (e) Lệnh không được thực hiện do hết thời gian hiệu lực theo quy định giao dịch chứng khoán của KAFI;
• (f) Kết quả thực hiện lệnh bị hủy bởi cơ quan có thẩm quyền;
• (g) Lệnh đã được nhận và được thực thi theo đúng như thỏa thuận tại Hợp Đồng.
• Điều 7

  Quản lý tiền

• 7.1 Trong trường hợp Khách Hàng lựa chọn loại Tài Khoản sử dụng là Tài Khoản Tổng của KAFI, Khách Hàng đồng ý rằng KAFI có quyền thực hiện trích, khấu trừ từ Tài Khoản của Khách Hàng để thực hiện thanh toán cho các giao dịch chứng khoán của Khách Hàng và thanh toán các khoản nợ, nợ phí, nợ lãi hoặc phạt (nếu có) của Khách Hàng đối với KAFI và các khoản thuế theo quy định của pháp luật. KAFI có trách nhiệm cung cấp sao kê chi tiết các giao dịch và số dư tiền cho Khách Hàng theo định kỳ theo quy định của KAFI (nếu có) hoặc khi Khách Hàng có yêu cầu. Khách Hàng được hưởng lãi suất tiền gửi không kỳ hạn trên số dư tiền trong Tài Khoản, theo mức lãi suất do KAFI thông báo tùy từng thời điểm. KAFI cam kết không sử dụng trái phép số dư tiền của Khách Hàng và đồng ý bồi thường đầy đủ mọi thiệt hại gây ra cho Khách Hàng nếu vi phạm cam kết này.
• 7.2 Trong trường hợp Khách Hàng lựa chọn loại Tài Khoản sử dụng là Tài Khoản Core Bank, Khách Hàng đồng ý ủy quyền vô điều kiện và không hủy ngang cho KAFI thay mặt Khách Hàng yêu cầu ngân hàng:
• (a) Cung cấp thông tin số dư và thông tin giao dịch của Khách Hàng trên tài khoản thanh toán;
• (b) Thực hiện phong tỏa và/hoặc giải tỏa khoản tiền theo tỷ lệ ký quỹ KAFI quy định hoặc được thỏa thuận trước với Khách Hàng. Thực hiện thanh toán cho các giao dịch chứng khoán của Khách Hàng bao gồm nhưng không giới hạn ở tiền mua chứng khoán, phí môi giới và các khoản thuế, phí, phạt khác theo thỏa thuận giữa Khách Hàng và KAFI. Các nội dung ủy quyền nêu trên có thể được KAFI thực hiện thông qua bất kỳ phương thức giao dịch hợp pháp nào do ngân hàng cung cấp, bao gồm cả phương thức giao dịch theo thỏa thuận riêng giữa KAFI và ngân hàng;
• (c) Khách Hàng không được quyền khiếu nại ngân hàng về việc KAFI yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin về giao dịch thanh toán và số dư tài khoản của Khách Hàng, phong tỏa, giải tỏa tài khoản của Khách Hàng, chuyển tiền từ tài khoản của Khách Hàng sang Tài Khoản của KAFI không nhằm thực hiện các giao dịch chứng khoán của Khách Hàng. Mọi khiếu nại, tranh chấp liên quan đến việc thực hiện nội dung ủy quyền sẽ được giải quyết giữa KAFI và Khách Hàng mà không liên quan đến ngân hàng;
• (d) Ủy quyền chỉ chấm dứt khi Hợp Đồng chấm dứt và/hoặc theo quy định của pháp luật Việt Nam;
• (e) Việc ủy quyền chấm dứt không làm chấm dứt trách nhiệm của Khách Hàng đối với các cam kết, giao dịch do KAFI đã xác lập với ngân hàng;
• (f) Khách Hàng đồng ý để KAFI cung cấp nội dung ủy quyền của Khách Hàng hoặc bất kỳ nội dung nào hoặc toàn bộ Hợp Đồng cho ngân hàng khi Khách Hàng ký Hợp Đồng.
• Điều 8

  Cam kết, quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng

• 8.1 Quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng.
• (a) Được quyền chuyển, rút một phần hoặc toàn bộ chứng khoán, tiền thuộc sở hữu hợp pháp của mình ra khỏi Tài Khoản sau khi Khách Hàng đã thực hiện đầy đủ các Nghĩa Vụ Thanh Toán cho KAFI, và số tiền, chứng khoán này không bị hạn chế giao dịch;
• (b) Có nghĩa vụ thông báo cho KAFI trong trường hợp Khách Hàng thuộc đối tượng công bố thông tin theo quy định của pháp luật, đồng thời Khách Hàng có trách nhiệm thực hiện việc công bố thông tin này theo quy định (bao gồm nhưng không giới hạn bởi các trường hợp Khách Hàng tự giao dịch chứng khoán hoặc KAFI xử lý Tài Sản Bảo Đảm theo quy định tại Điều 24 Hợp Đồng hoặc bán chứng khoán cầm cố);
• (c) Có trách nhiệm thường xuyên theo dõi số dư tiền và chứng khoán, đối chiếu kết quả giao dịch với KAFI và kịp thời phản ánh những sai sót (nếu có) cho bộ phận nhận lệnh của KAFI;
• (d) Trường hợp không xử lý được Tài Sản Bảo Đảm hoặc sau khi xử lý toàn bộ Tài Sản Bảo Đảm nhưng vẫn không thu hồi đầy đủ toàn bộ Nghĩa Vụ Thanh Toán, KAFI được quyền yêu cầu Khách Hàng ngay lập tức dùng tài sản khác của Khách Hàng để thanh toán đầy đủ phần còn lại của Nghĩa Vụ Thanh Toán này hoặc thực hiện việc bù trừ nghĩa vụ (nếu có);
• (e) Có trách nhiệm thanh toán cho KAFI đầy đủ và đúng hạn các Nghĩa Vụ Thanh Toán;
• (f) Trước khi đặt lệnh giao dịch hoặc sử dụng dịch vụ của KAFI, Khách Hàng sẽ xem xét mức phí giao dịch do KAFI công bố. Việc Khách Hàng đặt lệnh hoặc sử dụng dịch vụ được hiểu là Khách Hàng đã đồng ý với mức phí giao dịch phát sinh và Khách Hàng phải thanh toán cho KAFI các khoản phí theo biểu phí do KAFI quy định tại từng thời điểm. Khách Hàng hiểu và đồng ý rằng KAFI có quyền thay đổi biểu phí dịch vụ với điều kiện KAFI đã thông báo công khai trên trang thông tin điện tử của KAFI.
• (g) Đối với mọi khoản thanh toán bị quá hạn, Khách Hàng phải trả lãi quá hạn tính trên mức lãi suất quá hạn theo Thông Báo của KAFI và một khoản tiền phạt theo quy định của KAFI và phù hợp với quy định của pháp luật. Lãi quá hạn sẽ được tính cho đến khi khoản quá hạn đã được thanh toán đầy đủ cho KAFI;
• (h) Tất cả các chi phí phát sinh từ hoạt động đặt/sửa/hủy lệnh, gửi nhận thông báo kết quả giao dịch và mọi hoạt động khác liên quan đến quá trình Khách Hàng sử dụng dịch vụ được hiểu là phí thuộc phạm vi Nghĩa Vụ Thanh Toán.
• (i) Các nghĩa vụ khác theo Hợp Đồng và/hoặc chính sách của KAFI từng thời kỳ và quy định của pháp luật (nếu áp dụng).
• 8.2 Khách Hàng cam kết:
• (a) Sở hữu hợp pháp đối với số tiền, chứng khoán và các khoản lợi nhuận trong Tài Khoản, quyền và lợi ích hợp pháp khác gắn liền với số tiền, chứng khoán đó;
• (b) Khách Hàng không phải là công dân tại một quốc gia nơi có bất kỳ hạn chế nào về việc mua/bán chứng khoán. Nếu Khách Hàng thường trú tại bất kỳ quốc gia nào như vậy Khách Hàng sẽ thông báo cho KAFI ngay lập tức và sẽ thực hiện mua/bán lại bất kỳ chứng khoán nào bị hạn chế theo quy định trên;
• (c) Tuân thủ đúng, đầy đủ tất cả các chính sách, quy định của KAFI liên quan đến giao dịch chứng khoán được nêu tại Hợp Đồng, kể cả trong trường hợp có sự thay đổi, bổ sung;
• (d) Tài Sản Bảo Đảm là tài sản thuộc sở hữu hợp pháp của Khách Hàng, Khách Hàng có toàn quyền định đoạt đối với Tài Sản Bảo Đảm. Tài Sản Bảo Đảm không bị tranh chấp hoặc được dùng để bảo đảm cho nghĩa vụ với bất kỳ bên thứ ba nào khác. Khách Hàng sẽ tự mình giải quyết và giữ cho KAFI không bị ảnh hưởng bởi bất kỳ tranh chấp, khiếu nại nào liên quan đến Tài Sản Bảo Đảm;
• (e) Khi chưa hoàn thành Nghĩa Vụ Thanh Toán với KAFI, Khách Hàng không tặng cho, để thừa kế, cho mượn, góp vốn, chuyển giao, hoặc thực hiện bất kỳ hình thức định đoạt nào khác đối với Tài Sản Bảo Đảm khi chưa được KAFI đồng ý trước bằng văn bản;
• (f) Khách Hàng có trách nhiệm bảo mật toàn bộ các thông tin liên quan đến việc sử dụng các dịch vụ do KAFI cung cấp kể cả Giao Dịch Trực Tuyến; bao gồm (nhưng không giới hạn) các thông tin về Tài Khoản, về Mật Khẩu đăng nhập, Mật Khẩu Giao Dịch, các thông tin khác liên quan đến Tài Khoản. Khách Hàng phải thông báo ngay cho KAFI khi các thông tin này bị đánh cắp, tiết lộ. Khách Hàng phải chịu trách nhiệm đối với các thiệt hại phát sinh từ việc Khách Hàng không thực hiện đúng nghĩa vụ bảo mật và/hoặc chậm thông báo cho KAFI;
• (g) Bất kỳ giao dịch nào thực hiện trên Tài Khoản của Khách Hàng đều là quyết định được đưa ra dựa trên những đánh giá riêng của Khách Hàng, Khách Hàng hiểu rằng mọi thông tin cũng như tư vấn về thị trường chứng khoán được cung cấp bởi KAFI chỉ mang tính chất tham khảo. Trong trường hợp ra quyết định đầu tư, kinh doanh chứng khoán dựa trên các thông tin hoặc tư vấn trên, Khách Hàng hoàn toàn tự chịu trách nhiệm về các quyết định này.
• Điều 9

  Cam kết, quyền và nghĩa vụ của KAFI

• 9.1 Được hưởng phí đối với các dịch vụ do KAFI cung cấp theo biểu phí do KAFI quy định tại từng thời điểm phù hợp với quy định của pháp luật.
• 9.2 Được quyền truy cập vào Tài Khoản của Khách Hàng để kiểm tra/phong tỏa/trích/khấu trừ số dư, chứng khoán từ Tài Khoản của Khách Hàng để bù trừ các Nghĩa Vụ Thanh Toán và/hoặc thanh toán cho các giao dịch đã được thực hiện.
• 9.3 Trường hợp số dư tiền trong Tài Khoản của Khách Hàng không đủ để bù trừ Nghĩa Vụ Thanh Toán và/hoặc Khách Hàng không thanh toán trong thời hạn theo Thông Báo của KAFI, KAFI có quyền: (i) Xử lý bất kỳ Tài Sản Bảo Đảm nào có trên Tài Khoản, bằng cách bán đấu giá tài sản, tự bán tài sản, nhận chính tài sản để thay thế cho việc thực hiện Nghĩa Vụ Thanh Toán, hoặc phương thức khác do KAFI quyết định, để thu hồi Nghĩa Vụ Thanh Toán và/hoặc (ii) yêu cầu ngân hàng lưu ký/ngân hàng nơi Khách Hàng mở Tài Khoản thanh toán phong tỏa tài sản có giá trị tương đương với Nghĩa Vụ Thanh Toán trong Tài Khoản Lưu Ký/tài khoản thanh toán của Khách Hàng để thực hiện Nghĩa Vụ Thanh Toán đó.
• 9.4 Thực hiện các giao dịch chứng khoán theo yêu cầu của Khách Hàng phù hợp quy định của T&C của Tài Khoản, quy định của KAFI và quy định của pháp luật.
• 9.5 Cung cấp các thông tin, thông báo, sao kê Tài Khoản, kết quả giao dịch chứng khoán theo yêu cầu của Khách Hàng thông qua một trong các phương thức được nêu tại Hợp Đồng.
• 9.6 Quản lý tách biệt, lưu giữ, bảo quản số dư tiền và chứng khoán cho Khách Hàng.
• 9.7 Khấu trừ các khoản thuế theo quy định của pháp luật.
• 9.8 Bảo mật các thông tin liên quan đến Tài Khoản của Khách Hàng trừ trường hợp phải cung cấp cho (i) cán bộ nhân viên, người đại diện, đại lý, tổ chức kiểm toán, bên thứ ba cung cấp dịch vụ cho/hợp tác với KAFI, bên nhận/dự kiến nhận chuyển nhượng Hợp Đồng hoặc (ii) cơ quan Nhà nước có thẩm quyền hoặc (iii) tổ chức, cá nhân khác theo quy định pháp luật.
• 9.9 Các quyền lợi khác theo Hợp Đồng và/hoặc chính sách của KAFI từng thời kỳ và quy định của pháp luật (nếu áp dụng).
• C.

  ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN DỊCH VỤ ỨNG TRƯỚC TIỀN BÁN CHỨNG KHOÁN (“T&C về UTTB”)

• Điều 10

  Giải thích thuật ngữ

• 10.1 “Tiền Bán Chứng Khoán”: là số tiền Khách Hàng được nhận từ việc bán chứng khoán theo lệnh bán chứng khoán của Khách Hàng và đã được KAFI xác nhận là giao dịch khớp lệnh thành công.
• 10.2 “Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán”: là việc KAFI thanh toán một khoản tiền ứng trước cho Khách Hàng trên cơ sở Khách Hàng dùng Tiền Bán Chứng Khoán chưa đến chu kỳ thanh toán trên Tài Khoản của mình làm tài sản bảo đảm. Khi đến chu kỳ thanh toán, Khách Hàng dùng Tiền Bán Chứng Khoán để hoàn trả khoản tiền ứng trước cho KAFI. KAFI có thể phối hợp với tổ chức tín dụng để cung cấp dịch vụ Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán cho Khách Hàng.
• 10.3 “Số Tiền Ứng Trước”: là số tiền KAFI ứng trước và chuyển vào Tài Khoản của Khách Hàng khi Khách Hàng sử dụng dịch vụ Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán. Số Tiền Ứng Trước tối đa bằng số Tiền Bán Chứng Khoán trừ phí giao dịch, phí ứng trước và thuế, phí khác theo quy định pháp luật (nếu có).
• 10.4 “Phí Ứng Trước”: là khoản phí Khách Hàng phải trả KAFI do sử dụng dịch vụ Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán theo biểu phí của KAFI trong từng thời kỳ. KAFI thực hiện thu phí ứng trước sau khi chuyển Số Tiền Ứng Trước vào Tài Khoản của Khách Hàng.
• Điều 11

  Cam kết, quyền và nghĩa vụ của các bên

• 11.1 Vào ngày Tiền Bán Chứng Khoán về Tài Khoản của Khách Hàng, Khách Hàng có nghĩa vụ hoàn trả toàn bộ Số Tiền Ứng Trước cho KAFI. Khách Hàng đồng ý ủy quyền vô điều kiện và không hủy ngang cho KAFI được tự động khấu trừ tiền trên Tài Khoản của Khách Hàng hoặc yêu cầu ngân hàng nơi Khách Hàng mở tài khoản thanh toán trích tiền từ tài khoản thanh toán của Khách Hàng để thu hồi toàn bộ Số Tiền Ứng Trước và cam kết không có bất cứ khiếu nại, khiếu kiện nào về việc trích/chuyển tiền từ Tài Khoản/tài khoản thanh toán của Khách Hàng để thực hiện các khoản thanh toán này.
• 11.2 Khách Hàng có thể sử dụng dịch vụ Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán của KAFI bằng các phương thức sau: (i) Tại quầy giao dịch của KAFI; (ii) Qua điện thoại bằng số điện thoại và Mật Khẩu Giao Dịch điện thoại đã đăng ký; (iii) Qua Internet bằng Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch.
• 11.3 Đối với Khách Hàng đăng ký dịch vụ Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán tự động, KAFI sẽ tự động Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán trên cơ sở kết quả khớp lệnh đối với lệnh bán chứng khoán trong các trường hợp: (i) Khách Hàng sử dụng bất kỳ giao dịch chứng khoán nào trên Tài Khoản mà không có đủ tiền để thanh toán (rút/chuyển khoản tiền ra khỏi Tài Khoản, thanh toán nợ gốc và lãi, phí các khế ước vay, thanh toán tiền mua chứng khoán, Giao Dịch Ký Quỹ và các giao dịch chứng khoán khác); (ii) Khách Hàng có những Nghĩa Vụ Thanh Toán đến hạn, quá hạn với KAFI.
• 11.4 Nếu lệnh bán chứng khoán đã khớp của Khách Hàng bị hủy/ngừng giao dịch, kết quả khớp lệnh bị hủy thanh toán theo thông báo của TTLKCK/SGDCK vì bất kỳ lý do gì thì Khách Hàng có nghĩa vụ hoàn trả lại cho KAFI Số Tiền Ứng Trước cùng với phí, lệ phí phát sinh đến thời điểm hoàn trả theo quy định tại T&C về UTTB. Trường hợp số tiền trong Tài Khoản không đủ để thanh toán, KAFI có quyền phong tỏa toàn bộ số chứng khoán, quyền và lợi ích kèm theo có trong Tài Khoản của Khách Hàng và thông báo cho Khách Hàng theo các hình thức quy định tại Điều 2. Khách Hàng có trách nhiệm nộp bổ sung số tiền còn thiếu cho KAFI trong thời hạn 01 (một) ngày kể từ ngày được thông báo. Hết thời hạn trên mà Khách Hàng không bổ sung đủ số tiền còn thiếu, KAFI được toàn quyền bán số chứng khoán, quyền và lợi ích kèm theo có trong Tài Khoản của Khách Hàng để thu hồi các khoản phải trả với các điều kiện, yếu tố do KAFI toàn quyền quyết định. Nếu số tiền thu được từ việc bán chứng khoán trên Tài Khoản của Khách Hàng không đủ để thanh toán số tiền còn thiếu cho KAFI, Khách Hàng tiếp tục có trách nhiệm thanh toán cho KAFI phần còn thiếu. Khách Hàng phải chịu khoản phạt chậm thanh toán theo quy định của KAFI cho khoản tiền không thanh toán đúng hạn.
• 11.5 KAFI có quyền đơn phương ngừng cung cấp dịch vụ cho Khách Hàng nếu KAFI xét thấy việc cung cấp dịch vụ có thể gây rủi ro, tổn thất cho KAFI hoặc việc cung cấp dịch vụ không phù hợp với chính sách, điều kiện hoạt động của KAFI.
• 11.6 Các bên thống nhất rằng, tùy từng thời kỳ và trường hợp cụ thể theo quy định của KAFI, Dịch Vụ Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán có thể thực hiện qua nguồn của KAFI hoặc bên thứ ba. Do vậy, khi thực hiện ứng trước qua nguồn của bên thứ ba, ngoài việc tuân thủ quy định tại T&C về UTTB, Khách Hàng phải tuân thủ quy định của bên thứ ba đó về Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán.
• D.

  ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN GIAO DỊCH TRỰC TUYẾN (“T&C về GDTT”)

• Điều 12

  Giải thích thuật ngữ

• 12.1 “Phương Tiện Điện Tử”: là phương thức truyền thông tin được thiết lập trên các nền tảng điện tử như mạng Internet, điện thoại, email, fax, tin nhắn SMS hoặc phương thức truyền thông tin khác được thiết lập trên các nền tảng điện tử.
• 12.2 “Dịch Vụ Giao Dịch Trực Tuyến” (“Dịch Vụ GDTT”): là dịch vụ do (i) KAFI cung cấp cho Khách Hàng tùy từng thời điểm để Khách Hàng thực hiện các giao dịch liên quan đến chứng khoán và tiền gửi trên Tài Khoản Giao Dịch Chứng Khoán của Khách Hàng mở tại KAFI mà các giao dịch đó được thực hiện phù hợp với các quy định do KAFI ban hành hoặc sửa đổi, bổ sung trong từng thời kỳ; và (ii) được thực hiện thông qua Phương Tiện Điện Tử. Tùy từng thời kỳ, KAFI có quyền thay đổi, bổ sung hoặc rút bớt các Dịch Vụ GDTT mà KAFI cung cấp.
• 12.3 “Hệ Thống Giao Dịch Trực Tuyến” (“Hệ Thống GDTT”): là hệ thống do KAFI thiết lập hoặc do bên thứ ba hợp tác với KAFI thiết lập để Khách Hàng qua đó thực hiện các Dịch Vụ GDTT như được liệt kê tại khoản 12.2 Điều này.
• 12.4 “Tên Đăng Nhập”: là dãy ký tự do Hệ Thống GDTT cung cấp cho Khách Hàng khi Khách Hàng đăng ký Dịch Vụ GDTT và được dùng để nhận diện, xác thực Khách Hàng khi truy cập vào Hệ Thống GDTT.
• 12.5 “Mật Khẩu”: là mã số bí mật được Khách Hàng tự thiết lập hoặc là dãy mã hiệu do Hệ Thống GDTT gửi đến cho Khách Hàng khi Khách Hàng đăng ký Dịch Vụ GDTT hoặc khi Khách Hàng quên Mật Khẩu và đề nghị được cấp lại. Mật Khẩu được dùng để nhận diện, xác định Khách Hàng khi truy cập vào Hệ Thống GDTT. Khách Hàng có trách nhiệm thay đổi Mật Khẩu ngay sau khi đăng nhập vào Hệ Thống GDTT bằng Mật Khẩu do Hệ Thống GDTT cung cấp. Khách Hàng có trách nhiệm bảo mật và thường xuyên thay đổi Mật Khẩu để bảo mật thông tin của mình.
• 12.6 “Dấu Hiệu Sinh Trắc Học”: là những thuộc tính vật lý, đặc điểm sinh học riêng của mỗi cá nhân như vân tay, nhiệt độ, mạch máu, mống mắt, khuôn mặt… để nhận diện, xác thực Khách Hàng khi truy cập vào Hệ Thống GDTT.
• 12.7 “Mật Khẩu Giao Dịch”: là chuỗi ký tự ngẫu nhiên được gửi tự động bởi Hệ Thống GDTT tới Khách Hàng mỗi khi Khách Hàng thực hiện giao dịch trực tuyến tại một thời điểm nhất định, chỉ có hiệu lực với Tài Khoản của Khách Hàng, và sẽ hết hiệu lực sau một thời gian xác định. Khách Hàng cần điền Mật Khẩu Giao Dịch để có thể thực hiện được giao dịch trên Hệ Thống GDTT.
• Điều 13

  Phương thức giao dịch trực tuyến

• 13.1 Giao dịch qua Tổng đài
• (a) Khi có nhu cầu thực hiện giao dịch qua tổng đài, Khách Hàng phải sử dụng số điện thoại đã đăng ký tại Hợp Đồng để gọi đến số điện thoại tổng đài do KAFI quy định, đồng thời phải cung cấp mã giao dịch tổng đài và những thông tin theo yêu cầu của KAFI để thực hiện giao dịch. Trường hợp thay đổi số điện thoại được quy định tại Điều này, Khách Hàng phải thông báo bằng văn bản hoặc thực hiện thông qua Hệ Thống GDTT của KAFI trước khi chính thức áp dụng 01 (một) ngày làm việc;
• (b) Khách Hàng và KAFI thống nhất rằng mọi trường hợp gọi điện thoại đến tổng đài của KAFI bằng số điện thoại mà Khách Hàng đã đăng ký và cung cấp đúng mã giao dịch tổng đài thì KAFI mặc nhiên hiểu và nhận diện đó là Khách Hàng;
• (c) Khách Hàng đồng ý cho KAFI ghi âm và lưu giữ lại nội dung cuộc điện thoại do Khách Hàng gọi đến để thực hiện Giao Dịch qua điện thoại. Băng ghi âm của KAFI cung cấp được coi là bằng chứng pháp lý trong trường hợp có tranh chấp phát sinh từ việc thực hiện Giao Dịch qua điện thoại nêu trên.
• 13.2 Giao dịch qua Internet
• (a) Khách Hàng sử dụng Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch, Dấu Hiệu Sinh Trắc Học hoặc các yếu tố nhận dạng khác (nếu có) để đăng nhập và thực hiện giao dịch trên Tài Khoản của Khách Hàng trên Hệ Thống GDTT. Khách Hàng phải tuân thủ quy định về giao dịch qua Internet của KAFI;
• (b) Bất kỳ truy cập/giao dịch nào thực hiện qua Hệ Thống GDTT sử dụng đúng Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch, Dấu Hiệu Sinh Trắc Học hoặc các yếu tố nhận dạng khác (nếu có), thì KAFI mặc nhiên hiểu rằng truy cập/giao dịch đó là do chính Khách Hàng thực hiện mà không cần có bất kỳ sự xác nhận lại nào;
• (c) Bất kỳ lệnh giao dịch nào của Khách Hàng đã thực hiện thông qua Internet sẽ được KAFI coi là có giá trị pháp lý tương đương với lệnh giao dịch Khách Hàng thực hiện trực tiếp tại trụ sở hoặc các điểm giao dịch của KAFI và không hủy ngang sau khi đã được KAFI duyệt và/hoặc thực hiện. Trong mọi trường hợp, Khách Hàng phải chịu trách nhiệm và có nghĩa vụ thanh toán đối với tất cả các giao dịch đã được thực hiện bằng Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch, các yếu tố nhận dạng khác (nếu có) mà không được, vì bất cứ lý do gì, hủy/phủ nhận/từ chối/thay đổi/thoái thác giao dịch sau khi các giao dịch này đã được KAFI duyệt và/hoặc thực hiện. Đặc biệt, Khách Hàng phải chịu hoàn toàn trách nhiệm ngay cả đối với các lệnh được đặt do lỗi đánh máy, do nhập thông tin sai, các lệnh vượt quá các giới hạn giao dịch .v.v. KAFI mặc nhiên xác nhận nội dung thông tin trên các lệnh giao dịch mà KAFI nhận được là đúng, chính xác và do chính Khách Hàng thực hiện và KAFI không có nghĩa vụ kiểm tra, phát hiện, chỉnh sửa, ngăn chặn, cảnh báo đối với bất kỳ lệnh nào bằng bất kỳ cách nào.
• (d) Trường hợp Khách Hàng muốn huỷ yêu cầu thực hiện giao dịch của mình, KAFI sẽ chỉ xem xét với điều kiện (i) yêu cầu huỷ giao dịch được gửi đến KAFI ngay lập tức sau khi Khách Hàng gửi lệnh giao dịch, và (ii) KAFI chưa ghi nhận và/hoặc chưa xử lý giao dịch trên Hệ Thống GDTT của mình theo yêu cầu của Khách Hàng, và (iii) việc huỷ giao dịch không ảnh hưởng đến lợi ích của KAFI cũng như lợi ích của bất kỳ một bên thứ ba nào khác theo nhận định của KAFI.
• 13.3 Khách Hàng đồng ý rằng địa chỉ email nêu tại phần đầu của Hợp Đồng là địa chỉ email Khách Hàng đăng ký để nhận Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch từ KAFI. Trường hợp thay đổi địa chỉ email đã đăng ký, Khách Hàng phải thông báo bằng văn bản hoặc thực hiện thông qua Hệ Thống GDTT của KAFI trước khi chính thức áp dụng 01 (một) ngày làm việc.
• 13.4 Khách Hàng cam kết chịu trách nhiệm bảo mật Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch, Dấu Hiệu Sinh Trắc Học và các yếu tố nhận dạng khác (nếu có) và thực hiện tất cả các biện pháp cần thiết ở mức độ cao nhất nhằm phòng chống việc sử dụng trái phép Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu đăng nhập, Mật Khẩu bảo mật, Dấu Hiệu Sinh Trắc Học và các yếu tố nhận dạng khác (nếu có). Khi Khách Hàng có nghi ngờ các thông tin này bị lộ ra bên ngoài, Khách Hàng phải nhanh chóng thông báo cho KAFI biết để KAFI thực hiện các biện pháp cần thiết ngăn chặn sự xâm nhập trái phép của bên thứ ba.
• 13.5 Khách Hàng không được cung cấp Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch, Dấu Hiệu Sinh Trắc Học các yếu tố nhận dạng khác (nếu có) và các thông tin liên quan đến việc sử dụng dịch vụ này cho người khác. Nếu phát hiện ra, KAFI có quyền đơn phương dừng cung cấp dịch vụ.
• 13.6 Khách Hàng đồng ý và chấp nhận việc KAFI được tự động trích nợ Tài Khoản của Khách Hàng để thanh toán phí dịch vụ và/hoặc chi phí khác theo quy định của KAFI liên quan đến việc sử dụng Dịch Vụ GDTT và/hoặc thực hiện giao dịch của Khách Hàng.
• 13.7 KAFI có quyền (nhưng không có nghĩa vụ) kiểm tra độ tin cậy của lệnh giao dịch và người đặt lệnh, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch, Dấu Hiệu Sinh Trắc Học và các yếu tố nhận dạng khác (nếu có).
• 13.8 KAFI có quyền coi mỗi yêu cầu của Khách Hàng là một yêu cầu độc lập, bao gồm cả trường hợp Khách Hàng gửi nhiều yêu cầu cùng lúc có nội dung giống nhau. Trường hợp KAFI nghi ngờ đây là bản sao của một yêu cầu giao dịch trước đó, KAFI được quyền (nhưng không có nghĩa vụ) lựa chọn không chấp thuận thực hiện giao dịch và thông báo lại Khách Hàng để xử lý.
• 13.9 KAFI không chịu bất cứ trách nhiệm gì đối với những giao dịch không thực hiện được hay bất cứ thiệt hại nào trực tiếp hoặc gián tiếp gây ra bởi việc Khách Hàng không thực hiện đúng những nội dung trong các hướng dẫn sử dụng Dịch Vụ GDTT và các quy định tại Điều này.
• 13.10 KAFI có quyền từ chối việc thực hiện các giao dịch có dấu hiệu khả nghi, bất thường hoặc không hợp pháp, hợp lệ theo quy định của KAFI, SGDCK, của pháp luật hoặc trong các trường hợp ngoài khả năng kiểm soát của KAFI và không chịu trách nhiệm đối với Khách Hàng về việc từ chối này.
• 13.11 Các tài liệu, chứng từ liên quan đến việc cung cấp dịch vụ giữa KAFI và Khách Hàng cũng như các số liệu được ghi chép, xác nhận và lưu giữ bởi hệ thống ghi âm, Hệ Thống GDTT của KAFI sẽ là bằng chứng về việc giao dịch trực tuyến của Khách Hàng với KAFI (sau đây gọi chung là “Chứng Từ Điện Tử”). Hai bên hiểu rằng các bằng chứng này có đầy đủ tính pháp lý và hiệu lực thi hành đối với KAFI và Khách Hàng.
• 13.12 KAFI có trách nhiệm lưu giữ các Chứng Từ Điện Tử liên quan đến các yêu cầu giao dịch trực tuyến của Khách Hàng theo quy định của pháp luật. KAFI có quyền chuyển Chứng Từ Điện Tử sang chứng từ giấy. Khách Hàng cam kết hợp tác với KAFI trong việc hoàn thiện tính pháp lý của chứng từ bằng văn bản theo yêu cầu của KAFI/hoặc theo yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.
• 13.13 Thông tin về đề nghị sử dụng dịch vụ từng lần của Khách Hàng sẽ được lưu giữ tại KAFI qua hệ thống ghi âm/Hệ Thống GDTT của KAFI, có giá trị pháp lý và được coi là một chứng từ trong thanh toán, chuyển khoản.
• 13.14 KAFI có thể tạm ngừng/chấm dứt việc cung cấp dịch vụ trong các trường hợp: (i) Khách Hàng vi phạm quy định của KAFI hoặc của pháp luật về việc sử dụng và quản lý Tài Khoản, hoặc (ii) theo quy định của pháp luật hoặc theo yêu cầu của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền, hoặc (iii) các trường hợp liên quan đến giả mạo và rủi ro; hoặc (iv) khi lợi ích của KAFI/Khách Hàng/bên thứ ba có thể bị tổn hại hoặc có gian lận; hoặc (v) trường hợp KAFI tạm ngưng dịch vụ để bảo trì, nâng cấp Hệ Thống GDTT, hoặc (vi) khi phát hiện Khách Hàng vi phạm bất kỳ nội dung nào của Điều này hoặc (vii) Tài Khoản của Khách Hàng tạm đình chỉ hoạt động hoặc bị đóng.
• 13.15 Khách Hàng có quyền yêu cầu KAFI tạm ngừng hoặc chấm dứt cung cấp dịch vụ vào bất kỳ thời điểm nào với điều kiện việc tạm dừng hoặc chấm dứt phải thực hiện đúng quy định của KAFI và được KAFI xác nhận.
• Điều 14

