1. Lên danh mục đầu tư: Không nên bỏ tất cả trứng vào 1 giỏ

“Đừng bỏ tất cả trứng vào 1 giỏ” là một nguyên tắc cơ bản chưa bao giờ lỗi thời của những nhà đầu tư chứng khoán. Vậy ưu điểm của đa dạng hóa danh mục đầu tư đó là:

Phân tán rủi ro:

Việc đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau giúp giảm thiểu rủi ro đầu tư bị ảnh hưởng bởi tình trạng thị trường và biến động giá cả.

Tăng tính linh hoạt:

Việc này giúp bạn dễ dàng tăng hoặc giảm phần trăm đầu tư trong các loại tài sản khác nhau để tận dụng các cơ hội đầu tư mới và tránh những rủi ro tiềm ẩn của thị trường.

Tối ưu hóa lợi nhuận:

Khi bạn chỉ tập trung đầu tư vào một loại tài sản duy nhất, bạn sẽ đánh mất các cơ hội đầu tư khác có thể đem lại cho bạn lợi nhuận cao hơn.

Kịp thời điều chỉnh phù hợp:

Quản lý danh mục đòi hỏi sự liên lục theo dõi và đánh giá hiệu suất của các khoản đầu tư trong danh mục. Nếu thị trường thay đổi sẽ kịp thời điều chỉnh chiến lược đầu tư để đảm bảo rủi ro ở mức thấp nhất.

2. Làm thế nào để đa dạng danh mục đầu tư hiệu quả

Để thực hiện chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư hiệu quả sẽ có những cách như sau:

Đa dạng hóa lĩnh vực, ngành nghề

Kết hợp đa dạng ngành nghề và lĩnh vực khác nhau trong danh mục đầu tư sẽ giúp giảm thiểu rủi ro nếu không may một trong những lĩnh vực đang đầu tư gặp khủng hoảng.

Đa dạng hóa tài sản

Để tránh rủi ro khi thị trường có những biến động bất thường, bạn có thể cân nhắc đa dạng hóa đầu tư bằng cách mở rộng đầu thư thêm vào các hình thức khác như quỹ mở, bất động sản, trái phiếu, vàng, ngoại tệ... 

Ngoài ra bạn có thể đầu tư tại nhiều quốc gia, vùng lãnh thổ để giảm nguy cơ liên quan đến tình hình kinh tế và chính trị của một quốc gia cụ thể.

3. Xây dựng danh mục đầu tư hiệu quả với 5 bước

Bước 1: Xác định mục tiêu và quản lý thời gian

Bước đầu tiên cần làm là xác định mục tiêu tài chính của bạn ở ngắn hạn, trung hạn hoặc dài hạn. Khi bạn đã xác định được mục tiêu, hãy sắp xếp theo khoảng thời gian bạn sẽ đầu tư chúng trong bao lâu.

Bước 2: Xác định khả năng chấp nhận rủi ro

Có nghĩa là bạn sẵn sàng mất bao nhiêu tiền để đạt được từng mục tiêu ban đầu đề ra. Khả năng chấp nhận rủi ro của bạn càng lớn, lợi nhuận tiềm năng có thể thu về sẽ càng cao, vì các khoản đầu tư rủi ro cao có xu hướng thu được lợi nhuận cao về sau.

Bước 3: Lựa chọn tài sản cho vào danh mục đầu tư

Một số loại tài sản bạn có thể đưa vào danh mục đầu tư của mình gồm: Cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư, bất động sản, vàng, tiền mặt, tiết kiệm, tích lũy...

Bước 4: Phân bổ tài sản

Sau khi bạn quyết định loại hình đầu tư, bạn phải quyết định mua bao nhiêu trong số đó. Ví dụ bạn có thể phân bổ 60% cho cổ phiếu và 20% cho trái phiếu, 20% cho các quỹ.

Bước 5: Theo dõi và điều chỉnh kịp thời

Danh mục đầu tư của bạn cần được quan tâm và điều chỉnh liên tục. Ngoài ra cần giữ vững tinh thần để không bị ảnh hưởng bởi những biến động lên xuống của thị trường.

4. Cần lưu ý gì khi muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư?

Đặt ra mục tiêu rõ ràng:

Xác định rõ ràng mục tiêu lợi nhuận cũng như cả mức độ bạn chấp nhận rủi ro

Hiểu rõ tài chính cá nhân:

Sức khỏe tài chính cá nhân giúp xác định đúng các loại tài sản phù hợp trong danh mục đầu tư

Phân tích kỹ thị trường:

Hiểu rõ tình hình kinh tế vi mô và vĩ mô và các ngành nghề sẽ giúp bạn đưa ra quyết định thông minh khi phân bổ tài sản một cách hợp lý.

Tránh đa dạng hóa quá mức:

Nếu đa dạng hóa quá mức sẽ làm mất đi hiệu suất và khả năng kiểm soát của bạn. Hãy biết cách cân bằng để thu về lợi nhuận cao nhất. Nên tham khảo ý kiến các chuyên gia tài chính để chọn chiến lược kinh doanh thông minh.

Đa dạng hoá đầu tư là một trong những phương pháp nhằm giúp bạn tối ưu lợi nhuận và hạn chế thấp nhấp những rủi ro. Hy vọng bài viết trên đã cung cấp được những nội dung bổ ích giúp bạn có góc nhìn đúng đắn về phương pháp này.