  Công bố rủi ro

• Khách Hàng đã đọc, nhận thức rõ ràng rằng mình sẽ tự chịu trách nhiệm về các thiệt hại, tổn thất, mất mát phát sinh từ các rủi ro sau:
• 14.1 Trong khi truyền tải qua mạng Internet, lệnh giao dịch có thể bị treo, bị ngừng, bị trì hoãn hoặc có lỗi dữ liệu;
• 14.2 Rủi ro mạng viễn thông trong quá trình đặt lệnh qua điện thoại, tra cứu thông tin giao dịch hoặc nhận thông báo có thể bị sự cố, quá tải hay nghẽn mạch;
• 14.3 Việc nhận dạng các tổ chức hoặc nhà đầu tư có thể không chính xác, lỗi về bảo mật có thể xảy ra;
• 14.4 Giá cả thị trường và các thông tin chứng khoán khác có thể có lỗi hoặc sai lệch;
• 14.5 Những rủi ro có thể xảy ra của các phương thức xác thực đặt lệnh cho Khách Hàng;
• 14.6 Lỗi kỹ thuật hệ thống phần cứng, phần mềm không hoạt động hoặc hoạt động không đúng chức năng thiết kế do lũ lụt, thiên tai, hỏa hoạn, chập điện, hư hỏng, hành vi phá hoại hoặc gian lận của con người khiến cho Khách Hàng không thực hiện được giao dịch trực tuyến hoặc giao dịch trực tuyến được thực hiện không đúng với yêu cầu ban đầu;
• 14.7 Các máy tính của Khách Hàng hoặc KAFI có thể bị nhiễm virus, các phần mềm gián điệp hoặc các lỗi khác làm ngưng trệ các hoạt động trao đổi thông tin trong mạng máy tính;
• 14.8 Có khả năng Tài Khoản của Khách Hàng bị xâm phạm, lợi dụng; Mật Khẩu, Tên Đăng Nhập bị tiết lộ, đánh cắp; thậm chí là chính Khách Hàng nhầm lẫn, sai sót khi giao dịch. Trong khi đó, nếu đã đáp ứng các yêu cầu về xác thực, nhận dạng thì Hệ Thống GDTT đương nhiên hiểu rằng chính Khách Hàng là người xác lập, thực hiện giao dịch.
• 14.9 Những rủi ro khác do các cơ quan quản lý Nhà nước có thẩm quyền; KAFI công bố tùy từng thời điểm.
• Điều 15

  Thời gian cung cấp dịch vụ

• 15.1 Thời gian cung cấp dịch vụ liên quan đến giao dịch mua/bán/hủy/sửa chứng khoán được thực hiện theo quy định của SGDCK tùy từng thời điểm.
• 15.2 Thời gian ngừng cung cấp Dịch Vụ GDTT do bảo trì, bảo dưỡng, nâng cấp hệ thống hoặc theo yêu cầu của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền sẽ được KAFI thông báo trước thông qua các phương thức quy định tại Điều 2 T&C chung.
• Điều 16

  Miễn trừ trách nhiệm

• KAFI không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ sai sót hoặc thiệt hại nào phát sinh do:
• 16.1 Bất cứ giao dịch nào thực hiện bởi Khách Hàng.
• 16.2 Khách Hàng cung cấp thông tin chậm trễ, thiếu sót hay không chính xác dẫn đến không sử dụng được Dịch Vụ GDTT và/hoặc thực hiện giao dịch trực tuyến.
• 16.3 Việc sử dụng Dịch Vụ GDTT và/hoặc thực hiện giao dịch trực tuyến hoặc tiếp cận các thông tin mà Giao Dịch Trực Tuyến cung ứng của những người được Khách Hàng uỷ quyền.
• 16.4 Việc Khách Hàng để mất, mất cắp Tên Đăng Nhập, Mật Khẩu, Mật Khẩu Giao Dịch được cung cấp hoặc Dấu Hiệu Sinh Trắc Học, các yếu tố định danh khác dẫn đến người khác dùng những thông tin này đề sử dụng Dịch Vụ GDTT và/hoặc thực hiện giao dịch trực tiếp hoặc tiếp cận những thông tin mà Dịch Vụ GDTT cung ứng.
• 16.5 Hai bên không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ sai sót hoặc thiệt hại được nêu tại Điều này khi xảy ra Sự Kiện Bất Khả Kháng.
• 16.6 Giao dịch của Khách Hàng bị cản trở, chậm trễ, sai sót, từ chối, không thể thực hiện gây ra bởi/hoặc có liên quan đến việc:
• (a) Hệ Thống GDTT, hệ thống truyền tin của KAFI, hệ thống thông tin hiện tại giữa KAFI và Khách Hàng; hệ thống thông tin hiện tại giữa KAFI và SGDCK;
• (b) Sự trục trặc về máy móc, xử lý dữ liệu;
• (c) KAFI xét thấy cần kiểm tra tính hợp lệ của việc đặt lệnh và người đặt lệnh;
• (d) Lệnh giao dịch không hợp lệ;
• (e) Theo yêu cầu của các cơ quan Nhà nước có thẩm quyền;
• (f) Các Sự Kiện Bất Khả Kháng hoặc cháy nổ, đứt nghẽn mạng, mất điện, hành vi phá hoại từ bên ngoài (bao gồm virus, phần mềm độc hại .v.v.);
• (g) Bất kỳ thiệt hại gây ra bởi bất kỳ nguyên nhân nào ngoài tầm kiểm soát của KAFI, bao gồm nhưng không giới hạn trong chiến tranh, sự thay đổi về luật pháp hoặc lệnh, yêu cầu, quy định của cơ quan Nhà nước, hỏa hoạn, thiên tai, trục trặc của các thiết bị cơ khí hoặc điện tử hoặc hệ thống hạ tầng công cộng, do lỗi của các bên thứ ba cung cấp dịch vụ Internet, điện thoại hoặc viễn thông, do hậu quả của sự gian lận, giả mạo của bất kỳ bên thứ ba nào.v.v.
• E.

  ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN ÁP DỤNG CHO TÀI KHOẢN GIAO DỊCH KÝ QUỸ (“T&C của GDKQ”)

• Điều 17

  Định nghĩa và công thức tính

• 17.1 “Giao Dịch Ký Quỹ” là giao dịch mua chứng khoán của Khách Hàng có sử dụng tiền vay do KAFI cấp.
• 17.2 “Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ” là Tiểu Khoản của Khách Hàng mở tại KAFI để thực hiện Giao Dịch Ký Quỹ theo quy định tại Hợp Đồng.
• 17.3 “Tài Khoản Giao Dịch Thông Thường” là Tiểu Khoản của Khách Hàng mở tại KAFI để giao dịch chứng khoán nhưng không sử dụng tiền vay của KAFI.
• 17.4 “Hạn Mức Cho Vay” là số tiền tối đa KAFI cho Khách Hàng vay để thực hiện Giao Dịch Ký Quỹ, do KAFI quyết định phù hợp với quy định của pháp luật. Để làm rõ, Hạn Mức Cho Vay có thể được KAFI xem xét và điều chỉnh tại từng thời điểm mà không cần phải thông báo trước cho Khách Hàng.
• 17.5 “Tỷ Lệ Cho Vay” là tỷ lệ cho vay đối với từng mã chứng khoán được KAFI công bố từng thời kỳ.
• 17.6 “Dư Nợ Gốc” là khoản tiền KAFI giải ngân cho Khách Hàng trong Hạn Mức Cho Vay theo quy định của KAFI để Giao Dịch Ký Quỹ mà Khách Hàng chưa thanh toán cho KAFI theo quy định tại Hợp Đồng.
• 17.7 “Dư Nợ Ký Quỹ” là tổng Dư Nợ Gốc, Lãi Vay, Lãi Quá Hạn, thuế, phí, lệ phí theo quy định của pháp luật và các Khoản phải thanh toán khác phát sinh tại từng thời điểm mà Khách Hàng chưa thanh toán cho KAFI theo quy định tại Hợp Đồng.
• 17.8 “Lãi Vay” là số tiền lãi được cộng dồn theo số ngày vay trên giá trị Dư Nợ Gốc.
• 17.9 “Lãi quá hạn” là khoản lãi mà Khách Hàng phải thanh toán cho KAFI trong trường hợp Khách Hàng chậm thực hiện nghĩa vụ thanh toán theo quy định tại Hợp Đồng.
• 17.10 “Phí Dịch Vụ” bao gồm phí gia hạn thời hạn thanh toán Dư Nợ Gốc, Phí Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán, phí môi giới, phí lưu ký và bất kỳ khoản phí nào khác liên quan đến việc sử dụng dịch vụ theo quy định tại Hợp Đồng.
• 17.11 “Chứng Khoán Ký Quỹ” là chứng khoán được phép Giao Dịch Ký Quỹ được KAFI ban hành phù hợp với quy định của pháp luật và quy định của KAFI. Danh mục Chứng Khoán Ký Quỹ được công bố từng thời kỳ trên trang thông tin điện tử của KAFI tại địa chỉ: https://www.kafi.vn.
• 17.12 “Giá Vay” là giá tham chiếu trong ngày hoặc giá đóng cửa cuối ngày trong trường hợp xác định các giá trị vào cuối Ngày Giao Dịch, nhưng không vượt quá giá tối đa để tính cho vay của từng mã chứng khoán do KAFI quy định tại từng thời kỳ.
• 17.13 “Giá Tính Tài Sản Ký Quỹ (“Giá Tính TSKQ”)” là giá tham chiếu trong ngày hoặc giá đóng cửa cuối ngày trong trường hợp xác định các giá trị vào cuối Ngày Giao Dịch, nhưng không vượt quá giá tối đa để tính Giá Tính TSKQ của từng mã chứng khoán do KAFI quy định tại từng thời kỳ.
• 17.14 “Tiền Khả Dụng” là số dư tiền mặt trên tài khoản giao dịch ký quỹ của Khách Hàng.
• 17.15 “QR” là số dư chứng khoán được phép Giao Dịch Ký Quỹ trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ của Khách Hàng, QR được tính toán theo quy định của KAFI áp dụng theo từng thời điểm.
• 17.16 “QP” là số dư chứng khoán QR được phép tính vào sức mua trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ của Khách Hàng, QP được tính toán theo quy định của KAFI áp dụng theo từng thời điểm.
• 17.17 “Giá Trị Lệnh Mua” là số tiền thể hiện tổng giá trị mua trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ, bao gồm cả phí môi giới và các phí khác (nếu có) theo quy định của pháp luật.
• 17.18 “Tổng Dư Nợ” là tổng dư nợ ký quỹ, Giá Trị Lệnh Mua và Phí Dịch Vụ mà Khách Hàng phải thanh toán cho KAFI theo Hợp Đồng.
• 17.19 “Dư Nợ Quy Đổi” (“D”) là Tổng Dư Nợ sau khi trừ đi Tiền Khả Dụng và Tiền bán chờ về khả dụng.
• 17.20 “Tiền bán chờ về khả dụng” = Tiền bán chờ về - Phí giao dịch bán - Thuế giao dịch - Thuế cổ tức cổ phiếu (nếu có) - Dư nợ ứng trước tiền bán - Phí ứng trước tiền bán tạm tính.
• 17.21 “Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ Quy Đổi Tính Tài Sản Ký Quỹ” (“TAr”) được xác định bằng công thức sau: TAr = ∑(QR x Giá Tính TSKQ x Tỷ Lệ Cho Vay)
• 17.22 “Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ Quy Đổi Tính Sức Mua” được xác định bằng công thức sau: TApp = ∑(QP x Giá Vay x Tỷ Lệ Cho Vay)
• 17.23 “Sức Mua Tối Ưu” (“PP0”) là giá trị được phép mua trên Tài Khoản Ký Quỹ, được tính bằng công thức sau: PP0 = Min (TApp, Hạn Mức Cho Vay ) - D
• 17.24 “Tỷ Lệ Ký Quỹ” (“Rtt”) là tỷ lệ giữa giá trị Chứng Khoán Ký Quỹ Quy Đổi Tính Tài Sản Ký Quỹ so với Dư Nợ Quy Đổi trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ của Khách Hàng.

  Rtt = TAr D

• 17.25 “Tỷ Lệ Ký Quỹ An Toàn" (“Rat”)/Tỷ Lệ Ký Quỹ Ban Đầu là Tỷ Lệ Ký Quỹ trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ mà Khách Hàng phải đảm bảo sau khi thực hiện lệnh mua theo quy định của KAFI (Rat = 100%).
• 17.26 “Tỷ Lệ Gọi Ký Quỹ” (“Rcall”)/Tỷ Lệ Ký Quỹ Duy Trì là Tỷ Lệ Ký Quỹ tối thiểu mà Khách Hàng phải duy trì, được KAFI quy định và điều chỉnh từng thời kỳ. Trường hợp Rtt nhỏ hơn RCall, KAFI sẽ thực hiện lệnh gọi ký quỹ bổ sung theo quy định tại Điều 23 Hợp Đồng.
• 17.27 “Tỷ Lệ Bán Xử Lý” (“Rxl”) là tỷ lệ được KAFI quy định và điều chỉnh từng thời kỳ. Trường hợp Rtt nhỏ hơn Rxl, KAFI có quyền xử lý bán theo quy định tại Điều 24 Hợp Đồng.
• 17.28 “Ngày Giao Dịch” là bất kỳ ngày nào, trừ ngày thứ bảy, chủ nhật, ngày lễ và bất kỳ ngày nào mà SGDCK được phép hoặc bắt buộc phải đóng cửa thị trường giao dịch chứng khoán theo quy định của các cơ quan Nhà nước có thẩm quyền.
• Điều 18

  Nội dung dịch vụ Giao Dịch Ký Quỹ

• Khách Hàng đề nghị và KAFI đồng ý cung cấp cho Khách Hàng các dịch vụ sau:
• 18.1 Mở và quản lý Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ;
• 18.2 Giao Dịch Ký Quỹ;
• 18.3 Ứng Trước Tiền Bán Chứng Khoán tự động;
• 18.4 Các dịch vụ khác được quy định tại Hợp Đồng.
• Điều 19

  Hạn Mức Cho Vay

• KAFI sẽ cấp Hạn Mức Cho Vay mặc định cho mỗi Khách Hàng khi thực hiện mở Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ theo quy định của pháp luật, của SGDCK và của KAFI tại từng thời kỳ;
• 19.1 Hạn Mức Cho Vay sẽ được điều chỉnh tùy theo quyết định của KAFI hoặc theo yêu cầu của Khách Hàng với điều kiện yêu cầu bằng văn bản hoặc thực hiện thông qua Hệ Thống GDTT và được KAFI chấp thuận.
• 19.2 Khách Hàng hiểu và đồng ý rằng số tiền KAFI cho Khách Hàng vay tối đa trên thực tế có thể thấp hơn Hạn Mức Cho Vay do số tiền cho vay thực tế còn phụ thuộc vào tổng giá trị có thể vay, tỷ lệ an toàn tài chính, quản lý rủi ro do KAFI thiết lập để kiểm soát hoạt động cho vay Giao Dịch Ký Quỹ của KAFI. Các hệ số, tỷ lệ an toàn tài chính, quản lý rủi ro này sẽ bao gồm nhưng không giới hạn ở các hệ số, tỷ lệ an toàn tài chính, quản lý rủi ro do pháp luật quy định.
• 19.3 Các bên đồng ý rằng KAFI sẽ cho Khách Hàng vay để thực hiện thanh toán cho Giao Dịch Ký Quỹ, tuy nhiên KAFI có quyền đơn phương tạm ngừng hoặc dừng việc cho vay nếu việc cho vay dẫn đến khả năng KAFI vi phạm quy định của pháp luật, của thị trường giao dịch, các cam kết, nghĩa vụ của KAFI đối với một bên thứ ba hoặc ảnh hưởng đến các hệ số, tỷ lệ an toàn tài chính, quản lý rủi ro nêu trên.
• 19.4 Khách Hàng có thể vay và trả nợ nhiều lần, với điều kiện Dư Nợ ký quỹ không vượt quá Hạn Mức Cho Vay tại bất kỳ thời điểm nào, trong thời hạn hiệu lực của Hợp Đồng. Trong trường hợp Dư Nợ ký quỹ vượt Hạn Mức Cho Vay vì bất cứ lý do nào, Khách Hàng phải thanh toán lại phần vượt Hạn Mức Cho Vay ngay trong ngày cho KAFI trước khi thực hiện các giao dịch khác trên tài khoản ký quỹ bao gồm nhưng không giới hạn chuyển khoản tiền, chuyển khoản chứng khoán, thực hiện đăng ký quyền mua.v.v.
• Điều 20

  Thời hạn cho vay, Lãi Vay, phí và thuế liên quan đến Giao Dịch Ký Quỹ

• 20.1 Thời hạn cho vay
• (a) Thời hạn cho vay đối với mỗi khoản vay là chín mươi (90) ngày hoặc một thời hạn khác ngắn hơn theo quy định của KAFI và được tính từ ngày Dư Nợ Gốc được giải ngân. Trường hợp thời gian nắm giữ Dư Nợ Gốc vào ngày giải ngân hoặc ngày trả nợ không đủ 24 giờ, thì KAFI vẫn được tính tròn là một ngày vay;
• (b) KAFI xem xét chấp thuận đề nghị gia hạn thời hạn cho vay dựa trên yêu cầu bằng văn bản hoặc thực hiện thông qua Hệ Thống GDTT. Thủ tục gia hạn thời hạn cho vay và thời gian gia hạn được thực hiện theo quy định của KAFI tại từng thời điểm. Thời gian gia hạn cho mỗi lần không quá chín mươi (90) ngày;
• (c) Phí gia hạn thời hạn cho vay: Khi KAFI chấp thuận và tiến hành gia hạn thời hạn cho vay theo quy định tại Điều này, Khách Hàng có trách nhiệm thanh toán phí gia hạn thời hạn cho vay cho KAFI theo quy định được công bố trên trang thông tin điện tử của KAFI tại từng thời điểm;
• (d) Khách Hàng đồng ý rằng nghĩa vụ trả nợ vay và Lãi Vay của Khách Hàng đối với KAFI sẽ mặc nhiên được thiết lập tại thời điểm giải ngân khoản vay đó;
• (e) Khách Hàng đồng ý rằng KAFI có quyền thu hồi nợ trước hạn trong trường hợp: (i) Dịch vụ Giao Dịch Ký Quỹ bị ngừng cung cấp vì bất cứ lý do gì; (ii) Khi xảy ra bất cứ sự kiện nào mà KAFI đánh giá là có nguy cơ ảnh hưởng đến khả năng thanh toán của Khách Hàng; (iii) tài khoản có số dư tiền mặt.
• 20.2 Lãi Vay, Lãi Quá Hạn
• (a) KAFI được toàn quyền quyết định, điều chỉnh, ấn định hoặc thay đổi mức lãi suất vay, lãi suất quá hạn, Phí Dịch Vụ tại từng thời điểm bằng Thông Báo có hiệu lực ngay lập tức gửi tới Khách Hàng. Khách Hàng đồng ý với tất cả các mức lãi suất vay, lãi suất quá hạn, Phí Dịch Vụ mà KAFI công bố, ấn định và Khách Hàng có nghĩa vụ truy cập trang thông tin điện tử của KAFI để nhận biết thông tin trước khi thực hiện các giao dịch;
• (b) Khách Hàng hiểu và đồng ý rằng liên quan đến Giao Dịch Ký Quỹ của Khách Hàng, bên cạnh phí môi giới được thu theo quy định, KAFI có thể tiến hành thu một số loại phí có liên quan, bao gồm nhưng không giới hạn ở phí xử lý Tài Sản Bảo Đảm;
• (c) Lãi suất vay, lãi suất quá hạn, Phí Dịch Vụ, kể cả khi được điều chỉnh, sẽ được áp dụng trên tất cả các Dư Nợ Gốc chưa thanh toán, bất kể Dư Nợ Gốc đó phát sinh trước hay sau ngày các mức lãi suất này có hiệu lực, hoặc theo từng gói dịch vụ mà Khách Hàng lựa chọn theo Thông Báo của KAFI;
• (d) Lãi Vay được tính dựa trên Dư Nợ Gốc, lãi suất vay và số ngày vay theo công thức:
  Lãi Vay = Dư Nợ Gốc x lãi suất vay/365 x Số ngày vay
• (e) Trường hợp Khách Hàng không thanh toán Dư Nợ Ký Quỹ đúng hạn, Khách Hàng có trách nhiệm thanh toán cho KAFI khoản Lãi Quá Hạn với mức lãi suất quá hạn bằng 150% lãi suất vay tại cùng thời điểm hoặc theo quy định của KAFI trong từng thời kỳ và phù hợp với pháp luật. Lãi Quá Hạn được tính theo công thức sau:
  Lãi Quá Hạn = Dư Nợ Gốc quá hạn x lãi suất quá hạn/365 x Số ngày quá hạn
• (f) Trường hợp Lãi Vay, Lãi Quá Hạn, và Phí Dịch Vụ phát sinh dẫn đến Rtt nhỏ hơn RCall, KAFI sẽ phát hành lệnh gọi ký quỹ bổ sung theo quy định tại Điều 23 của Hợp Đồng.
• 20.3 Nguyên tắc thanh toán:
• (a) Toàn bộ số tiền Khách Hàng có trong Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ được KAFI tự động khấu trừ để thanh toán cho Nghĩa Vụ Thanh toán.
• (b) Khi Nghĩa Vụ Thanh toán đã hết thì số tiền bán chứng khoán còn lại sẽ được cộng dồn vào số dư Tiền Khả Dụng.
• 20.4 Thanh toán Dư Nợ Gốc, Lãi Vay, Lãi Quá Hạn, phí và thuế liên quan đến Giao Dịch Ký Quỹ
• (a) Thanh toán Dư Nợ Gốc: Khách Hàng đồng ý rằng KAFI có quyền tự động khấu trừ số dư tiền phát sinh trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ tại từng thời điểm để thanh toán Dư Nợ Gốc của khoản vay có ngày đến hạn gần nhất. Tuy nhiên, trong mọi trường hợp, vào ngày đến hạn/quá hạn cho vay của mỗi khoản vay theo quy định của Hợp Đồng hoặc ngày KAFI quyết định thu hồi nợ trước hạn, Khách Hàng có nghĩa vụ thanh toán cho KAFI toàn bộ khoản Dư Nợ Gốc đến hạn/quá hạn và bảo đảm có đủ số dư tiền trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ để KAFI thực hiện khấu trừ và thanh toán nợ;
• (b) Thanh toán Lãi Vay và Lãi Quá Hạn: Lãi Vay và Lãi Quá Hạn sẽ được tính vào cuối mỗi Ngày Giao Dịch, Khách Hàng đồng ý rằng ngày thu lãi tùy vào quy định của KAFI tại từng thời kỳ và vào ngày đó, KAFI có quyền tự động khấu trừ số dư tiền, tiền bán chờ về khả dụng trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ để thanh toán Lãi Vay và Lãi Quá Hạn của Khách Hàng. Trường hợp số dư tiền trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ không đủ để thanh toán toàn bộ Lãi Vay đến hạn của Khách Hàng, phần Lãi Vay chưa thanh toán hết sẽ được chuyển thành khoản vay mới cộng gộp vào Dư Nợ Gốc của Khách Hàng và thời hạn cho vay sẽ được tính tương tự như quy định tại khoản 20.1 Điều này;
• (c) Thanh toán Phí Dịch Vụ: Khách Hàng đồng ý việc KAFI sẽ có quyền tự động khấu trừ số dư tiền trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ để thanh toán các khoản Phí Dịch Vụ;
• (d) Các khoản thuế mà Khách Hàng phải nộp sẽ được KAFI tự động trích nộp hoặc khấu trừ dựa trên các quy định của pháp luật đối với Giao Dịch Ký Quỹ;
• (e) Trường hợp ngày đến hạn thanh toán không phải là ngày làm việc, ngày đến hạn thanh toán sẽ là ngày làm việc tiếp theo liền kề.
• Điều 21

  Phương thức cho vay Giao Dịch Ký Quỹ

• 21.1 Khi lệnh mua Chứng Khoán Ký Quỹ của Khách Hàng được khớp hoặc phát sinh nghĩa vụ thanh toán, KAFI ngay lập tức khấu trừ từ số dư Tiền Khả Dụng để thanh toán cho Giá Trị Lệnh Mua. Trường hợp số dư Tiền Khả Dụng không đủ để thanh toán, Khách Hàng đồng ý rằng KAFI sẽ tự động giải ngân trong phạm vi Hạn Mức Cho Vay để thanh toán cho phần còn thiếu của Giá Trị Lệnh Mua chứng khoán, nghĩa vụ thanh toán phát sinh. Dư Nợ Gốc được giải ngân sẽ cộng dồn vào Dư Nợ Ký Quỹ của Khách Hàng. Ngày giải ngân được xác định là ngày lệnh mua Chứng Khoán Ký Quỹ được khớp.
• 21.2 Khách Hàng đồng ý nhận nợ đối với các Dư Nợ Gốc mà KAFI đã giải ngân theo lệnh mua Chứng Khoán Ký Quỹ của Khách Hàng mà không cần thêm bất cứ sự xác nhận nào khác. Khách Hàng mặc nhiên chấp nhận Dư Nợ Gốc và có nghĩa vụ thanh toán Dư Nợ Ký Quỹ cho KAFI.
• 21.3 Mỗi lệnh yêu cầu giải ngân, khi được KAFI chấp thuận, là một khoản vay riêng biệt và do vậy, các quy định về thời hạn vay, trả nợ, lãi suất và các điều khoản cho vay khác sẽ áp dụng cho từng khoản vay một cách riêng biệt.
• 21.4 Khách Hàng sẽ không được phép đặt lệnh mua nếu:
• (a) Vượt quá Sức Mua Tối Ưu được tính vào thời điểm đặt lệnh;
• (b) Vượt Hạn Mức Cho Vay theo quy định tại Hợp Đồng và/hoặc hạn mức theo quy định của pháp luật;
• (c) Không bảo đảm các quy định về Tỷ Lệ Ký Quỹ theo quy định của pháp luật và quy định của KAFI;
• 21.5 Trong trường hợp (vì bất kỳ lý do gì) sau khi Khách Hàng giao dịch dẫn đến Tổng Dư Nợ vượt Hạn Mức Cho Vay hoặc vượt quá Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ Quy Đổi Tính Sức Mua thì Khách Hàng phải thanh toán phần vượt quá ngay trong ngày.
• Điều 22

  Giá trị chứng khoán ký quỹ, tổng tài sản và Tài Sản Bảo Đảm

• Khách Hàng đồng ý:
• 22.1 KAFI được toàn quyền quyết định, lựa chọn và điều chỉnh danh mục Chứng Khoán Ký Quỹ, Tỷ Lệ Cho Vay, Tỷ Lệ Ký Quỹ An Toàn, Tỷ Lệ Gọi Ký Quỹ, Tỷ Lệ Bán Xử Lý tại từng thời điểm bằng việc công bố tại các địa điểm kinh doanh và/hoặc trên trang thông tin điện tử của KAFI và có thể áp dụng thay đổi này ngay khi thông báo mà không cần sự chấp thuận của Khách Hàng;
• 22.2 Khi việc đánh giá, điều chỉnh danh mục và phương pháp xác định Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ Quy Đổi Tính TSKQ, Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ Quy Đổi Tính Sức Mua theo quy định tại Điều này dẫn đến tổng tài sản của Khách Hàng bị thay đổi, KAFI được quyền sử dụng tổng tài sản sau thay đổi để tính Sức Mua Tối Ưu, Giá Trị Chứng Khoán Ký Quỹ Quy Đổi, Tỷ Lệ Ký Quỹ, yêu cầu ký quỹ bổ sung và các thông số khác của Khách Hàng trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ;
• 22.3 Trong trường hợp việc đánh giá và điều chỉnh như quy định tại khoản 22.2 Điều này trên đây dẫn đến tình trạng Rtt nhỏ hơn RCall, KAFI sẽ thực hiện phát lệnh gọi ký quỹ bổ sung theo quy định tại Điều 23 của Hợp Đồng.
• 22.4 Khách Hàng cam kết về Tài Sản Bảo Đảm:
• (a) Sử dụng toàn bộ Tài Sản Bảo Đảm để đảm bảo cho toàn bộ Nghĩa Vụ Thanh Toán tại KAFI, bất kể là Nghĩa Vụ Thanh Toán đang tồn tại vào thời điểm ký kết Hợp Đồng hoặc sẽ phát sinh trong tương lai;
• (b) Tài Sản Bảo Đảm thuộc quyền sở hữu hợp pháp và duy nhất của Khách Hàng, không bị tranh chấp bởi bất kỳ bên thứ ba nào.
• (c) Tài Sản Bảo Đảm không bị sử dụng để đảm bảo cho bất kỳ bên thứ ba nào khác; không được mua bán, chuyển nhượng, chuyển giao, tặng cho, góp vốn hoặc các hình thức khác có thể ảnh hưởng đến quyền sở hữu của Khách Hàng đối với Tài Sản Bảo Đảm, trừ trường hợp được KAFI đồng ý bằng văn bản.
• Điều 23

  Yêu cầu ký quỹ bổ sung

• 23.1 Khách Hàng có nghĩa vụ đảm bảo Rtt không thấp hơn Rcall. Khi Rtt nhỏ hơn RCall thì ngay lập tức Khách Hàng phải có nghĩa vụ ký quỹ bổ sung theo các hình thức quy định tại khoản 23.4 Điều này nhằm mục đích đưa Rtt lên bằng hoặc cao hơn RCall.
• 23.2 Khi Rtt giảm xuống thấp hơn RCall, hoặc Khách Hàng có khoản vay đến hạn, KAFI sẽ phát hành lệnh gọi ký quỹ bổ sung gửi đến Khách Hàng theo các phương thức liên hệ được nêu tại Điều 2 T&C chung. Tuy nhiên, Khách Hàng hiểu và đồng ý rằng việc Khách Hàng có nhận được thông báo yêu cầu ký quỹ bổ sung hay không sẽ không ảnh hưởng đến nghĩa vụ của Khách Hàng được quy định tại Điều 25.
• 23.3 Khách Hàng có nghĩa vụ thực hiện ký quỹ bổ sung trong thời hạn KAFI ấn định nhưng không quá hai (02) ngày làm việc hoặc một thời gian khác theo thông báo của KAFI, nếu không KAFI có thể tiến hành xử lý Tài Sản Bảo Đảm theo như quy định tại Điều 24.
• 23.4 Khách Hàng ký quỹ bổ sung dưới các hình thức sau:
• Ký quỹ bổ sung bằng tiền theo công thức:
  Số tiền nộp thêm = Max (Dư Nợ Ký Quỹ đến hạn + Dư Nợ Ký Quỹ quá hạn – Tiền khả dụng – Tiền bán chờ về khả dụng; Callcash)
  CALLCash = Max (D - TAr

  Rcall

  , 0 )
• (a) Ký quỹ bổ sung bằng chứng khoán: giá trị Chứng Khoán Ký Quỹ quy đổi cần bổ sung theo công thức:
  CALLSE = D x Rcall - TAr
• (b) Bán chứng khoán trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ để đảm bảo yêu cầu gọi ký quỹ bổ sung theo công thức:
  WcallSE = Max (Dư Nợ Ký Quỹ đến hạn + Dư Nợ Ký Quỹ quá hạn – Tiền khả dụng – Tiền bán chờ về khả dụng;
  

  D x Rcall-TArRcall - Tỷ lệ cho vay )

• 23.5 Trong thời hạn gọi ký quỹ bổ sung, nếu Rtt tiếp tục giảm thì KAFI sẽ tiếp tục phát hành lệnh gọi ký quỹ bổ sung gửi đến Khách Hàng. Khách hàng có nghĩa vụ thực hiện ký quỹ bổ sung theo giá trị được đề cập tại lệnh gọi ký quỹ gần nhất được KAFI gửi đến Khách hàng trong thời hạn KAFI ấn định nhưng không quá hai (02) ngày làm việc kể từ ngày KAFI phát hành lệnh gọi ký quỹ bổ sung đầu tiên.
• 23.6 Khi Khách Hàng không thực hiện hoặc thực hiện không đúng, không đầy đủ yêu cầu tại lệnh gọi ký quỹ bổ sung của KAFI, KAFI được toàn quyền xử lý Tài Sản Bảo Đảm theo quy định tại Điều 24.
• Điều 24

  Xử lý Tài Sản Bảo Đảm

• 24.1 Trong các trường hợp dưới đây, không cần có sự đồng ý của Khách Hàng, KAFI được toàn quyền chủ động bán toàn bộ hoặc một phần bất kỳ tài sản nào thuộc Tài Sản Bảo Đảm vào bất kỳ thời điểm nào, với bất kỳ mức giá nào và các vấn đề khác liên quan đến Tài Sản Bảo Đảm do KAFI tự quyết định để thu hồi lại tiền thuộc Nghĩa Vụ Thanh toán của Khách Hàng:
• (a) Tỷ Lệ Ký Quỹ tại cuối Ngày Giao Dịch gần nhất thấp hơn Tỷ Lệ Bán Xử Lý (Rtt< Rxl);
• (b) Khách Hàng không ký quỹ bổ sung hoặc ký quỹ bổ sung không đầy đủ theo quy định tại Điều 23 của Hợp Đồng;
• (c) Khách Hàng không thanh toán Dư Nợ Ký Quỹ trong thời hạn quy định tại Hợp Đồng;
• (d) Khách Hàng không thanh toán phần Dư Nợ Ký Quỹ bị vượt Hạn Mức Cho Vay theo quy định tại Hợp Đồng;
• (e) Khách Hàng không thanh toán Nghĩa Vụ Thanh Toán theo quy định tại Hợp Đồng;
• (f) Khách Hàng vi phạm Hợp Đồng và không khắc phục trong vòng hai mươi bốn (24) giờ kể từ thời điểm KAFI thông báo về việc vi phạm đó;
• (g) Biến động của thị trường mà theo đánh giá của KAFI sẽ ảnh hưởng bất lợi hoặc có khả năng giảm sút giá trị của Tài Sản Bảo Đảm;
• (h) Khách Hàng có Nghĩa Vụ Thanh Toán quá hạn theo các thỏa thuận, cam kết khác đối với KAFI;
• (i) Xảy ra các sự kiện Khách Hàng phá sản, giải thể, bị đình chỉ hoạt động hoặc các trường hợp tổ chức lại doanh nghiệp (bao gồm chia, tách, sáp nhập, hợp nhất.v.v.);
• (j) Khách Hàng là cá nhân qua đời, bị Tòa án tuyên bố qua đời, mất tích hoặc mất năng lực hành vi dân sự;
• (k) Xảy ra một trong các trường hợp chấm dứt cung cấp dịch vụ theo quy định tại Điều 3 của Hợp Đồng;
• (l) Các trường hợp khác theo thỏa thuận tại Hợp Đồng và quy định của pháp luật.
• 24.2 Trường hợp KAFI không xử lý được Tài Sản Bảo Đảm vì bất kỳ lý do nào hoặc sau khi xử lý toàn bộ Tài Sản Bảo Đảm nhưng KAFI vẫn không thu hồi đầy đủ Nghĩa Vụ Thanh toán, Khách Hàng có nghĩa vụ ngay lập tức dùng tài sản khác để thanh toán đầy đủ phần còn lại của Nghĩa Vụ Thanh toán này. Sau khi KAFI đã thu đầy đủ Nghĩa Vụ Thanh toán từ việc xử lý Tài Sản Bảo Đảm, tài sản còn lại của Khách Hàng được xử lý theo quy định của pháp luật.
• 24.3 Việc thông báo cho Khách Hàng khi xử lý Tài Sản Bảo Đảm sẽ được thực hiện theo quy trình, quy định của KAFI tại từng thời điểm.
• 24.4 Khách Hàng đồng ý số tiền thu được từ việc bán toàn bộ hoặc một phần bất kỳ tài sản nào thuộc Tài Sản Bảo Đảm theo quy định tại Điều này sẽ được ưu tiên thanh toán theo quy định của KAFI tại từng thời điểm.
• 24.5 Khách Hàng hiểu và đồng ý rằng KAFI sẽ không phải chịu bất kỳ trách nhiệm pháp lý hoặc tài chính nào đối với các tổn thất hoặc thiệt hại gây ra cho Khách Hàng khi KAFI tiến hành xử lý Tài Sản Bảo Đảm.
• 24.6 KAFI có trách nhiệm gửi cho Khách Hàng bảng sao kê kết quả giao dịch bán Tài Sản Bảo Đảm theo phương thức quy định tại Điều 2 của Hợp Đồng.
• Điều 25

  Cam kết, quyền và nghĩa vụ của các bên

• 25.1 Quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng
• (a) Được rút một phần hoặc toàn bộ Tài Sản Bảo Đảm sau khi đã thanh toán đầy đủ Nghĩa Vụ Thanh toán cho KAFI theo quy định tại Hợp Đồng;
• (b) Được hưởng lãi suất tiền gửi trên số dư Tiền Khả Dụng trong Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ theo chính sách và thông báo của KAFI tùy từng thời điểm;
• (c) Có nghĩa vụ cung cấp các thông tin, tài liệu, chứng từ và ký các tài liệu giao dịch theo yêu cầu của KAFI phục vụ cho việc cung cấp dịch vụ của KAFI;
• (d) Có nghĩa vụ cung cấp cho KAFI đầy đủ, trung thực, chính xác các thông tin liên quan của Khách Hàng, bao gồm nhưng không giới hạn thông tin Khách Hàng là người nội bộ và/hoặc người có liên quan đến người nội bộ và/hoặc thuộc trường hợp phải công bố thông tin theo quy định của pháp luật. Trường hợp có bất kỳ sự thay đổi nào đối với các thông tin đã cung cấp cho KAFI, Khách Hàng phải ngay lập tức cập nhật thông tin mới nhất cho KAFI thông qua (các) địa chỉ liên hệ của KAFI nêu tại phần đầu Hợp Đồng. Khách Hàng tự mình chịu trách nhiệm trong trường hợp cung cấp thông tin sai lệch, thiếu sót và/hoặc chậm trễ, không cập nhật thông tin kịp thời cho KAFI;
• (e) Có nghĩa vụ tuân thủ đầy đủ tất cả thông báo, quy định, hướng dẫn của KAFI liên quan đến dịch vụ;
• (f) Có trách nhiệm thường xuyên kiểm tra thông tin giao dịch, thông tin về Dư Nợ Ký Quỹ trên Tài Khoản thông qua:
• - Hệ thống GDTT;
• - Nhân viên KAFI;
• - Các địa điểm giao dịch của KAFI;
• - Các kênh thông tin khác theo thông báo của KAFI tại từng thời điểm.
  và ngay lập tức thông báo cho KAFI khi phát hiện thấy kết quả giao dịch và/hoặc Dư Nợ Ký Quỹ bị sai lệch;
• (g) Trừ trường hợp Khách Hàng thực hiện giao dịch thông qua Hệ Thống GDTT, trong vòng hai mươi bốn (24) giờ kể từ thời điểm giao dịch được thực hiện, Dư Nợ Ký Quỹ được cập nhật, nếu KAFI không nhận được ý kiến phản đối của Khách Hàng, thì mặc nhiên được hiểu là Khách Hàng đồng ý với giao dịch, Dư Nợ Ký Quỹ đó.
• 25.2 Quyền và nghĩa vụ của KAFI
• (a) Có quyền thực hiện việc lưu ký, thanh toán, bù trừ và đăng ký chứng khoán cho Khách Hàng theo quy định của TTLKCK.
• (b) Có quyền sử dụng tiền trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ để thực hiện thanh toán cho toàn bộ Nghĩa Vụ Thanh Toán của Khách Hàng.
• (c) Yêu cầu Khách Hàng sử dụng mọi tài sản và nguồn thu khác của Khách Hàng để thanh toán Nghĩa Vụ Thanh toán cho KAFI.
• (d) Từ chối giải ngân cho Khách Hàng nếu Khách Hàng không đáp ứng đầy đủ các điều kiện về Tài Sản Bảo Đảm, các Tỷ Lệ Ký Quỹ, các điều kiện khác theo quy định tại Hợp Đồng hoặc các trường hợp khác theo quyết định của KAFI.
• (e) Được quyền đơn phương chấm dứt Hợp Đồng nếu Khách Hàng vi phạm các nghĩa vụ tại Hợp Đồng hoặc các văn bản thỏa thuận khác đối với KAFI.
• (f) Được toàn quyền quyết định, điều chỉnh và áp dụng ngay lập tức các nội dung sau:
• - Danh mục Chứng Khoán Ký Quỹ;
• - Hạn Mức Cho Vay;
• - Các mức lãi suất liên quan được đề cập tại Hợp Đồng;
• - Lãi Suất Quá Hạn;
• - Lãi suất tiền gửi;
• - Các Tỷ Lệ Ký Quỹ;
• - Các Tỷ Lệ Cho Vay;
• - Giá Vay/Giá Tính TSKQ;
• - Phí Dịch Vụ.
• Điều 26

  Cam kết của Khách Hàng

• 26.1 Các thông tin, tài liệu, chứng từ do Khách Hàng cung cấp cho KAFI là đầy đủ và chính xác về mọi phương diện. Khách Hàng cam kết bồi thường cho KAFI toàn bộ thiệt hại phát sinh liên quan đến việc Khách Hàng cung cấp thông tin không chính xác, sai sự thật, dù cố ý hoặc vô ý, dù một phần hay toàn bộ. KAFI sẽ không chịu trách nhiệm đối với các tổn thất và thiệt hại phát sinh trong trường hợp KAFI đã thông báo cho Khách Hàng theo đúng thông tin liên hệ (địa chỉ liên lạc, số điện thoại, email .v.v.) mà Khách Hàng đã đăng ký với KAFI.
• 26.2 Khách Hàng cam kết đã được KAFI tư vấn và giải thích rõ về các rủi ro phát sinh khi thực hiện giao dịch trên Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ, sử dụng dịch vụ và đồng ý chấp nhận các rủi ro này.
• 26.3 Khách Hàng đã được KAFI thông báo địa chỉ trang thông tin điện tử của KAFI và được KAFI hướng dẫn về cách thức truy cập và sử dụng trang thông tin điện tử này.
• 26.4 Khách Hàng có khả năng quyết định đối với giao dịch chứng khoán và có khả năng thanh toán Nghĩa Vụ Thanh Toán cho KAFI. Khách Hàng cam kết có đủ năng lực tài chính để duy trì Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ.
• 26.5 Khách Hàng cam kết không đang trong tình trạng giải thể, phá sản theo các quy định của pháp luật hiện hành.
• 26.6 Khách Hàng cam kết thanh toán đầy đủ Nghĩa Vụ Thanh toán cho KAFI và bồi thường cho KAFI toàn bộ thiệt hại, dù trực tiếp hay gián tiếp, phát sinh từ việc Khách Hàng vi phạm bất kỳ điều khoản nào của Hợp Đồng.
• 26.7 Khách Hàng xác nhận đã được KAFI đã giải thích nội dung Hợp Đồng và các thủ tục có liên quan khi thực hiện Giao Dịch Ký Quỹ cho Khách Hàng, tìm hiểu khả năng tài chính, khả năng chịu đựng rủi ro và kỳ vọng lợi nhuận thu được của Khách Hàng.
• 26.8 KAFI đã thông báo đầy đủ cho Khách Hàng về chức năng, hoạt động của KAFI.
• 26.9 Khách Hàng không thuộc những đối tượng bị cấm Giao Dịch Ký Quỹ theo quy định của pháp luật.
• 26.10 Nếu không có sự đồng ý bằng văn bản của KAFI, Khách Hàng cam kết không thực hiện bất kỳ giao dịch nào đối với các Chứng Khoán Ký Quỹ nằm trong Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ mà giao dịch đó không thực hiện qua SGDCK có liên quan. Các giao dịch không được thực hiện bao gồm nhưng không giới hạn ở cầm cố, thế chấp chứng khoán để bảo đảm cho một Nghĩa Vụ Thanh Toán, để thừa kế, cam kết, cho tặng hoặc góp vốn bằng chứng khoán.
• 26.11 Khách Hàng cam kết trong các trường hợp đặc biệt dưới đây, khi KAFI có thông báo yêu cầu, Khách Hàng sẽ sử dụng các tài sản khác thuộc sở hữu của Khách Hàng để thực hiện Nghĩa Vụ Thanh Toán của mình đối với KAFI ngay lập tức:
• (a) KAFI đã thực hiện xử lý tất cả Tài Sản Bảo Đảm nhưng vẫn không thu hồi đủ Dư Nợ Ký Quỹ; hoặc
• (b) Có đơn yêu cầu Tòa tuyên bố phá sản đối với tổ chức phát hành Chứng Khoán Ký Quỹ; hoặc
• (c) Tổ chức phát hành Chứng Khoán Ký Quỹ bị lâm vào tình trạng bị kiểm soát đặc biệt theo quy định của pháp luật hiện hành; hoặc
• (d) Tổ chức phát hành Chứng Khoán Ký Quỹ bị sáp nhập, chia tách, giải thể; hoặc
• (e) Chứng Khoán Ký Quỹ bị đưa vào tình trạng bị kiểm soát đặc biệt hoặc bị tạm ngừng giao dịch hoặc đình chỉ lưu hành hoặc bị hủy niêm yết trên SGDCK có liên quan theo quyết định của cơ quan có thẩm quyền; hoặc
• (f) Chứng Khoán Ký Quỹ không có giao dịch khớp lệnh trên SGDCK có liên quan trong vòng một tháng; hoặc
• (g) SGDCK nơi Chứng Khoán Ký Quỹ niêm yết, bị ngừng hoặc tạm dừng hoạt động với thời hạn ngừng hoặc tạm dừng hoạt động trên ba mươi (30) ngày hoặc không xác định; hoặc
• (h) KAFI không còn được phép cho Khách Hàng vay để thực hiện Giao Dịch Ký Quỹ theo quy định của pháp luật hoặc quyết định của cơ quan có thẩm quyền;
• (i) Khách Hàng cam kết tự gánh chịu thiệt hại và tổn thất và/hoặc bồi thường toàn bộ thiệt hại và tổn thất, trực tiếp hoặc gián tiếp, gây ra cho KAFI trong trường hợp Khách Hàng vi phạm các cam kết nêu trên. KAFI có quyền thực hiện các biện pháp cần thiết hoặc khởi kiện Khách Hàng ra tòa để bắt buộc hoặc yêu cầu Khách Hàng thực hiện nghĩa vụ bồi thường này.
• F. ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN ÁP DỤNG CHO TÀI KHOẢN GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN PHÁI SINH (“T&C của CKPS”)
• Điều 27

  Giải thích thuật ngữ

• 27.1 “Chứng Khoán Phái Sinh” là một trong những loại chứng khoán theo quy định pháp luật và là công cụ tài chính dưới dạng hợp đồng, bao gồm:
• - Hợp đồng tương lai (bao gồm nhưng không giới hạn Hợp Đồng Tương Lai Chỉ Số Chứng Khoán, Hợp Đồng Tương Lai Trái Phiếu Chính Phủ);
• - Hợp đồng kỳ hạn;
• - Hợp đồng quyền chọn;
• - Các Chứng Khoán Phái Sinh khác theo hướng dẫn của Bộ Tài chính và theo quy định của pháp luật Việt Nam (nếu có).
• 27.2 “Hợp Đồng Tương Lai Chỉ Số Chứng Khoán” là hợp đồng tương lai dựa trên tài sản cơ sở là chỉ số chứng khoán.
• 27.3 “Hợp Đồng Tương Lai Trái Phiếu Chính Phủ” là hợp đồng tương lai dựa trên tài sản cơ sở là trái phiếu Chính phủ hoặc trái phiếu giả định có một số đặc trưng cơ bản của trái phiếu Chính phủ.
• 27.4 “Vị Thế Một Chứng Khoán Phái Sinh” (sau đây gọi tắt là “Vị Thế”) là trạng thái giao dịch và khối lượng Chứng Khoán Phái Sinh chưa đáo hạn mà Khách Hàng đang nắm giữ tại một thời điểm. Khách Hàng mua hoặc bán một Chứng Khoán Phái Sinh được gọi là mở Vị Thế mua hoặc mở Vị Thế bán Chứng Khoán Phái Sinh đó.
• 27.5 “Giá Thanh Toán” là giá khớp lệnh giao dịch hợp đồng tương lai thông qua hệ thống giao dịch của Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội.
• 27.6 “Giá Thanh Toán Cuối Cùng” là mức giá được xác định cuối ngày giao dịch để tính toán lãi lỗ hàng ngày của các Vị Thế.
• 27.7 “Giá Thanh Toán Cuối Ngày” là mức giá được xác định tại ngày giao dịch cuối cùng để xác định nghĩa vụ thanh toán khi Thực Hiện Hợp Đồng.
• 27.8 “Thực Hiện Hợp Đồng” là việc các bên tham gia giao dịch hợp đồng tương lai thực hiện việc chuyển giao tài sản cơ sở, tài sản có thể chuyển giao và thanh toán tiền hoặc thanh toán khoản chênh lệch giữa Giá Thanh Toán Cuối Ngày, Giá Thanh Toán và Giá Thanh Toán Cuối Cùng theo nội dung của hợp đồng và quy chế của TTLKCK.
• 27.9 “Ký Quỹ” là việc Khách Hàng phải nộp một khoản tiền hoặc chứng khoán được chấp nhận ký quỹ để đảm bảo nghĩa vụ thanh toán giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh của Khách Hàng.
• 27.10 “Mức Ký Quỹ Ban Đầu” là mức ký quỹ tối thiểu mà Khách Hàng phải nộp vào Tài Khoản Ký Quỹ trước khi thực hiện giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh theo tỷ lệ hoặc giá trị do KAFI quy định phù hợp với Pháp Luật Việt Nam.
• 27.11 “Mức Kỹ Quỹ Đảm Bảo Thực Hiện Hợp Đồng Tương Lai Trái Phiếu Chính Phủ” là mức ký quỹ mà Khách Hàng phải nộp vào Tài Khoản Ký Quỹ theo tỷ lệ hoặc mức và tại thời điểm do KAFI quy định phù hợp với Pháp Luật Việt Nam.
• 27.12 “Mức Ký Quỹ Duy Trì Yêu Cầu” là mức ký quỹ tối thiểu mà Khách Hàng có nghĩa vụ phải duy trì như một khoản ký quỹ trong Tài Khoản Ký Quỹ để duy trì Vị Thế và tiếp tục giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh. Mức Ký Quỹ Duy Trì Yêu Cầu do KAFI quy định trong từng thời điểm.
• 27.13 “Tài Khoản Giao Dịch Chứng Khoán Phái Sinh” (sau đây gọi tắt là “Tài Khoản Giao Dịch”) là Tài khoản của Khách Hàng mở tại KAFI để thực hiện giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh theo quy định tại Hợp Đồng.
• 27.14 “Tài Khoản Ký Quỹ Bù Trừ” (sau đây gọi tắt là “Tài Khoản Ký Quỹ”) là tài khoản được mở cho Khách Hàng để quản lý Vị Thế, Tài Sản Ký Quỹ và thanh toán giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh.
• 27.15 “Tài Khoản Phái Sinh” nghĩa là các Tài khoản Khách Hàng mở tại KAFI để phục vụ hoạt động giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh của Khách Hàng, bao gồm Tài Khoản Giao Dịch và Tài Khoản Ký Quỹ.
• 27.16 “Tài Sản Cơ Sở” nghĩa là chứng khoán, chỉ số chứng khoán hoặc các tài sản khác theo quy định của Chính phủ được sử dụng làm cơ sở để xác định giá trị Chứng Khoán Phái Sinh.
• 27.17 “Tài Sản Ký Quỹ Bù Trừ” (sau đây gọi tắt là “Tài Sản Ký Quỹ”) là tiền, chứng khoán và tài sản khác (nếu có) theo quy định của TTLKCK được sử dụng để đảm bảo nghĩa vụ thanh toán giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh của Khách Hàng và KAFI.
• 27.18 “Giá Trị Tài Sản Ký Quỹ” là số dư tiền, giá trị danh mục chứng khoán và tài sản khác (nếu có) theo quy định của TTLKCK được sử dụng để đảm bảo nghĩa vụ thanh toán giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh.
• 27.19 “Yêu Cầu Ký Quỹ Bổ Sung” là yêu cầu của KAFI với Khách Hàng về việc bổ sung Tài Sản Ký Quỹ vào Tài Khoản Ký Quỹ khi Tài Khoản Phái Sinh của Khách Hàng có giá trị Tài Sản Ký Quỹ xuống dưới Mức Ký Quỹ Duy Trì Yêu Cầu hoặc số dư tiền gửi ký quỹ không đảm bảo tỷ lệ ký quỹ bằng tiền theo yêu cầu của KAFI. Tùy vào điều kiện thị trường, KAFI có quyền yêu cầu Khách Hàng bổ sung ký quỹ ngay trong phiên giao dịch.
• 27.20 “Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ” là tỷ lệ giữa Mức Ký Quỹ Duy Trì Yêu Cầu và tổng Giá Trị Tài Sản Ký Quỹ hợp lệ của Khách Hàng.
• 27.21 “Tỷ Lệ Ký Quỹ Ban Đầu” là tỷ lệ ký quỹ do KAFI quy định, được dùng để tính toán Mức Ký Quỹ Ban Đầu phù hợp với quy định của TTLKCK.
• 27.22 “Tỷ Lệ An Toàn” là ngưỡng mà nếu Tỷ lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ thấp hơn ngưỡng này, Khách Hàng được phép thực hiện giao dịch trên Tài Khoản Phái Sinh.
• 27.23 “Tỷ Lệ Cảnh Báo” là ngưỡng mà nếu Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ bằng hoặc lớn hơn ngưỡng cảnh báo này, Khách Hàng phải bổ sung Tài Sản Ký Quỹ hoặc/và thực hiện giao dịch đối ứng để đóng vị thế đưa về Tỷ Lệ An Toàn.
• 27.24 “Tỷ Lệ Xử Lý” là ngưỡng mà nếu Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ bằng hoặc lớn hơn ngưỡng này, KAFI có quyền xử lý theo Điều 31 Hợp Đồng này.
• 27.25 “Giới Hạn Vị Thế ” là Vị Thế tối đa của một Chứng Khoán Phái Sinh, hoặc của Chứng Khoán Phái Sinh đó và các Chứng Khoán Phái Sinh khác dựa trên cùng một tài sản cơ sở mà Khách Hàng được quyền nắm giữ tại một thời điểm.
• 27.26 “Ngân Hàng Thanh Toán” là ngân hàng thương mại đáp ứng các điều kiện theo quy định pháp luật chứng khoán và được Ủy ban chứng khoán Nhà nước lựa chọn để quản lý tài khoản tiền gửi ký quỹ của TTLKCK và phục vụ hoạt động thanh toán tiền cho các giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh mà TTLKCK là đối tác bù trừ trung tâm.
• 27.27 “Mất Khả Năng Thanh Toán” là tình trạng thuộc một trong các trường hợp sau:
• - Không kịp thời thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ: (i) các nghĩa vụ thanh toán lỗ Vị Thế, hoặc (ii) nghĩa vụ thanh toán khoản tiền bồi thường theo xác định của TTLKCK do không đủ tiền để thanh toán hoặc chứng khoán để chuyển giao, hoặc (iii) nghĩa vụ thanh toán tiền khi Thực Hiện Hợp Đồng theo quy chế của TTLKCK;
• - Bị phá sản hoặc tuyên bố phá sản theo quy định pháp luật về phá sản doanh nghiệp;
• - Các trường hợp khác theo quy chế của TTLKCK.
• Điều 28

  Ký Quỹ

• 28.1 Trong thời gian nắm giữ Vị Thế và khi Thực Hiện Hợp Đồng, Khách Hàng đồng ý ký quỹ Tài Sản Ký Quỹ vào Tài Khoản Ký Quỹ theo mức do KAFI quy định phù hợp với pháp luật Việt Nam (bao gồm nhưng không giới hạn việc đảm bảo Mức Ký Quỹ Duy Trì Yêu Cầu và tỷ lệ ký quỹ bằng tiền theo quy định của KAFI).
• 28.1 Khi Khách Hàng thực hiện mở Vị Thế, trước khi đặt lệnh giao dịch, Khách Hàng phải thực hiện Ký Quỹ và đáp ứng Mức Ký Quỹ Ban Đầu theo quy định của KAFI để đảm bảo thực hiện các nghĩa vụ của Khách Hàng phát sinh từ giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh và theo Hợp Đồng.
• 28.3 Sau khi đặt Lệnh giao dịch và mở Vị Thế, Khách Hàng phải bảo đảm Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ thấp hơn Tỷ Lệ Cảnh Báo theo quy định tại Điều 30 Hợp Đồng này. Nếu Khách Hàng có Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ vi phạm Tỷ Lệ Xử Lý, KAFI sẽ áp dụng biện pháp xử lý theo quy định tại Điều 31 Hợp Đồng này.
• 28.4 Khách Hàng có nghĩa vụ nộp Mức Ký Quỹ Bảo Đảm Thực Hiện Hợp Đồng Tương Lai Trái Phiếu Chính Phủ theo thông báo của KAFI tại từng thời điểm.
• Điều 29

  Ký quỹ bổ sung và sử dụng Tài Sản Ký Quỹ

• 29.1 Nếu tại bất kỳ thời điểm nào Vị Thế của Khách Hàng tạo nên Vị Thế lỗ vì bất cứ lí do gì theo quy định của pháp luật Việt Nam (“Khoản Lỗ”), Khách Hàng bằng việc ký Hợp Đồng này ủy quyền không hủy ngang cho KAFI rút một phần hoặc toàn bộ Tài Sản Ký Quỹ trong Tài Khoản Ký Quỹ để hoàn tất nghĩa vụ thanh toán của Khách Hàng phát sinh từ Khoản Lỗ đó.
• 29.2 Khi tài khoản Khách Hàng có Vị Thế lỗ, KAFI sẽ thông báo để Khách Hàng bổ sung Tài Sản Ký Quỹ của Khách Hàng theo giá trị Khoản Lỗ trong một thời hạn quy định bởi KAFI. Sau thời hạn này, nếu Khách Hàng không nộp ký quỹ bổ sung thì KAFI có thể đóng một phần hoặc toàn bộ Vị Thế, thanh lý Vị Thế của Khách Hàng để thanh toán cho Khoản Lỗ.
• 29.3 Khi tài khoản Khách Hàng có Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ bằng hoặc cao hơn Tỷ Lệ Cảnh Báo nhưng thấp hơn Tỷ Lệ Xử Lý thì KAFI sẽ thông báo để Khách Hàng bổ sung Tài Sản Ký Quỹ vào Tài khoản Ký Quỹ (“Khoản Ký Quỹ Bổ Sung”) để Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ đưa về mức Tỷ Lệ An Toàn. Khoản Ký Quỹ Bổ Sung phải được nộp vào Tài Khoản Ký Quỹ trong thời hạn theo quy định của KAFI. Sau thời hạn này, nếu Khách Hàng không nộp Khoản Ký Quỹ Bổ Sung và Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ cao hơn hoặc bằng Tỷ Lệ Cảnh Báo thì KAFI có quyền đóng một phần hoặc toàn bộ Vị Thế của Khách Hàng để Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ đưa về mức Tỷ Lệ An Toàn. Khách Hàng chấp nhận toàn bộ chi phí và lỗ phát sinh từ việc KAFI thực hiện đóng một phần/toàn bộ Vị Thế này.
• 29.4 Không phụ thuộc vào các điều khoản của Hợp Đồng, nếu TTLKCK yêu cầu Khách Hàng bổ sung Tài Sản Ký Quỹ vào Tài Khoản Ký Quỹ để tuân thủ các điều kiện quy định bởi TTLKCK, Khách Hàng có nghĩa vụ Ký Quỹ bổ sung trong thời hạn quy định bởi TTLKCK. KAFI có quyền đóng Vị Thế của Khách Hàng theo yêu cầu của TTLKCK.
• 29.5 Nếu Khoản Lỗ vượt quá giá trị tài sản tại Tài Khoản Ký Quỹ, Khách Hàng phải chịu trách nhiệm liên quan phát sinh theo quy định pháp luật và quy định Hợp Đồng (trách nhiệm thanh toán, bồi thường, phạt,…) trước KAFI và bất kỳ bên thứ ba nào, bao gồm TTLKCK.
• 29.6 Khách Hàng đồng ý rằng KAFI có quyền trích thu hồi nợ trên Tài Khoản Ký Quỹ của Khách Hàng trong trường hợp Khách Hàng không thực hiện thanh toán phí hoặc/và các nghĩa vụ tồn đọng khác của Khách Hàng trong giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh.
• 29.7 Khách Hàng có thể rút bớt Tài Sản Ký Quỹ từ Tài Khoản Ký Quỹ khi đáp ứng các điều kiện:
• - Việc rút bớt Tài Sản Ký Quỹ không dẫn đến Giá Trị Tài Sản Ký Quỹ hợp lệ còn lại trong Tài Khoản Ký Quỹ thấp hơn Mức Ký Quỹ Duy Trì Yêu Cầu;
• - Số lượng chứng khoán rút phải nhỏ hơn hoặc bằng số lượng chứng khoán ký quỹ trên Tài Khoản Ký Quỹ (đối với trường hợp rút Tài sản Ký Quỹ bằng chứng khoán);
• - Tài khoản Phái Sinh đang không ở trong trạng thái bị đình chỉ giao dịch do vi phạm quy định về ngưỡng sử dụng Tài Sản Ký Quỹ, vi phạm giới hạn Vị Thế hoặc Mất Khả Năng Thanh Toán.
• 29.8 Tài Sản Ký Quỹ trong Tài Khoản Ký Quỹ không có bất kỳ bảo hiểm ký quỹ nào và Khách Hàng chấp nhận rủi ro này.
• Điều 30

  Giám sát Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ

• KAFI thiết lập Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ ở 03 (ba) mức độ cảnh báo phù hợp với quy định của pháp luật và quy chế của TTLKCK, trong đó:
• 30.1 Mức độ 1 (Tỷ Lệ Cảnh Báo 1): Khách Hàng không được mở thêm Vị Thế mới ngoại trừ thực hiện giao dịch đối ứng để đóng Vị Thế.
• 30.2 Mức độ 2 (Tỷ Lệ Cảnh Báo 2): Khách Hàng không được mở thêm Vị Thế mới ngoại trừ thực hiện giao dịch đối ứng để đóng Vị Thế và phải bổ sung Tài Sản Ký Quỹ để đưa Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ về mức Tỷ Lệ An Toàn trong thời hạn theo yêu cầu của KAFI tại từng thời điểm.
• 30.3 Mức độ 3 (Tỷ Lệ Xử Lý): Tài Khoản Phái Sinh bị rơi vào trường hợp bị xử lý vi phạm, KAFI sẽ ngay lập tức đình chỉ giao dịch trên tài khoản của Khách Hàng và áp dụng các biện pháp xử lý theo quy định từng thời điểm.
• Mức độ cảnh báo cụ thể, Tỷ Lệ An Toàn được KAFI quy định tại từng thời điểm và thông báo đến KH theo quy định tại Hợp Đồng.
• Điều 31

  Vi phạm, xử lý vi phạm liên quan giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh

• 31.1 Các vi phạm liên quan đến giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh:
• (a) Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ chạm Tỷ Lệ Xử Lý;
• (b) Tài Khoản Phái Sinh của Khách Hàng vi phạm Giới Hạn Vị Thế;
• (c) Khách Hàng vi phạm Hợp Đồng và không khắc phục trong vòng hai mươi bốn (24) giờ kể từ thời điểm KAFI thông báo về việc vi phạm đó;
• (d) Khách Hàng không thực hiện nghĩa vụ nộp Mức Ký Quỹ Bảo Đảm Thực Hiện Hợp Đồng Tương Lai Trái Phiếu Chính Phủ theo thông báo của KAFI;
• (e) Khách Hàng vi phạm Hợp Đồng trong việc thanh toán bất kỳ khoản tiền nào đến hạn phải thanh toán;
• (f) Khách Hàng vi phạm Hợp Đồng, hoặc thực hiện hành vi bị cấm theo quy định pháp luật về chứng khoán, thị trường chứng khoán và quy định pháp luật khác mà KAFI xét thấy cần chấm dứt cung cấp dịch vụ;
• (g) Khách Hàng chết hoặc bị Tòa án tuyên mất năng lực hành vi dân sự, mất tích, hoặc chết;
• (h) Khách Hàng thuộc đối tượng không được phép giao dịch Chứng khoán Phái sinh theo quy định của pháp luật Việt Nam;
• (i) Tài sản của Khách Hàng bị cưỡng chế thi hành theo quy định của pháp luật Việt Nam;
• (j) Khách Hàng không ký quỹ bổ sung hoặc ký quỹ bổ sung không đầy đủ theo quy định tại Điều 29 Hợp Đồng này;
• (k) Khách Hàng thuộc trường hợp Mất Khả Năng Thanh Toán;
• (l) Các trường hợp khác theo thỏa thuận tại Hợp Đồng và quy định của pháp luật.
• 31.2 Khi Khách Hàng vi phạm quy định tại Điều 31.1 Hợp Đồng này, KAFI có toàn quyền lựa chọn áp dụng một/một số/đồng thời các biện pháp sau mà không cần sự đồng ý của Khách Hàng:
• (a) Tạm ngừng giao dịch đối với Tài Khoản Phái Sinh của Khách Hàng;
• (b) Không thực hiện giao dịch mở mới, ngoài trừ giao dịch đối ứng đóng Vị Thế; hủy các lệnh giao dịch chưa thực hiện của Khách Hàng;
• (c) Đóng bất kỳ Vị Thế của Khách Hàng vào bất kỳ thời điểm nào, với bất kỳ mức giá nào và các vấn đề khác liên quan đến Tài Sản Bảo Đảm do KAFI tự quyết định để hoàn trả các khoản nợ và thu hồi lại tiền thuộc Nghĩa Vụ Thanh toán của Khách Hàng;
• (d) Phong tỏa, giải tỏa, sử dụng, bán, đóng, chuyển giao, nộp, rút tất cả Tài Sản Ký Quỹ trong Tài Khoản Giao Dịch và/hoặc Tài Khoản Ký Quỹ để hoàn trả các khoản nợ và thực hiện nghĩa vụ của Khách Hàng.
• (e) Chuyển tiền (không loại trừ Số Tiền Ứng Trước) khả dụng, chứng khoán khả dụng có trên các Tài Khoản Giao Dịch Thông Thường/Tài Khoản Giao Dịch Ký Quỹ của Khách Hàng mở tại KAFI sang Tài Khoản Phái Sinh để đảm bảo nghĩa vụ ký quỹ bổ sung và/hoặc nghĩa vụ thanh toán của Khách Hàng theo quy định của KAFI từng thời kỳ và đảm bảo phù hợp quy định pháp luật liên quan;
• (f) Bán và/hoặc thu hồi bất kỳ tài sản nào khác của Khách Hàng hiện có trên các Tài Khoản Giao Dịch Thông Thường/tài sản khác đang tham gia trong các dịch vụ do KAFI cung cấp;
• (g) Xử lý Tài Sản Bảo Đảm khác phù hợp với quy định tại Hợp Đồng.
• 31.3 Trường hợp sau khi KAFI thực hiện xử lý vi phạm theo quy định tại Điều 31.2 nhưng vẫn chưa đủ thanh toán các nghĩa vụ của Khách Hàng thì phần tiền phải thanh toán còn thiếu và các khoản lãi phát sinh sẽ tiếp tục ghi nhận là khoản nợ của Khách Hàng và Khách Hàng có trách nhiệm tiếp tục thanh toán cho KAFI.
• 31.4 Việc xử lý Tài Sản Bảo Đảm tại Điều này thực hiện theo quy định sau:
• - Trường hợp KAFI không xử lý được Tài Sản Bảo Đảm vì bất kỳ lý do nào hoặc sau khi xử lý toàn bộ Tài Sản Bảo Đảm nhưng KAFI vẫn không thu hồi đầy đủ Nghĩa Vụ Thanh toán, Khách Hàng có nghĩa vụ ngay lập tức dùng tài sản khác để thanh toán đầy đủ phần còn lại của Nghĩa Vụ Thanh toán này. Sau khi KAFI đã thu đầy đủ Nghĩa Vụ Thanh toán từ việc xử lý Tài Sản Bảo Đảm, tài sản còn lại của Khách Hàng được xử lý theo quy định của pháp luật.
• - Việc thông báo cho Khách Hàng khi xử lý Tài Sản Bảo Đảm sẽ được thực hiện theo quy trình, quy định của KAFI tại từng thời điểm.
• - Khách Hàng đồng ý rằng số tiền thu được từ việc bán toàn bồ hoặc một phần bất kỳ tài sản nào thuộc Tài Sản Bảo Đảm theo quy định tại Điều này sẽ được ưu tiên thanh toán theo quy định của KAFI tại từng thời điểm.
• - Khách Hàng hiểu và đồng ý rằng KAFI sẽ không phải chịu bất kỳ trách nhiệm pháp lý hoặc tài chính nào đối với các tổn thất hoặc thiệt hại gây ra cho Khách Hàng khi KAFI tiến hành xử lý Tài Sản Bảo Đảm.
• - KAFI có trách nhiệm gửi cho Khách Hàng bảng sao kê kết quả giao dịch bán Tài Sản Bảo Đảm theo phương thức quy định tại Điều 2 của Hợp Đồng này.
• Điều 32

  Phí và thuế

• 32.1 Khách Hàng có trách nhiệm thanh toán các khoản tiền bao gồm: thuế; lãi; phí giao dịch tại KAFI, phí giao dịch trả SGDCK; phí quản lý Vị Thế, phí quản lý tài sản trả TTLKCK; phí chuyển tiền từ Tài Khoản Giao Dịch lên TTLKCK hoặc từ TTLKCK về Tài Khoản Giao Dịch (do Khách Hàng yêu cầu hoặc do KAFI tự động thực hiện để đảm bảo các nghĩa vụ của Khách Hàng) mà KAFI thu hộ Ngân Hàng Thanh Toán và các khoản phí, chi phí khác liên quan đến việc thực hiện giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh, sử dụng dịch vụ tại KAFI (“Phí Dịch Vụ”) của Khách Hàng theo quy định của pháp luật và/hoặc thông báo của KAFI tại từng thời điểm. Khách Hàng phải chịu khoản phạt chậm thanh toán theo quy định của KAFI cho khoản tiền không thanh toán đúng hạn.
• 32.2 Thanh toán Phí Dịch Vụ: Khách Hàng đồng ý việc KAFI sẽ có quyền tự động khấu trừ số dư tiền trên Tài Khoản Phái Sinh để thanh toán các khoản Phí Dịch Vụ.
• 32.3 Khách Hàng có trách nhiệm thanh toán tất cả các khoản thuế theo yêu cầu của cơ quan Nhà nước theo quy định của pháp luật Việt Nam liên quan đến giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh của Khách Hàng. KAFI sẽ được tự động trích nộp hoặc khấu trừ các khoản thuế này dựa trên các quy định của pháp luật đối với giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh.
• Điều 33

  Cam kết, quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng

• 33.1 33.1 Quyền và nghĩa vụ của Khách Hàng.
• (a) Sở hữu và và thực hiện các quyền của người sở hữu đối với tiền và các quyền, lợi ích hợp pháp khác phát sinh từ tiền gửi trên Tài Khoản Phái Sinh.
• (b) Sở hữu và hưởng các quyền, lợi ích phát sinh từ chứng khoán ký quỹ trên Tài Khoản Phái Sinh.
• (c) Được hưởng lãi suất trên số dư tiền gửi ký quỹ giao dịch chứng khoán phái sinh tại ngân hàng trong Tài Khoản giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh theo chính sách và thông báo của KAFI tùy từng thời điểm;
• (d) Khách Hàng được rút lãi Vị Thế , lãi thanh toán đáo hạn các Vị Thế đã mở sau khi đã thanh toán đầy đủ các nghĩa vụ cho KAFI.
• (e) Các nghĩa vụ khác theo Hợp Đồng và/hoặc chính sách của KAFI từng thời kỳ và quy định của pháp luật (nếu áp dụng).
• 33.2 Khách Hàng cam kết:
• (a) Không phải thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, Giám đốc (Tổng Giám đốc), Phó Giám đốc (Phó Tổng Giám đốc), các trưởng bộ phận, nhân viên của thành viên giao dịch chứng khoán phái sinh khác;
• (b) Không phải những đối tượng khác bị cấm giao dịch chứng khoán phái sinh theo quy định của pháp luật;
• (c) Khách Hàng ủy quyền cho KAFI:
• - Thay mặt và nhân danh Khách Hàng thực hiện mọi giao dịch liên quan đến giao dịch chứng khoán phái sinh bao gồm nhưng không giới hạn bởi thực hiện lệnh giao dịch, việc thanh toán bù trừ, thanh toán khi hợp đồng tương lai đáo hạn, bao gồm cả việc chuyển Tài Sản Ký Quỹ của Khách Hàng đã nộp vào Tài Khoản Phái Sinh sang TTLKCK hoặc rút Tài Khoản Ký Quỹ từ TTLKCK về Tài Khoản Phái Sinh nhằm và các nghĩa vụ khác của Khách Hàng đối với TTLKCK theo đúng quy định của TTLKCK nhằm phục vụ cho việc thực hiện quyền và nghĩa vụ của Khách hàng trên Tài Khoản Phái sinh;
• - Đối với việc ủy quyền chuyển/nộp ký quỹ lên TTLKCK, KAFI sẽ nỗ lực tối đa thực hiện theo yêu cầu Khách Hàng, KAFI không có nghĩa vụ thực hiện ngay lập tức yêu cầu của Khách Hàng và trong mọi trường hợp KAFI được miễn trừ mọi trách nhiệm trong quá trình thực hiện chuyển/nộp ký quỹ lên TTLKCK;
• - Tất cả các hành vi thực hiện bởi KAFI thay mặt và nhân danh Khách Hàng theo các điều khoản và điều kiện của Hợp Đồng sẽ được xem là hành vi của chính Khách Hàng và Khách Hàng không được phủ nhận bất cứ trách nhiệm nào hoặc phản đối bất cứ hành vi nào do KAFI thực hiện theo Hợp Đồng;
• - Ủy quyền này không được phép hủy ngang bởi bất kỳ nguyên nhân gì và với bất kỳ lý do nào từ phía Khách Hàng cho đến khi Khách Hàng hoàn thành các nghĩa vụ đối với KAFI và chính thức thanh lý Hợp Đồng.
• (d) Khách Hàng xác nhận rằng đã được KAFI tư vấn và giải thích rõ về các rủi ro có thể phát sinh khi thực hiện Giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh và đồng ý chấp nhận các rủi ro đó. Khách Hàng cũng xác nhận rằng đã được giải thích và hiểu rõ các quy định và cách thức Giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh tại KAFI.
• (e) Khách Hàng đảm bảo với KAFI rằng mọi thông tin cung cấp cho KAFI là trung thực và chính xác về mọi phương diện. Khách Hàng có nghĩa vụ cung cấp cho KAFI thông tin cá nhân và/hoặc thông tin liên lạc mới nhất của Khách Hàng. KAFI không chịu trách nhiệm nếu Khách Hàng không kịp thời cung cấp cho KAFI bất kỳ thay đổi nào đối với thông tin cá nhân và/hoặc thông tin liên lạc của Khách Hàng.
• (f) Trong suốt thời hạn của Hợp Đồng này, Khách Hàng cam kết duy trì trên Tài Khoản Giao Dịch số lượng Vị Thế nhỏ hơn Giới Hạn Vị Thế do KAFI quy định tùy từng thời điểm và phù hợp với quy định của pháp luật.
• (g) Cam kết chịu mọi chi phí, lỗ và các tổn thất phát sinh trong trường hợp tất toán Vị Thế của Khách Hàng bao gồm trường hợp KAFI chủ động tất toán Vị Thế của Khách Hàng theo quy định tại Hợp Đồng và quy định pháp luật. Trường hợp Khách Hàng không bù đắp hoặc bù đắp không đầy đủ chi phí, lỗ và các tổn thất phát sinh thì khoản còn thiếu được coi là khoản khoản nợ mà Khách Hàng có nghĩa vụ phải thanh toán cho KAFI.
• (h) Khách Hàng thừa nhận rằng KAFI chủ động thực hiện đóng Vị Thế theo quy định của Hợp Đồng không cần Khách Hàng cung cấp phiếu lệnh giao dịch/các giấy tờ khác theo quy định và Khách Hàng mặc nhiên chấp nhận kết quả giao dịch này, Khách Hàng có trách nhiệm ký bổ sung phiếu lệnh cho KAFI trong trường hợp cơ quan có thẩm quyền có yêu cầu.
• Điều 34

  Cam kết, quyền và nghĩa vụ của KAFI

• 34.1 Được hưởng phí đối với các dịch vụ do KAFI cung cấp theo biểu phí do KAFI quy định tại từng thời điểm phù hợp với quy định của pháp luật.
• 34.2 Yêu cầu Khách Hàng nộp đầy đủ, kịp thời Mức Ký Quỹ Ban Đầu trước khi đặt lệnh giao dịch và nộp đầy đủ Mức Ký Quỹ Duy Trì Yêu Cầu trong quá trình duy trì Vị Thế của lệnh giao dịch; được xác định các Mức Ký Quỹ Ban Đầu, Mức Ký Quỹ Duy Trì Yêu Cầu tùy thuộc vào tính chất, quy mô giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh của Khách Hàng; được lựa chọn loại tài sản, loại chứng khoán để ký quỹ trong danh mục tài sản được KAFI chấp nhận ký quỹ; được xác định mức ký quỹ, phương thức ký quỹ và thời hạn ký quỹ, mức bổ sung ký quỹ, phương thức bổ sung ký quỹ và thời hạn bổ sung ký quỹ, thay đổi chứng khoán ký quỹ, chuyển giao Tài Sản Ký Quỹ. KAFI không có nghĩa vụ thông báo trước về sự thay đổi.
• 34.3 Sử dụng Tài Sản Ký Quỹ (khi được Khách Hàng chỉ định) để thanh toán bất cứ Khoản Lỗ nào từ một vị thế; hoặc sử dụng Tài Sản Ký Quỹ để xử lý trong trường hợp Khách Hàng Mất Khả Năng Thanh Toán.
• 34.4 Đóng bất cứ Vị Thế nào theo Điều 31 hoặc trong trường hợp Khách Hàng không giảm Vị Thế theo thông báo của KAFI đã gửi cho Khách Hàng hoặc trong trường hợp Khách Hàng Mất Khả Năng Thanh Toán.
• 34.5 Được phép sử dụng Tài Sản Ký Quỹ của Khách Hàng trong Tài Khoản Ký Quỹ để thực hiện nghĩa vụ ký quỹ với TTLKCK và/hoặc Ngân Hàng Thanh Toán cho Vị Thế của chính Khách Hàng đó;
• 34.6 Thực hiện các giao dịch Chứng Khoán Phái Sinh theo yêu cầu của Khách Hàng phù hợp quy định của Hợp Đồng, quy định của KAFI và quy định của pháp luật.
• 34.7 Từ chối, hạn chế giao dịch của Khách Hàng nếu Tài Khoản Giao Dịch của Khách Hàng không đáp ứng đầy đủ các điều kiện về ký quỹ, các Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ và/hoặc các điều kiện khác theo quy định tại Hợp Đồng này, quy định của KAFI và quy định của cơ quan quản lý có thẩm quyền.
• 34.8 Đơn phương quyết định, thay đổi, điều chỉnh tăng/giảm bao gồm nhưng không giới hạn bởi Mức Ký Quỹ Ban Đầu, Mức Ký Quỹ Duy Trì Yêu Cầu, Tỷ Lệ Sử Dụng Tài Sản Ký Quỹ, Tỷ Lệ Ký Quỹ Ban Đầu, Tỷ lệ An Toàn, Tỷ Lệ Xử Lý; tỷ lệ chiết khấu đối với các mã chứng khoán được phép ký quỹ; loại chứng khoán được phép ký quỹ; phương thức ký quỹ; thời hạn bổ sung ký quỹ; tỷ lệ tiền giữ lại trên Tài Khoản Phái Sinh của Khách Hàng và các nội dung khác theo quy định của KAFI từng thời kỳ.
• 34.9 Cung cấp các thông tin, thông báo, sao kê Tài Khoản, kết quả giao dịch chứng khoán theo yêu cầu của Khách Hàng thông qua một trong các phương thức được nêu tại Hợp Đồng.
• 34.10 Quản lý tách biệt, lưu giữ, bảo quản số dư tiền và chứng khoán cho Khách Hàng.
• 34.11 Khấu trừ các khoản thuế theo quy định của pháp luật.
• 34.11 Trường hợp KAFI bị Mất Khả Năng Thanh Toán hoặc bị đình chỉ, tạm ngừng hoạt động, giải thể, phá sản, thì Tài Khoản Phái Sinh của Khách Hàng sẽ được xử lý theo quy định pháp luật.
• 34.11 Các quyền lợi khác theo Hợp Đồng và/hoặc chính sách của KAFI từng thời kỳ và quy định của pháp luật (nếu áp dụng).